Contexto
En las estafas amorosas, también conocidas como estafas románticas, los perpetradores construyen una relación personal cercana durante semanas o meses. El contacto suele comenzar en plataformas de citas o redes sociales y pronto pasa a mensajería privada. Las conversaciones son atentas, cariñosas y cotidianas. Sólo cuando se ha establecido la confianza surge la petición de dinero: para una supuesta emergencia, para gastos de viaje, derechos de aduana, una factura de hospital o un futuro compartido.
El fraude romántico se vincula cada vez más a una supuesta inversión financiera. El conocido informa sobre sus propias ganancias con criptomonedas y ayuda a registrarse en una plataforma comercial que en realidad está controlada por los perpetradores. Las ganancias mostradas solo existen en la pantalla y siempre se requieren nuevas tarifas antes de realizar un retiro.
Los afectados son víctimas de un engaño planificado y organizado profesionalmente; no tiene nada que ver con la credulidad. La vergüenza es comprensible, pero no debería impedirle obtener apoyo. Discutiremos su caso de forma confidencial y examinaremos objetivamente qué opciones legales están disponibles.
Medidas inmediatas
Estos pasos son razonables en la mayoría de los casos, con independencia de que nos encargue o no su asunto.
No transfiera dinero adicional, ni siquiera por supuestas tarifas, impuestos o liberaciones destinadas a recuperar pagos anteriores. Estas demandas suelen ser parte de la misma estafa.
No elimines chats, correos electrónicos o perfiles. Haga una copia de seguridad de historiales, imágenes, nombres de perfiles, números de teléfono y enlaces como capturas de pantalla o exportaciones antes de que desaparezca el contacto o el perfil.
Informe el asunto a su banco y pregunte si aún se puede pausar un pago o se puede intentar devolver la llamada. Que esto tenga éxito depende, entre otras cosas, del método de pago y del momento.
Denúncialo a la policía, localmente o a través del organismo de control en línea de tu estado. El informe documenta el proceso y puede ser importante para futuras acciones hacia los bancos y otras partes involucradas.
Si has proporcionado copias de DNI, datos de acceso o acceso remoto a tus dispositivos, cambia contraseñas e informa a tu banco. En el siguiente período, preste atención a contratos o reclamaciones desconocidas a su nombre.
¿No sabe qué hacer primero en su caso?
Examen jurídico
Para cada pago individual, verificamos cómo se realizó (transferencia bancaria, tarjeta, servicio de pago o criptomoneda) y si se puede considerar una reclamación de retiro, contracargo o reembolso.
Por lo general, los bancos deben realizar las transferencias según las instrucciones. Sin embargo, en constelaciones especiales pueden existir obligaciones de advertencia o inspección, por ejemplo en caso de anomalías importantes. Que esto dé lugar a reclamaciones es siempre una cuestión de cada caso individual.
El dinero suele fluir inicialmente a las cuentas de los intermediarios. Estos titulares de cuentas pueden estar sujetos a reclamaciones de derecho civil si por descuido han puesto su cuenta a disposición para su reenvío.
Si se han transferido criptomonedas, comprobamos si se puede rastrear la ruta de los valores y si se trata de centros de negociación regulados o custodios con los que se pueda contactar.
Si ha aceptado o enviado dinero o ha abierto cuentas a petición de un conocido, sus propios riesgos de responsabilidad y responsabilidad penal deberían clasificarse legalmente desde el principio.
Quién puede responder
Se pueden considerar reclamaciones de reembolso e indemnización contra los autores. Sin embargo, normalmente operan con identidades falsas desde el extranjero, por lo que la aplicación de la ley depende de si pueden ser identificados.
Las personas a través de cuyas cuentas se transfirió el dinero pueden considerarse demandadas. Lo crucial, entre otras cosas, es lo que sabían o deberían haber sabido sobre el origen de los fondos.
La responsabilidad de los bancos implicados sólo puede considerarse bajo condiciones estrictas, por ejemplo si se ignoran señales de advertencia claras. Revisaremos sus documentos para ver si hay alguna evidencia de esto.
Si se trata de servicios de pago regulados o centros de negociación, se puede comprobar si han cumplido con sus obligaciones y si pueden ayudar a aclarar el flujo de pagos.
Si existen reclamaciones y contra quién depende de cada caso concreto y solo puede valorarse tras examinar la documentación.
Asegurar pruebas
No borre nada, tampoco por enfado o vergüenza. Para la primera consulta basta con su relato; puede aportar la documentación más adelante.
Nuestra forma de proceder
Nos describe en pocos minutos, a través del formulario, qué ha ocurrido. Puede aportar la documentación más adelante.
Revisamos sus datos, clasificamos los hechos y examinamos contra quién pueden plantearse reclamaciones.
Recibe una valoración honesta sobre posibilidades, riesgos y costes, y decide usted mismo si nos encarga el asunto.
Ponemos en práctica la estrategia acordada: frente a bancos, proveedores de servicios de pago y demás implicados, y si es necesario ante los tribunales.
FAQ
Indicaciones generales que no sustituyen el asesoramiento en el caso concreto.
Sí. Todo lo que nos diga está sujeto a confidencialidad legal. Love Scam se basa en la manipulación psicológica dirigida y afecta a personas de todas las edades y niveles educativos. No evaluamos su comportamiento, sino que examinamos sus opciones legales.
Esto depende de cada caso individual, especialmente del método de pago, el momento y si hay partes tangibles, como titulares de cuentas o proveedores de servicios de pago. No hay garantía y no prometemos resultados. Después de examinar sus documentos, le diremos abiertamente si vemos puntos de partida realistas.
En cualquier caso, no realice ningún pago adicional ni proporcione más información. Antes de finalizar o bloquear el contacto, debe hacer una copia de seguridad de todas las comunicaciones; de lo contrario, se pueden perder perfiles e historiales.
Atención: tras una estafa, los afectados suelen ser contactados de nuevo por supuestos abogados, autoridades o servicios de devolución que exigen un pago por adelantado. A menudo, esto es una continuación del fraude, la llamada estafa de recuperación. Los bufetes de abogados de buena reputación no se comunican con usted sin que los solicite y no prometen éxito.
La evaluación inicial de su solicitud es gratuita. Si creemos que tiene sentido tomar medidas adicionales, le informaremos con antelación y de forma transparente sobre los costes asociados. Sólo entonces decide si desea contratarnos.
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Revisión del caso
Examinamos qué reclamaciones pueden plantearse y qué próximos pasos pueden tener sentido.
Sus datos se tratarán de forma confidencial. Una consulta no constituye todavía una relación de mandato.
Por teléfono, por correo electrónico o a través de la revisión del caso: de forma confidencial y, en principio, sin compromiso.