Cei care au pierdut bani din cauza unei fraude de investiții sunt adesea contactați a doua oară – de presupusi ajutători care promit recuperarea banilor contra unei plăți în avans. Iată cum pot fi recunoscute astfel de oferte.
Pierderea abia a fost procesată, când apare un apel sau un e-mail: se spune că banii pierduți au fost găsiți, că sunt gata într-un cont și pot fi recuperați. Pentru oamenii care tocmai au trecut printr-o fraudă de investiții, asta sună ca vestea pe care o așteptau.
În multe cazuri, însă, este vorba de așa-numita înșelătorie de tip Recovery Scam, adică o escrocherie după escrocherie. Așa-zișii ajutoare cer bani în avans pentru serviciile lor și apoi dispar. Cine cunoaște tiparul, se poate proteja de un al doilea prejudiciu.
De unde știu infractorii despre pierdere
Persoanele afectate se întreabă adesea cum poate un străin să cunoască detalii despre cazul lor – numele platformei, suma aproximativă a daunei, uneori chiar contactul anterior. Explicația este de obicei simplă: aceste date le dețin infractorii inițiali. Ele sunt folosite din nou de aceleași grupuri sau transmise altora.
În plus, infractorii caută în mod țintit victime, de exemplu în forumuri online, în secțiuni de comentarii și pe rețelele sociale, unde oamenii își descriu experiențele. De asemenea, reclamele și site-urile care apar atunci când cineva caută ajutor pot duce la oferte neserioase. Cunoașterea detaliată a cazului nu este, așadar, un indiciu de seriozitate – dimpotrivă.
În ce roluri apar presupusele persoane care oferă ajutor
- ca firmă de avocatură sau „departament juridic”, adesea având sediul în străinătate și cu un site care pare profesional
- ca autoritate, de exemplu ca supraveghere financiară, poliție, parchet sau agenție internațională de investigații
- ca specialist în analiză blockchain sau ca firmă de „recuperare de fonduri"
- ca o bancă sau un furnizor de servicii de plată, la care banii ar fi fost înghețați
- ca un angajat al platformei inițiale, care acum vrea totuși să plătească banii
În acest caz, numele, logourile și antetele unor autorități și cabinete existente sunt folosite abuziv. Scrisorile conțin numere de dosar, ștampile și semnături care ar trebui să pară oficiale.
Cum să recunoști un Recovery Scam
- Contactul se face neîntrebat prin telefon, e-mail sau messenger.
- Se garantează că banii au fost deja găsiți sau că recuperarea lor este sigură.
- Înainte de presupusa plată, trebuie transferate taxe, impozite, asigurări sau costuri de tranzacție.
- Plățile trebuie să se facă în criptomonede, prin carduri cadou sau în conturi private din străinătate.
- Se creează presiune legată de timp, de exemplu cu un termen pretins limită.
- Se cer accesul la distanță la computer, datele de autentificare pentru online banking sau copii ale actelor de identitate.
- Cabinetul sau autoritatea indicată nu poate fi contactată prin datele oficiale sau nu știe nimic despre caz.
Cum se diferențiază sprijinul de încredere
Faptul că o firmă de avocatură solicită o remunerație pentru activitatea sa, chiar și sub formă de avans, nu este ciudat în sine. Diferența constă în imaginea de ansamblu: Consilierii serioși nu contactează victimele neprovocați, nu promit succes, explică costurile și riscurile în prealabil și spun deschis că în multe cazuri recuperarea nu reușește sau reușește doar parțial.
Dacă o persoană este autorizată ca avocat în Germania, acest lucru se poate verifica în registrul oficial național al avocaților. Deoarece infractorii folosesc și numele unor avocați reali autorizați, contactul ar trebui verificat prin datele menționate acolo sau pe site-ul oficial al firmei de avocatură – nu prin numărul de telefon din scrisoarea primită.
Încadrarea juridică și comportamentul corect
Din punct de vedere legal, escrocheria de tip Recovery Scam este o fraudă de sine stătătoare conform § 263 StGB. Victimelor li se cuvin despăgubiri, în special conform § 823 alin. 2 BGB în legătură cu § 263 StGB și conform § 826 BGB. Ca în cazul primei fraude, însă: infractorii acționează anonim și de cele mai multe ori din străinătate, deci aplicarea legii este adesea dificilă. Dacă au fost furnizate date de acces și apoi s-au efectuat plăți fără consimțământul titularului contului, ar putea fi necesară verificarea unor cereri de rambursare suplimentare împotriva propriei bănci conform §§ 675u ș.a. BGB.
- Nu răspundeți la ofertă și nu efectuați plăți.
- Nu furnizați copii de acte de identitate, date de acces sau coduri de autorizare și nu permiteți accesul de la distanță.
- Păstrați apelurile, e-mailurile și scrisorile și predați-le poliției, de preferință împreună cu plângerea deja depusă.
- Dacă deja au fost furnizate date sau efectuate plăți: informați imediat banca și solicitați blocarea accesului.
Concluzie
Ofertele de ajutor necerute după o înșelătorie de investiții trebuie tratate cu mare prudență, mai ales dacă vi se promite recuperarea banilor și vi se cere o plată în avans. Autoritățile nu operează în acest mod și nici consultanța juridică serioasă nu garantează succesul. Cine caută sprijin ar trebui să acționeze singur și să verifice informațiile primite prin surse oficiale. Această postare oferă informații generale și nu înlocuiește consultanța juridică individuală.
Întrebări frecvente
Nu. Datele provin adesea din frauda inițială și sunt reutilizate de aceeași persoană sau de alți infractori. Deci, cunoașterea detaliilor nu este un indiciu că ar fi o autoritate sau un birou de avocatură serios.
Nu face alte plăți și informează imediat banca ta sau emitentul cardului. Păstrează toată comunicarea și depune o plângere la poliție sau completează una deja existentă. Se poate verifica, în funcție de căile de plată, dacă există pretenții și împotriva cui.
Există puncte de plecare legale, cum ar fi pretenții împotriva participanților identificabili sau măsuri de securitate în cadrul procedurilor de anchetă. Dacă acestea sunt aplicabile într-un caz concret depinde de circumstanțe, iar o rambursare nu reușește în fiecare situație. Nimeni nu poate garanta serios că banii vor fi recuperați în siguranță.
