Contexto
Las estafas comerciales ofrecen a los inversores la oportunidad de negociar contratos por diferencias (CFD), divisas, materias primas, acciones o criptoactivos a través de una plataforma o aplicación en línea. La oferta a menudo se anuncia con programas de comercio automático, "grupos de señales" en mensajeros o con el apoyo personal de un "comerciante" experimentado. La interfaz comercial parece la de un proveedor habitual y muestra precios, posiciones y ganancias.
Sin embargo, en situaciones fraudulentas, esta interfaz no está conectada a un mercado real. Los operadores controlan los precios y los saldos de las cuentas: las ganancias aparecen primero, lo que motiva más depósitos. Posteriormente, los pagos están sujetos a condiciones (por ejemplo, a un determinado volumen de operaciones después de aceptar un "bono") o el saldo se pierde en un corto período de tiempo debido a supuestas transacciones deficitarias.
No todas las pérdidas en el comercio se deben a fraude; Operar con productos apalancados implica altos riesgos, incluso con proveedores aprobados. Un examen jurídico ayuda a diferenciar entre los dos. Dado que los operadores de plataformas manipuladas a menudo operan de forma anónima desde el extranjero y la aplicación de medidas contra ellos puede ser difícil, incluimos en la revisión a otros posibles oponentes.
Medidas inmediatas
Estos pasos son razonables en la mayoría de los casos, con independencia de que nos encargue o no su asunto.
No realice pagos adicionales ni pague tarifas o impuestos para permitir un retiro. No se deje persuadir de realizar pagos mediante pérdidas anunciadas o la amenaza de cierre de cuenta.
Informe la transacción a su banco o compañía de tarjeta de crédito y pregunte sobre un retiro de transferencia o una queja de tarjeta. Las opciones dependen del método de pago y del intervalo de tiempo.
Guarde capturas de pantalla o exportaciones del historial comercial, saldos de cuentas y todas las solicitudes de depósito y retiro. El acceso a la plataforma se puede bloquear en cualquier momento.
Desinstale programas de mantenimiento remoto y aplicaciones que no sean de confianza. Luego cambie las contraseñas de la banca en línea, el correo electrónico y otras cuentas importantes.
Presente una denuncia ante la policía o a través del servicio de vigilancia en línea y adjunte los documentos protegidos. El número de expediente facilita la comunicación con los bancos y permite que un abogado pueda ver los expedientes más tarde.
¿No sabe qué hacer primero en su caso?
Examen jurídico
Utilizamos los documentos para comprobar si existe alguna evidencia de que las transacciones fueron simplemente simuladas. Esto depende de si se trata de un fraude o de una transacción deficitaria (posiblemente también vulnerable) con un proveedor realmente activo.
La oferta de transacciones comerciales con instrumentos financieros generalmente requiere autorización según la KWG o la WpIG. Las restricciones regulatorias también se aplican a los inversores privados, por ejemplo cuando operan con CFD y opciones binarias. Comprobamos si se ha infringido esto y cuáles pueden ser las consecuencias.
En caso de engaño en relación con el comercio o la voluntad de pago, se tendrán en cuenta las reclamaciones del artículo 823, apartado 2 del BGB en combinación con el artículo 263 del StGB, así como el artículo 826 del BGB, siempre que se pueda identificar a los responsables.
Comprobamos si los pagos se iniciaron sin su autorización, por ejemplo mediante acceso remoto, y si una institución participante ha violado sus obligaciones de advertencia o diligencia debida en casos individuales. Se podrá considerar un procedimiento de reclamaciones para pagos con tarjeta.
Dependiendo del caso individual, puede haber demandas por enriquecimiento injusto o actos ilegales contra los propietarios de las cuentas a las que han fluido sus depósitos.
Quién puede responder
Pueden considerarse demandantes los operadores y las personas que actúen en su nombre. Sin embargo, a menudo no son identificables o sólo se puede acceder a ellos en el extranjero, lo que dificulta su aplicación.
Una institución participante puede entrar en consideración en casos individuales, por ejemplo en caso de pagos no autorizados o si se ignoraron sospechas específicas. La responsabilidad no es la norma y debe examinarse cuidadosamente.
Cualquiera que haya puesto su cuenta a disposición para recibir y reenviar los fondos tiene derecho a reclamaciones de reembolso o daños y perjuicios. Estas personas suelen ser más fáciles de identificar que las personas que están detrás de ellas.
Las personas que haya reclutado o dirigido en el comercio pueden ser elegibles según su función y nivel de experiencia, siempre que se pueda verificar su identidad.
Si existen reclamaciones y contra quién depende de cada caso concreto y solo puede valorarse tras examinar la documentación.
Asegurar pruebas
No borre nada, tampoco por enfado o vergüenza. Para la primera consulta basta con su relato; puede aportar la documentación más adelante.
Nuestra forma de proceder
Nos describe en pocos minutos, a través del formulario, qué ha ocurrido. Puede aportar la documentación más adelante.
Revisamos sus datos, clasificamos los hechos y examinamos contra quién pueden plantearse reclamaciones.
Recibe una valoración honesta sobre posibilidades, riesgos y costes, y decide usted mismo si nos encarga el asunto.
Ponemos en práctica la estrategia acordada: frente a bancos, proveedores de servicios de pago y demás implicados, y si es necesario ante los tribunales.
FAQ
Indicaciones generales que no sustituyen el asesoramiento en el caso concreto.
Una promesa confiable no es posible; Depende del caso individual. Los factores decisivos incluyen el método de pago, el momento y la cuestión de qué partes pueden identificarse. Examinamos las posibles reclamaciones y le comunicamos nuestra valoración abiertamente.
La evaluación inicial de su solicitud es gratuita para usted. Le informaremos de forma transparente sobre los costes de otros trabajos antes de que decida encargarnos.
Las pérdidas son parte del riesgo en el comercio y no son en sí mismas una indicación de fraude. Se nota si el proveedor no tiene permiso, rechaza pagos sin motivo, exige pagos por adelantado o terceros controlan su cuenta. Por lo general, esto se puede clasificar con mayor precisión según sus documentos.
A menudo, proveedores dudosos imponen condiciones de bonificación para evitar pagos. Si tales cláusulas realmente han sido acordadas efectivamente y pueden resistir el escrutinio legal es una cuestión que se analiza caso por caso. En el caso de las cuentas comerciales simuladas, esto normalmente no importa.
No se deje presionar y no pague sin comprobar los hechos. La solicitud de “salvar” una cuenta realizando más depósitos es una señal de advertencia típica. Guarde el mensaje y la información de la cuenta como prueba.
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Revisión del caso
Examinamos qué reclamaciones pueden plantearse y qué próximos pasos pueden tener sentido.
Sus datos se tratarán de forma confidencial. Una consulta no constituye todavía una relación de mandato.
Por teléfono, por correo electrónico o a través de la revisión del caso: de forma confidencial y, en principio, sin compromiso.