Încadrare
În fraudă în tranzacționare, investitorilor li se oferă tranzacționarea de contracte diferențiale (CFD), valute, mărfuri, acțiuni sau criptomonede printr-o platformă online sau aplicație. Oferta este adesea promovată cu programe automatizate de tranzacționare, „grupuri de semnale” în aplicații de mesagerie sau prin asistența personală a unui „trader” experimentat. Interfața de tranzacționare arată ca la un furnizor obișnuit și afișează cursuri, poziții și câștiguri.
În cazul unor configurații frauduloase, această platformă nu este însă conectată la o piață reală. Prețurile și soldurile sunt controlate de operatori: la început apar profituri care motivează depuneri suplimentare. Mai târziu, plățile sunt condiționate – de exemplu de un anumit volum de tranzacționare după acceptarea unui „bonus” –, sau soldul se pierde rapid din cauza unor operațiuni presupuse pierzătoare.
Nu fiecare pierdere în tranzacționare se datorează unei înșelătorii; tranzacționarea cu produse cu efect de levier implică riscuri mari chiar și la furnizori autorizați. O verificare juridică ajută la diferențierea celor două situații. Deoarece operatorii platformelor manipulate acționează adesea anonim din străinătate și poate fi dificilă aplicarea legii împotriva lor, includem în analiză și alți posibili răspunzători.
Măsuri imediate
Acești pași sunt utili în majoritatea cazurilor – indiferent dacă ne mandatați sau nu.
Nu face completări și nu plăti taxe sau impozite pentru a permite o retragere. Nu te lăsa nici influențat de pierderile anunțate sau de o închidere iminentă a contului să faci plăți.
Raportează incidentul băncii tale sau instituției cardului și întreabă despre o cerere de anulare a transferului sau o reclamație pe card. Posibilitățile depind de metoda de plată și de durata de timp.
Salvați capturile de ecran sau exporturile istoricului tranzacțiilor, soldurile conturilor și toate solicitările de depunere și retragere. Accesul la platformă poate fi blocat oricând.
Dezinstalați programele de asistență la distanță și aplicațiile nesigure. Apoi schimbați parolele pentru online banking, e-mail și alte conturi importante.
Depuneți plângere la poliție sau prin serviciul online și atașați documentele salvate. Numărul dosarului facilitează comunicarea cu băncile și permite ulterior consultarea dosarului printr-un avocat.
Nu știți sigur ce trebuie făcut mai întâi în cazul dumneavoastră?
Verificare juridică
Verificăm documentele pentru a vedea dacă există indicii că tranzacțiile au fost doar simulate. De aici depinde dacă este vorba de o înșelătorie sau de o afacere pierzătoare – care, eventual, ar putea fi și contestată – la un furnizor care operează efectiv.
Oferirea de tranzacții cu instrumente financiare necesită, în principiu, o autorizație conform KWG sau WpIG. Pentru investitorii privați există și restricții de reglementare, de exemplu pentru tranzacționarea CFD-urilor și a opțiunilor binare. Verificăm dacă s-a încălcat această reglementare și ce consecințe poate avea.
În cazul unei înșelăciuni legate de tranzacționare sau de disponibilitatea de plată, pot exista pretenții conform § 823 alin. 2 BGB împreună cu § 263 StGB, precum și conform § 826 BGB – cu condiția ca persoanele responsabile să poată fi identificate.
Verificăm dacă plățile au fost inițiate fără autorizația dvs., de exemplu prin acces de la distanță, și dacă instituția implicată a încălcat în anumite situații obligațiile de avertizare sau de diligență. În cazul plăților cu cardul, poate fi luat în considerare un proces de reclamație.
Împotriva deținătorilor conturilor în care au intrat depunerile dvs. pot exista, în funcție de caz, pretenții pentru îmbogățire fără justă cauză sau pentru fapte ilicite.
Cine poate răspunde
Operatorii și persoanele care acționează în numele lor pot fi considerate părți responsabile. Totuși, de multe ori nu sunt identificabili sau pot fi contactați doar din străinătate, ceea ce face dificilă punerea în aplicare.
