Com um aviso coletivo de 30 de maio de 2025, a BaFin alertou sobre 41 websites que promovem decisões de negociação automatizadas baseadas em inteligência artificial. A lista completa de endereços, o que o aviso significa e quais passos as pessoas afetadas devem considerar.
Websites que prometem decisões de negociação "inteligentes" através de inteligência artificial estão entre os pontos de entrada mais comuns para perdas de investimento, conforme nos relatado. A Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) publicou, a 30 de maio de 2025, um aviso coletivo com 41 endereços de internet. Este artigo lista todos os endereços e explica o que o aviso significa para os afetados.
O que a BaFin publicou
Segundo o comunicado da BaFin aos consumidores, através dos sites mencionados são oferecidos ou intermediam-se serviços financeiros sem a devida autorização. Os sites promovem-se como uma «porta para decisões de negociação informadas» e com expressões semelhantes, sendo muito parecidos na estrutura e nas promessas. A BaFin não tem ligação com os operadores nem os supervisiona.
Os 41 endereços de internet do aviso
As denominações entre parênteses derivam dos nomes de domínio e não são nomes de empresas verificados. Nomes semelhantes não indicam um operador comum.
- aibotiplex.co (AI Bot iPlex)
- bitcoineerai.co (Bitcoineer AI)
- bitcoinzenix.co (Bitcoin Zenix)
- brokerriseai.com (Broker Rise AI)
- everixedgeai.com (Everix Edge AI)
- fxmasterbot.co (FX Master Bot)
- fyntrixai.co (Fyntrix AI)
- immediate-zenx.co (Immediate Zenx)
- immediateaspect.net (Immediate Aspect)
- immediatecapital.co (Immediate Capital)
- immediateflow.net (Immediate Flow)
- immediateforce.org (Immediate Force)
- immediateluminary.org (Immediate Luminary)
- immediatezenithapp.co (Immediate Zenith App)
- kikitai.co (Kiki AI)
- nearestedge.net (Nearest Edge)
- profitfury.org (Profit Fury)
- profitrex.net (Profit Rex)
- quantixprimeai.co (Quantix Prime AI)
- quantum-incomepro.com (Quantum Income Pro)
- astrariseprofits.co (Astra Rise Profits)
- austrariseprofits.co (Austra Rise Profits)
- bitcoinprismpro.online (Bitcoin Prism Pro)
- cryvonwealthapp.co (Cryvon Wealth App)
- cumbrerelmar.co (Cumbre Relmar)
- fortunemaker.co (Fortune Maker)
- gentoriozapp.co (Gentorioz App)
- gptdefinity.mobi (GPT Definity)
- gptpermaxxp.co (GPT Permax XP)
- immediate-core.co (Immediate Core)
- immediateevexpro.co (Immediate Evex Pro)
- quantixprimeai.online (Quantix Prime AI, segundo endereço)
- quantumtradeai.co (Quantum Trade AI)
- safetrustcapital.co (Safe Trust Capital)
- smartstockai.co (Smart Stock AI)
- solvickstrenor.co (Solvick Strenor)
- spotproliaai.co (Spot Prolia AI)
- spotsanorex.online (Spot Sanorex)
- swaplasix.co (Swap Lasix)
- tradeavapro.online (Trade Ava Pro)
- zolavextraderai.co (Zolavex Trader AI)
Como as pessoas afetadas geralmente descrevem o processo
Os seguintes padrões são experiências gerais com base em relatos de pessoas afetadas por este tipo de oferta e não constituem uma afirmação de facto sobre um site específico: O contacto começa com um anúncio ou um alegado artigo de notícias. Após o registo, um "consultor" liga por telefone e pressiona para um primeiro depósito. A conta do cliente rapidamente mostra lucros, levando a novos depósitos. Os levantamentos falham devido a condições sempre novas. Quem quer sair é pressionado com insistência – por vezes com ameaças – a fazer mais pagamentos.
O que as pessoas afetadas podem fazer agora
- Não efetue mais pagamentos – especialmente não "impostos", "taxas" ou "pagamentos de verificação" para um levantamento.
- Guardar os documentos: comprovativos de pagamento, extractos bancários, conversas de chat, e-mails, capturas de ecrã da conta do cliente e da publicidade através da qual o contacto ocorreu.
- Informar o próprio banco ou o emissor do cartão e verificar as possibilidades de estorno.
- Apresentar queixa criminal e comunicar o caso à BaFin.
- Remover o software de assistência remota instalado por indicação do fornecedor e mudar as credenciais de acesso.
Opções legais
Os operadores desses sites geralmente não são acessíveis. Por isso, podem ser consideradas reivindicações contra os titulares das contas receptoras, contra os prestadores de serviços de pagamento e bolsas de criptomoedas envolvidos, bem como, em certas situações, contra o próprio banco. A constatação oficial de que a autorização está em falta pode ser relevante para reclamações de indemnização contra os responsáveis e influenciar a questão do que os prestadores de serviços de pagamento envolvidos poderiam saber a partir da data de publicação. Quais reivindicações existem depende do caso específico.
Conclusão
A BaFin alertou, a 30 de maio de 2025, sobre 41 sites com promessas de "KI-Trading". Quem tiver depositado dinheiro em algum desses endereços deve parar de fazer mais pagamentos, guardar os documentos e avaliar as suas opções. O mesmo se aplica a ofertas semelhantes que não aparecem na lista.
Fontes
Perguntas frequentes
Sites assim estão sempre a ser criados; a BaFin só pode alertar para endereços que lhe são conhecidos. O facto de um endereço não estar na lista não diz nada sobre a sua seriedade. Verifique se o fornecedor está registado na base de dados de empresas da BaFin e faça analisar o seu caso.
Não. A BaFin é uma autoridade de supervisão e não faz valer as reivindicações de investidores individuais. A perseguição criminal está a cargo da polícia e do Ministério Público, e a execução das reivindicações civis está nas suas mãos – nós ajudamo-lo nisso.
Isto não está comprovado. Os sites são semelhantes na estrutura e nas promessas, mas não se pode deduzir disso um operador comum. Este artigo não afirma nenhuma ligação.
