Chi ha perso denaro a causa di frodi sugli investimenti viene spesso contattato una seconda volta da presunti aiutanti che promettono di recuperarlo in cambio del pagamento anticipato. Come riconoscere tali offerte.
La perdita è stata appena elaborata prima che arrivi una chiamata o un'e-mail: il denaro perduto è stato rintracciato, è su un conto e può essere recuperato. Per le persone che hanno appena subito una truffa sugli investimenti, questa sembra la notizia che speravano.
In molti casi però si tratta della cosiddetta recovery scam, cioè di una truffa dopo la truffa. I presunti aiutanti chiedono soldi in anticipo per i loro servizi e poi scompaiono. Chiunque conosca lo schema può proteggersi da un secondo danno.
Come gli autori vengono a conoscenza della perdita
Le vittime spesso si chiedono come un estraneo possa conoscere i dettagli del loro caso: il nome della piattaforma, l'importo approssimativo del danno, a volte anche la persona di contatto precedente. La spiegazione è solitamente semplice: questi dati sono disponibili presso gli autori originali. Vengono riutilizzati dagli stessi gruppi o condivisi con altri.
Inoltre gli autori del reato cercano specificamente le vittime, ad esempio nei forum Internet, nelle colonne dei commenti e nei social network in cui le persone colpite descrivono le loro esperienze. Anche le pubblicità e i siti web che appaiono quando si cerca aiuto possono portare a offerte dubbie. Una conoscenza approfondita del caso non è quindi prova di gravità, anzi.
In quali ruoli compaiono i presunti aiutanti
- come studio legale o “dipartimento legale”, spesso con sede all’estero e con un sito web dall’aspetto professionale
- come autorità, ad esempio un'autorità di vigilanza finanziaria, polizia, procura o organismo investigativo internazionale
- come specialista nell’analisi blockchain o come società di “recupero fondi”.
- come banca o prestatore di servizi di pagamento in cui il denaro sarebbe stato congelato
- come dipendente della piattaforma originale che ora vuole pagare i soldi
Vengono utilizzati in modo improprio nomi, loghi e intestazioni di autorità e studi legali effettivamente esistenti. Le lettere contengono numeri di file, timbri e firme che intendono apparire ufficiali.
Come riconoscere una truffa di recupero
- Il contatto viene effettuato non richiesto tramite telefono, e-mail o messenger.
- Si garantisce che il denaro è già stato ritrovato o che verrà restituito sano e salvo.
- Commissioni, imposte, assicurazioni o costi di transazione dovrebbero essere trasferiti prima del presunto pagamento.
- I pagamenti dovrebbero essere effettuati in criptovalute, tramite carte voucher o su conti privati all’estero.
- Si crea pressione temporale, ad esempio con una scadenza presumibilmente in scadenza.
- Sono necessari l'accesso remoto al computer, i dati di accesso per l'online banking o le copie delle carte d'identità.
- Lo studio legale o l'autorità specificata non è raggiungibile tramite i recapiti ufficiali o non sa nulla della procedura.
Quanto differisce il supporto serio
Non è raro che uno studio legale chieda un compenso per il proprio lavoro, anche sotto forma di anticipo. La differenza sta nel quadro generale: consulenti rinomati non contattano le persone lese senza essere interpellati, non garantiscono il successo, spiegano in anticipo costi e rischi e affermano apertamente che in molti casi il recupero non riesce o avviene solo parzialmente.
Potete verificare se una persona è ammessa all'esercizio della professione di avvocato in Germania nell'elenco ufficiale nazionale degli avvocati. Poiché gli autori del reato utilizzano anche nomi di avvocati effettivamente abilitati, il contatto dovrebbe essere verificato utilizzando i dettagli forniti lì o sul sito web ufficiale dello studio legale - non utilizzando il numero di telefono indicato nella lettera ricevuta.
Classificazione giuridica e comportamento corretto
Dal punto di vista giuridico, la truffa del recupero è una frode autonoma ai sensi dell'articolo 263 del codice penale. I danneggiati hanno diritto al risarcimento dei danni, in particolare ai sensi del § 823 comma 2 BGB in combinato disposto con il § 263 StGB e il § 826 BGB. Tuttavia, come nel caso della prima frode, gli autori agiscono in modo anonimo e di solito dall'estero, il che rende spesso difficile l'attuazione. Se sono stati forniti i dati di accesso e successivamente sono stati effettuati pagamenti senza il consenso del titolare del conto, eventualmente dovranno essere verificate ulteriori richieste di rimborso nei confronti della propria banca ai sensi degli artt. 675u ss. del Codice Civile tedesco (BGB).
- Non accettare l'offerta e non effettuare alcun pagamento.
- Non rilasciare copie di carte d'identità, dati di accesso o codici di sblocco e non consentire l'accesso da remoto.
- Conserva chiamate, email e lettere e consegnale alle forze dell'ordine, se possibile insieme alla denuncia già depositata.
- Se i dati sono già stati diffusi o sono stati effettuati dei pagamenti: avvisare immediatamente la banca e far bloccare l'accesso.
Conclusione
Le offerte di aiuto non richieste a seguito di una frode in materia di investimenti dovrebbero essere trattate con grande cautela, soprattutto se è garantito un rendimento e viene richiesto un pagamento anticipato. Le autorità non funzionano in questo modo e una consulenza legale seria non promette successo. Chiunque cerchi supporto dovrebbe agire da solo e verificare le informazioni dell'altra persona tramite fonti ufficiali. Questo articolo fornisce informazioni generali e non sostituisce la consulenza legale individuale.
Domande frequenti
No. I dati spesso provengono dalla frode originale e vengono riutilizzati dagli stessi o da altri autori. Una conoscenza approfondita non è quindi indice di un'autorità o di uno studio legale rispettabile.
Non effettuare ulteriori pagamenti e informa immediatamente la tua banca o l'emittente della carta. Proteggi tutte le comunicazioni e presenta una denuncia penale o integra una denuncia esistente. In base alle modalità di pagamento è possibile verificare se e contro chi esistono pretese.
Esistono punti di partenza legali, come reclami contro partecipanti identificabili o misure di sicurezza nel processo di indagine. Se pagano in un caso specifico dipende dalle circostanze e il rimborso non è possibile in ogni caso. Nessuno può seriamente promettere che il denaro verrà restituito in modo sicuro.