Un institut implicat poate fi luat în considerare în cazuri individuale, de exemplu în cazul plăților neautorizate sau dacă suspiciuni concrete au fost ignorate. Răspunderea nu este situația obișnuită și trebuie verificată cu atenție.
Cei care și-au pus contul la dispoziție pentru primirea și transferul banilor pot fi trași la răspundere pentru cereri de rambursare sau despăgubiri. Acești oameni sunt adesea mai ușor de identificat decât cei din spatele lor.
Persoanele pe care le-ați recrutat sau le-ați ghidat în tranzacționare pot fi luate în considerare, în funcție de rolul și nivelul lor de cunoștințe, dacă identitatea lor poate fi stabilită.
Dacă și împotriva cui există efectiv pretenții depinde de fiecare caz în parte și poate fi apreciat abia după verificarea documentelor.
Asigurarea probelor
Nu ștergeți nimic – nici din supărare sau rușine. Pentru prima solicitare este suficientă relatarea dumneavoastră; documentele le puteți transmite ulterior.
Modul nostru de lucru
Ne descrieți în câteva minute, prin formular, ce s-a întâmplat. Documentele le puteți transmite ulterior.
Analizăm datele dumneavoastră, încadrăm situația de fapt și verificăm împotriva cui pot fi luate în considerare pretenții.
Primiți o evaluare onestă a șanselor, riscurilor și costurilor – și decideți singur dacă ne mandatați.
Punem în aplicare strategia convenită: față de bănci, prestatori de servicii de plată și alți participanți, iar la nevoie în fața instanței.
Întrebări frecvente
Indicații generale – nu înlocuiesc consultanța în cazul concret.
O promisiune de încredere nu este posibilă; depinde de fiecare caz în parte. Sunt relevante, printre altele, modalitatea de plată, trecerea timpului și întrebarea cine poate fi identificat ca implicat. Verificăm cererile posibile și vă împărtășim evaluarea noastră deschis.
Prima evaluare a cererii dvs. este gratuită. Despre costurile unei activități suplimentare vă informăm în mod transparent în prealabil, înainte de a decide să ne angajați.
Pierderile fac parte din risc în trading și nu indică în sine fraudă. Devine suspect când furnizorul nu are autorizație, refuză plățile fără motiv, solicită plăți anticipate sau terți îți gestionează contul. De obicei, pe baza documentelor tale se poate evalua mai exact.
Condițiile bonusului sunt deseori invocate de furnizori neserioși pentru a împiedica plățile. Dacă astfel de clauze sunt valabile în mod legal și rezistă unei verificări juridice depinde de caz. În cazul conturilor de tranzacționare simulate, de obicei nici nu contează prea mult.
Nu vă lăsați presați și nu plătiți fără să verificați situația. Cererea de a „salva” un cont prin depozite suplimentare este un semn de avertizare tipic. Salvați mesajul și datele contului ca dovadă.
Centrul de cunoștințe
Platforme
· Manfred Kühn
FMA din Austria a emis un avertisment privind Immediate Edge, iar BaFin menționează alte nouă site-uri „Immediate” într-un comunicat de avertizare. Ce au publicat autoritățile, ce înseamnă și ce pași ar trebui să ia acum persoanele afectate.
Platforme
· Manfred Kühn
Autoritatea austriacă de supraveghere financiară a avertizat pe 10 august 2026 împotriva ofertelor „Quantum AI” – răspândite printr-un site web a cărui adresă nu are legătură cu numele brandului. Ce dovezi există, de ce numele similare nu trebuie confundate și ce pași ar trebui să ia în considerare cei afectați.
Platforme
· Manfred Kühn
FMA a avertizat la 21 august 2026 cu privire la ofertele de la Capital Equity Markets. Furnizorul a indicat locații în Londra, Berlin și Viena. Ce a publicat autoritatea și ce pași ar trebui să verifice acum cei afectați.
Verificarea cazului
Verificăm ce pretenții pot fi luate în considerare și ce pași următori pot fi utili.
Datele dumneavoastră sunt tratate confidențial. O solicitare nu creează încă un raport de reprezentare juridică.
Telefonic, prin e-mail sau prin verificarea cazului – confidențial și, într-o primă etapă, fără obligații.