Inquadramento
Le truffe con le criptovalute si presentano in molte forme: come presunta piattaforma di trading con alti rendimenti, come “gruppo di investimento” su un messenger, come conoscenza online con un consiglio di investimento apparentemente sicuro o come sito web falso di una borsa famosa. In comune hanno il fatto che le persone coinvolte scambiano denaro in criptovalute e poi lo trasferiscono a un wallet controllato dai truffatori.
Spesso le persone interessate aprono un conto su una normale piattaforma di criptovalute seguendo le istruzioni, comprano lì delle monete e le inviano avanti. Sulla piattaforma truffaldina appaiono poi saldi crescenti, ma sono solo simulati. Se si richiede un prelievo, arrivano richieste di tasse o commissioni, oppure il contatto si interrompe.
Le transazioni sulla blockchain non possono essere tecnicamente annullate e i destinatari rimangono per lo più anonimi. Questo rende difficile far valere i propri diritti. Allo stesso tempo, i percorsi dei pagamenti sono pubblicamente tracciabili: se portano a una borsa regolamentata, questo può essere un punto di partenza per le autorità investigative. Perciò esaminiamo, oltre ai diretti colpevoli, anche altri possibili responsabili, sempre a seconda del caso.
Misure immediate
Questi passi sono opportuni nella maggior parte dei casi – indipendentemente dal fatto che Lei ci conferisca un mandato.
Non inviare altre criptovalute e non trasferire soldi per presunte tasse o commissioni. Anche le offerte di recuperare i soldi persi previo pagamento anticipato devono essere valutate con cautela.
Segnala l'incidente alla tua banca e alla piattaforma di criptovalute tramite cui hai acquistato o inviato le monete. Nei pagamenti in euro si può provare un richiamo; la piattaforma può verificare internamente la transazione e collaborare con le autorità.
Annota gli indirizzi del wallet e gli ID delle transazioni (hash delle transazioni) e conserva screenshot della piattaforma e tutte le conversazioni in chat. Questi dati sono la base per qualsiasi tracciamento dei percorsi di pagamento.
Rimuovi il software di accesso remoto installato e cambia le password per l'account della piattaforma, l'e-mail e l'online banking. Se hai condiviso una frase seed, i fondi rimanenti dovrebbero essere trasferiti su un nuovo wallet.
Presentate denuncia alla polizia fornendo gli indirizzi dei wallet e gli ID delle transazioni. Le autorità investigative possono ottenere informazioni dalle borse regolamentate e, nei casi appropriati, far bloccare i beni.
Non sa cosa fare per primo nel Suo caso?
Esame giuridico
In caso di inganno, possono essere presi in considerazione richieste di risarcimento danni secondo l'art. 823 comma 2 del BGB in combinazione con l'art. 263 del codice penale, nonché secondo l'art. 826 del BGB. Praticamente, è fondamentale capire se i responsabili possono essere identificati – spesso ciò non è possibile con autori anonimi all'estero.
L'offerta di servizi legati alle criptovalute e servizi finanziari è generalmente soggetta a autorizzazione in Germania e nell'UE e sotto la supervisione, in Germania, della BaFin. Verifichiamo se il fornitore aveva un'autorizzazione e quale importanza ha una violazione per eventuali reclami.
Per i pagamenti in euro precedenti, verifichiamo se sono stati autorizzati da te e se un istituto coinvolto ha violato, in casi specifici, obblighi di avvertimento o diligenza. Questo vale soprattutto se terzi hanno effettuato pagamenti tramite accesso remoto.
Se le monete sono state acquistate tramite una borsa regolamentata o inviate a un conto lì gestito, verifichiamo se ne derivano punti di contatto – ad esempio per informazioni nell'ambito di un procedimento investigativo o, a seconda del caso, per eventuali richieste proprie.
