Osoby, które straciły pieniądze w wyniku oszustwa inwestycyjnego, często są kontaktowane po raz drugi – przez rzekomych pomocników, którzy obiecują odzyskanie pieniędzy za wcześniejszą opłatą. Po czym można poznać takie oferty.
Strata ledwo co została przetworzona, a tu przychodzi telefon lub e-mail: znaleziono stracone pieniądze, leżą na koncie i można je odzyskać. Dla osób, które właśnie padły ofiarą oszustwa inwestycyjnego, brzmi to jak wiadomość, na którą czekały.
W wielu przypadkach chodzi jednak o tzw. Recovery Scam, czyli oszustwo po oszustwie. Rzekomi pomocnicy najpierw żądają pieniędzy za swoje usługi, a potem znikają. Kto zna ten schemat, może się chronić przed drugim uszczerbkiem.
Skąd sprawcy wiedzą o stracie
Poszkodowani często zastanawiają się, jak obca osoba może znać szczegóły ich sprawy – nazwę platformy, przybliżoną wysokość szkody, czasem nawet wcześniejszy kontakt. Wyjaśnienie jest zazwyczaj proste: te dane mają pierwotni sprawcy. Są one ponownie wykorzystywane przez te same grupy lub przekazywane innym.
Obok tego sprawcy celowo wyszukują ofiary, na przykład na forach internetowych, w sekcjach komentarzy i w mediach społecznościowych, gdzie osoby poszkodowane opisują swoje doświadczenia. Reklamy i strony internetowe, które pojawiają się przy poszukiwaniu pomocy, również mogą prowadzić do nieuczciwych ofert. Szczegółowa wiedza o sprawie więc nie jest dowodem wiarygodności – wręcz przeciwnie.
W jakich rolach występują rzekomi pomocnicy
- jako kancelaria prawna lub „dział prawny”, często z siedzibą za granicą i z profesjonalnie wyglądającą stroną internetową
- jako urząd, na przykład nadzór finansowy, policja, prokuratura lub międzynarodowy organ ścigania
- jako ekspert od analizy blockchain lub jako firma zajmująca się „odzyskiwaniem funduszy"
- jako bank lub dostawca usług płatniczych, u którego rzekomo zamrożono pieniądze
- jako pracownik pierwotnej platformy, który teraz jednak chce wypłacić pieniądze
Przy tym nadużywa się imion, logotypów i papierów firmowych faktycznie istniejących władz i kancelarii. Pisma zawierają numery akt, pieczęcie i podpisy, które mają wyglądać na urzędowe.
Jak rozpoznać scam związany z odzyskiwaniem pieniędzy
- Kontakt następuje nieproszenie przez telefon, e-mail lub komunikatory.
- Zapewnia się, że pieniądze zostały już znalezione lub odzyskanie ich jest pewne.
- Przed rzekomą wypłatą należy przelać opłaty, podatki, ubezpieczenia lub koszty transakcyjne.
- Płatności mają być dokonywane w wartościach kryptowalut, za pomocą karty podarunkowej lub na prywatne konta zagraniczne.
- Tworzy się presję czasową, np. poprzez rzekomo wygasający termin.
- Wymaga się zdalnego dostępu do komputera, danych logowania do bankowości internetowej lub kopii dowodu osobistego.
- Wskazana kancelaria lub urząd nie jest dostępny pod oficjalnymi danymi kontaktowymi lub nic nie wie o tej sprawie.
Jak odróżnić rzetelną pomoc
To, że kancelaria pobiera wynagrodzenie za swoją działalność, nawet w formie zaliczki, samo w sobie nie jest niczym niezwykłym. Różnica tkwi w ogólnym obrazie: poważni doradcy nie kontaktują się sami z pokrzywdzonymi, nie obiecują sukcesu, tłumaczą koszty i ryzyko z góry i jasno mówią, że odzyskanie środków w wielu przypadkach nie powodzi się w pełni lub tylko częściowo.
Czy dana osoba w Niemczech jest uprawniona do wykonywania zawodu adwokata, można sprawdzić w ogólnokrajowym oficjalnym rejestrze adwokatów. Ponieważ sprawcy mogą też używać nazwisk faktycznie zarejestrowanych prawników, kontakt powinien być weryfikowany za pośrednictwem danych podanych tam lub na oficjalnej stronie kancelarii – a nie przez numer telefonu z otrzymanego pisma.
Prawna klasyfikacja i właściwe zachowanie
Z prawnego punktu widzenia recovery scam jest samodzielnym oszustwem według § 263 Kodeksu karnego. Osoby poszkodowane mają prawo do odszkodowania, szczególnie na podstawie § 823 ust. 2 Kodeksu cywilnego w związku z § 263 Kodeksu karnego oraz § 826 Kodeksu cywilnego. Podobnie jak przy pierwszym oszustwie, ważne jest, że sprawcy działają anonimowo i zazwyczaj zza granicy, więc wyegzekwowanie roszczeń jest często trudne. Jeśli ujawniono dane dostępowe i w wyniku tego dokonano płatności bez zgody właściciela konta, może być też konieczne rozważenie roszczeń o zwrot środków wobec własnego banku na podstawie §§ 675u i następnych Kodeksu cywilnego.
- Nie odpowiadaj na ofertę i nie dokonuj żadnych płatności.
- Nie udostępniaj kopii dokumentów, danych dostępowych ani kodów uwierzytelniających i nie zezwalaj na zdalny dostęp.
- Zachowaj telefony, e-maile i pisma oraz przekaż je policji, najlepiej jako uzupełnienie już złożonego zgłoszenia.
- Jeżeli dane zostały już przekazane lub dokonano płatności: natychmiast poinformuj bank i poproś o zablokowanie dostępu.
Wniosek
Nieproszona pomoc po oszustwie inwestycyjnym wymaga dużej ostrożności, szczególnie jeśli obiecuje się odzyskanie środków i wymaga przedpłaty. Władze nie działają w ten sposób, a poważna porada prawna nie gwarantuje sukcesu. Osoby szukające wsparcia powinny działać samodzielnie i sprawdzać informacje podane przez rozmówcę w oficjalnych źródłach. Ten artykuł ma charakter ogólny i nie zastępuje indywidualnej porady prawnej.
Częste pytania
Nie. Dane często pochodzą z pierwotnego oszustwa i są wykorzystywane ponownie przez tych samych lub innych sprawców. Wiedza o szczegółach nie jest więc oznaką, że to urząd lub wiarygodna kancelaria.
Nie dokonuj żadnych dalszych płatności i niezwłocznie powiadom swój bank lub wydawcę karty. Zabezpiecz całą komunikację i złóż zawiadomienie o przestępstwie lub uzupełnij istniejące zgłoszenie. Czy i przeciw komu można dochodzić roszczeń, można sprawdzić na podstawie ścieżki płatności.
Są pewne podstawy prawne, np. roszczenia wobec zidentyfikowanych uczestników lub środki zabezpieczające w postępowaniu śledczym. Czy w konkretnym przypadku się sprawdzą, zależy od okoliczności, a odzyskanie pieniędzy nie udaje się w każdym przypadku. Nikt nie może poważnie obiecać, że pieniądze na pewno się odzyska.
