Printr-un comunicat colectiv din 30 mai 2025, BaFin a avertizat asupra a 41 de site-uri care promovează inteligența artificială și deciziile de tranzacționare automatizate. Lista completă a adreselor, ce înseamnă avertizarea și ce pași ar trebui să verifice persoanele afectate.
Site-urile care promit decizii „inteligente” de tranzacționare prin inteligență artificială se numără printre cele mai frecvente puncte de intrare în pierderile de investiții relatate de noi. Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) a publicat pe 30 mai 2025 un comunicat colectiv cu 41 de adrese de internet. Acest articol prezintă toate adresele complet și explică ce înseamnă avertizarea pentru cei afectați.
Ce a publicat BaFin
Conform notificării pentru consumatori a BaFin, prin intermediul site-urilor menționate se oferă sau se intermediază servicii financiare fără permisiunea necesară. Site-urile promovează un „portal către decizii comerciale informate” și formulări similare și sunt foarte asemănătoare în structură și promisiuni. BaFin nu are legătură cu operatorii și nu îi supraveghează.
Cele 41 de adrese de internet din alertă
Denumirile din paranteze sunt derivate din numele domeniului și nu reprezintă nume de firme verificate. Numele similare nu indică un operator comun.
- aibotiplex.co (AI Bot iPlex)
- bitcoineerai.co (Bitcoineer AI)
- bitcoinzenix.co (Bitcoin Zenix)
- brokerriseai.com (Broker Rise AI)
- everixedgeai.com (Everix Edge AI)
- fxmasterbot.co (FX Master Bot)
- fyntrixai.co (Fyntrix AI)
- immediate-zenx.co (Immediate Zenx)
- immediateaspect.net (Immediate Aspect)
- immediatecapital.co (Immediate Capital)
- immediateflow.net (Immediate Flow)
- immediateforce.org (Immediate Force)
- immediateluminary.org (Immediate Luminary)
- immediatezenithapp.co (Immediate Zenith App)
- kikitai.co (Kiki AI)
- nearestedge.net (Nearest Edge)
- profitfury.org (Profit Fury)
- profitrex.net (Profit Rex)
- quantixprimeai.co (Quantix Prime AI)
- quantum-incomepro.com (Quantum Income Pro)
- astrariseprofits.co (Astra Rise Profits)
- austrariseprofits.co (Austra Rise Profits)
- bitcoinprismpro.online (Bitcoin Prism Pro)
- cryvonwealthapp.co (Cryvon Wealth App)
- cumbrerelmar.co (Cumbre Relmar)
- fortunemaker.co (Fortune Maker)
- gentoriozapp.co (Gentorioz App)
- gptdefinity.mobi (GPT Definity)
- gptpermaxxp.co (GPT Permax XP)
- immediate-core.co (Immediate Core)
- immediateevexpro.co (Immediate Evex Pro)
- quantixprimeai.online (Quantix Prime AI, a doua adresă)
- quantumtradeai.co (Quantum Trade AI)
- safetrustcapital.co (Safe Trust Capital)
- smartstockai.co (Smart Stock AI)
- solvickstrenor.co (Solvick Strenor)
- spotproliaai.co (Spot Prolia AI)
- spotsanorex.online (Spot Sanorex)
- swaplasix.co (Swap Lasix)
- tradeavapro.online (Trade Ava Pro)
- zolavextraderai.co (Zolavex Trader AI)
Cum descriu de obicei persoanele afectate desfășurarea evenimentelor
Următoarele tipare sunt experiențe generale bazate pe relatările persoanelor afectate de oferte de acest gen și nu sunt afirmații de fapt despre un site anume: Contactul începe cu un anunț sau un presupus articol de știri. După înregistrare, un „consilier” te contactează telefonic și te presează să faci prima depunere. Contul clientului arată rapid câștiguri, urmează alte depuneri. Retragerile eșuează din cauza unor condiții mereu noi. Cine vrea să iasă este presat insistent – uneori prin amenințări – să facă plăți suplimentare.
Ce pot face cei afectați acum
- Nu efectuați plăți suplimentare – în special nu „taxe”, „comisioane” sau „plăți de verificare” pentru o retragere.
- Salvează documentele: chitanțe de plată, extrase de cont, conversații din chat, e-mailuri, capturi de ecran ale contului clientului și ale reclamelor prin care s-a stabilit contactul.
- Informează propria bancă sau emitentul cardului și verifică posibilitățile de returnare a plății.
- Depune o plângere penală și raportează cazul la BaFin.
- Dezinstalează software-ul de asistență la distanță instalat la indicațiile furnizorului și schimbă datele de acces.
Opțiuni legale
Operatorii acestor site-uri web sunt de obicei greu de identificat. Din acest motiv, potențialele cereri se pot adresa proprietarilor conturilor beneficiarilor, furnizorilor de servicii de plată și exchange-urilor de criptomonede implicate, precum și, în anumite situații, propriei bănci. Stabilirea oficială că nu există autorizație poate fi relevantă pentru cererile de despăgubire împotriva celor responsabili și poate influența ceea ce furnizorii de servicii de plată implicați puteau să știe de la data publicării. Ce tipuri de cereri sunt posibile depinde de fiecare caz în parte.
Concluzie
BaFin a avertizat pe 30 mai 2025 împotriva a 41 de site-uri cu promisiuni de „trading AI”. Cine a depus bani pe unul dintre aceste site-uri ar trebui să oprească plățile ulterioare, să securizeze documentele și să verifice opțiunile disponibile. Aceleași recomandări se aplică și ofertelor similare care nu apar pe listă.
Surse
Întrebări frecvente
Astfel de site-uri sunt create constant; BaFin poate avertiza doar asupra adreselor care îi sunt cunoscute. Faptul că o adresă lipsește nu spune nimic despre seriozitatea ei. Verificați dacă furnizorul este înregistrat în baza de date a companiilor BaFin și solicitați clasificarea cazului dumneavoastră.
Nu. BaFin este autoritatea de supraveghere și nu urmărește revendicările individuale ale investitorilor. Urmărirea penală ține de poliție și procuratură, iar aplicarea cererilor civile depinde de tine – aici te ajutăm.
Nu este dovedit. Site-urile sunt asemănătoare ca structură și promisiuni, dar de aici nu se poate deduce un operator comun. Această postare nu susține nicio legătură.
