Kes on investeerimispettuse tõttu raha kaotanud, saab sageli teise kontakti – väidetavatelt abistajatelt, kes lubavad ettemaksu eest raha tagasi tuua. Millest selliseid pakkumisi ära tunda.
Kaotus on vaevu seeditud, kui saabub kõne või e-kiri: kaotatud raha olevat üles leitud, see olevat kontol ootamas ja selle saavat tagasi tuua. Inimestele, kes on äsja investeerimispettuse üle elanud, kõlab see nagu sõnum, mida nad on lootnud.
Paljudel juhtudel on siiski tegemist nn tagasinõudmispettusega (recovery scam), see tähendab pettusega pärast pettust. Väidetavad abistajad nõuavad oma teenuste eest ettemaksu ja kaovad seejärel. Kes mustrit tunneb, saab end teise kahju eest kaitsta.
Kust teo toimepanijad kaotusest teavad
Kannatanud küsivad sageli, kuidas võõras saab teada nende juhtumi üksikasju – platvormi nime, ligikaudset kahju suurust, vahel isegi varasema kontaktisiku. Seletus on enamasti lihtne: need andmed on esialgsete teo toimepanijate käes. Samad rühmitused kasutavad neid uuesti või annavad need teistele edasi.
Peale selle otsivad teo toimepanijad kannatanuid sihipäraselt, näiteks internetifoorumitest, kommentaariumidest ja sotsiaalvõrgustikest, kus kannatanud oma kogemusi kirjeldavad. Ka reklaamid ja veebilehed, mis abi otsides välja ilmuvad, võivad viia ebausaldusväärsete pakkumisteni. Juhtumi üksikasjade tundmine ei tõenda seega usaldusväärsust – pigem vastupidi.
Millistes rollides väidetavad abistajad esinevad
- advokaadibüroo või „õigusosakonnana“, sageli välismaal asuva ja professionaalselt mõjuva veebilehega
- ametiasutusena, näiteks finantsjärelevalve, politsei, prokuratuuri või rahvusvahelise uurimisasutusena
- plokiahela analüüsi spetsialistina või „fund recovery“ ettevõttena
- pangana või makseteenuse pakkujana, kelle juures raha olevat külmutatud
- esialgse platvormi töötajana, kes soovivat raha nüüd siiski välja maksta
Seejuures kuritarvitatakse tegelikult olemasolevate ametiasutuste ja advokaadibüroode nimesid, logosid ja kirjaplanke. Kirjad sisaldavad toimikunumbreid, templeid ja allkirju, mis peavad mõjuma ametlikult.
Millest tagasinõudmispettust ära tunda
- Ühendust võetakse omal algatusel telefoni, e-posti või sõnumirakenduse teel.
- Kinnitatakse, et raha on juba leitud või et tagasitoomine on kindel.
- Enne väidetavat väljamakset tuleks üle kanda tasud, maksud, kindlustused või tehingukulud.
- Maksed tuleks teha krüptovarades, kinkekaardiga või välismaistele eraisikute kontodele.
- Luuakse ajasurvet, näiteks väidetavalt lõppeva tähtajaga.
- Nõutakse kaugjuurdepääsu arvutile, internetipanga juurdepääsuandmeid või isikut tõendava dokumendi koopiaid.
- Nimetatud advokaadibüroo või ametiasutus ei ole ametlikel kontaktandmetel kättesaadav või ei tea asjast midagi.
Kuidas usaldusväärne tugi erineb
See, et advokaadibüroo küsib oma töö eest tasu, sealhulgas ettemaksu kujul, ei ole iseenesest ebatavaline. Erinevus peitub üldpildis: usaldusväärsed nõustajad ei võta kannatanutega omal algatusel ühendust, ei kinnita edu, selgitavad kulusid ja riske ette ning ütlevad avameelselt, et raha tagasitoomine paljudel juhtudel ei õnnestu või õnnestub vaid osaliselt.
Kas isikul on Saksamaal advokaadina tegutsemise õigus, saab järele vaadata üleriigilisest ametlikust advokaatide registrist. Kuna teo toimepanijad kasutavad ka tegelike tegutsemisõigusega advokaatide nimesid, tuleks kontakti kontrollida sealt või ametlikult büroo lehelt leitavate andmete kaudu – mitte saadud kirjas oleva telefoninumbri kaudu.
Õiguslik selgitus ja õige käitumine
Õiguslikult on tagasinõudmispettus iseseisev pettus Saksamaa karistusseadustiku (StGB) § 263 tähenduses. Kannatanutel on kahju hüvitamise nõuded, eelkõige Saksamaa tsiviilseadustiku (BGB) § 823 lg 2 alusel koostoimes StGB §-ga 263 ning BGB § 826 alusel. Nagu esimese pettuse puhul, kehtib siiski: teo toimepanijad tegutsevad anonüümselt ja enamasti välismaalt, mistõttu nõuete maksmapanek on sageli keeruline. Kui anti välja juurdepääsuandmed ja seejärel algatati makseid ilma kontoomaniku nõusolekuta, võib lisaks olla põhjust hinnata hüvitisnõudeid oma panga vastu BGB § 675u jj alusel.
- Ärge minge pakkumisega kaasa ega tehke ühtegi makset.
- Ärge andke välja isikut tõendava dokumendi koopiaid, juurdepääsuandmeid ega kinnituskoode ja ärge lubage kaugjuurdepääsu.
- Säilitage kõned, e-kirjad ja kirjad ning andke need politseile üle, võimaluse korral täiendusena juba esitatud kuriteoteatele.
- Kui andmed on juba välja antud või maksed tehtud: teavitage viivitamata panka ja laske ligipääsud sulgeda.
Kokkuvõte
Omal algatusel tehtud abipakkumistesse pärast investeerimispettust tuleb suhtuda suure ettevaatusega, eriti kui kinnitatakse raha tagasitoomist ja nõutakse ettemaksu. Ametiasutused sel viisil ei tööta ja usaldusväärne õigusnõustamine ei luba edu. Kes tuge otsib, peaks ise aktiivne olema ja kontrollima teise poole andmeid ametlikest allikatest. See artikkel on üldine teave ega asenda individuaalset õigusnõustamist.
Korduma kippuvad küsimused
Ei. Andmed pärinevad sageli esialgsest pettusest ning neid kasutavad edasi samad või teised teo toimepanijad. Üksikasjade tundmine ei viita seega ametiasutusele ega usaldusväärsele advokaadibüroole.
Ärge tehke enam ühtegi makset ja teavitage viivitamata oma panka või kaardi väljastajat. Säilitage kogu suhtlus ning esitage kuriteoteade või täiendage olemasolevat teadet. Kas ja kelle vastu nõuded on, saab hinnata makseteede alusel.
Õiguslikke lähtepunkte on olemas, näiteks nõuded tuvastatavate osaliste vastu või vara arestimine kriminaalmenetluses. Kas need konkreetsel juhul peavad, sõltub asjaoludest ja tagasimakse ei õnnestu igal juhul. Lubadust raha kindlasti tagasi tuua ei saa keegi usaldusväärselt anda.