I percorsi dei pagamenti sulla blockchain sono fondamentalmente tracciabili. In combinazione con un accesso agli atti nel procedimento investigativo, può emergere dove sono confluiti i beni e se sia possibile prenderne possesso.
Chi può essere responsabile
Possono essere considerati diretti destinatari delle richieste. Poiché agiscono spesso in anonimo e dall'estero, l'attuazione è spesso difficile – lo diciamo chiaramente nella valutazione.
Una borsa in cui è gestito il portafoglio del destinatario o tramite la quale sono state effettuate le transazioni può essere presa in considerazione caso per caso. Una responsabilità non è affatto scontata e dipende dalle circostanze concrete.
In caso di pagamenti non autorizzati o di sospetti concreti trascurati, possono sorgere richieste contro un istituto coinvolto. Se sussistono i requisiti, necessita di un esame accurato.
Se il denaro è stato prima trasferito sui conti bancari di terzi, possono sorgere richieste di rimborso o risarcimento danni contro questi titolari di conto. A differenza dei mandanti, spesso sono identificabili.
Persone che avete indirizzato specificamente all'investimento possono, a seconda del ruolo e del livello di conoscenza, essere prese in considerazione, a condizione che la loro identità e partecipazione possano essere dimostrate.
Se e nei confronti di chi sussistano effettivamente pretese dipende dal singolo caso e può essere valutato solo dopo l'esame dei documenti.
Conservare le prove
Non cancelli nulla – nemmeno per rabbia o vergogna. Per la prima richiesta è sufficiente il Suo racconto; i documenti possono essere inviati in seguito.
Il nostro approccio
Tramite il modulo ci descrive in pochi minuti cosa è successo. I documenti possono essere inviati in seguito.
Esaminiamo i Suoi dati, inquadriamo i fatti e verifichiamo nei confronti di chi possono entrare in considerazione delle pretese.
Riceve una valutazione onesta su possibilità, rischi e costi – e decide Lei stesso se conferirci il mandato.
Attuiamo la strategia concordata: nei confronti di banche, prestatori di servizi di pagamento e altri soggetti coinvolti, se necessario in tribunale.
FAQ
Indicazioni generali – non sostituiscono una consulenza sul caso concreto.
Dipende dal singolo caso e non si può garantire nulla. Le transazioni sulla blockchain non sono reversibili e i colpevoli spesso restano anonimi. Verifichiamo se ci sono possibilità con i partecipanti identificabili e ti diciamo apertamente come valutiamo le prospettive.
La valutazione iniziale della tua richiesta è gratuita. Ti informiamo in anticipo in modo trasparente sui costi di un eventuale intervento ulteriore, così puoi decidere con calma.
La maggior parte delle blockchain è pubblicamente consultabile, quindi i percorsi dei pagamenti possono in generale essere tracciati. Tuttavia, da questo non si può capire da solo chi c'è dietro un indirizzo wallet. Se la traccia porta a un exchange regolamentato, le autorità investigative possono richiedere informazioni lì.
Questo è un processo tipico: l'acquisto avviene su un exchange regolare, il danno si genera solo quando i fondi vengono trasferiti al wallet dei criminali. Il fatto che tu abbia effettuato le transazioni personalmente non esclude automaticamente le rivendicazioni, ma influenza la valutazione legale. Lo esaminiamo caso per caso.
Qui è richiesta cautela. Le vittime vengono spesso contattate una seconda volta – da presunte autorità, investigatori o servizi di recupero, che richiedono un pagamento anticipato. Le autorità non chiedono alcuna tassa per la restituzione di fondi; in caso di offerte non richieste di questo tipo, non dovreste pagare.
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Valutazione del caso
Verifichiamo quali pretese possono entrare in considerazione e quali passi successivi possono essere opportuni.
I Suoi dati vengono trattati in modo riservato. Una richiesta non costituisce ancora un rapporto di mandato.
Per telefono, per e-mail o tramite la valutazione del caso – in modo riservato e, in una prima fase, senza impegno.