Όποιος έχασε χρήματα από επενδυτική απάτη δέχεται όχι σπάνια μια δεύτερη επικοινωνία – από υποτιθέμενους βοηθούς που υπόσχονται ανάκτηση έναντι προκαταβολής. Από τι αναγνωρίζονται τέτοιες προσφορές.
Η απώλεια δεν έχει καλά καλά αφομοιωθεί και φτάνει ένα τηλεφώνημα ή ένα e-mail: τα χαμένα χρήματα εντοπίστηκαν, βρίσκονται σε έναν λογαριασμό και μπορούν να ανακτηθούν. Για ανθρώπους που μόλις έζησαν μια επενδυτική απάτη, αυτό ακούγεται σαν την είδηση που περίμεναν.
Σε πολλές περιπτώσεις όμως πρόκειται για το λεγόμενο recovery scam, δηλαδή μια απάτη μετά την απάτη. Οι υποτιθέμενοι βοηθοί ζητούν εκ των προτέρων χρήματα για τις υπηρεσίες τους και στη συνέχεια εξαφανίζονται. Όποιος γνωρίζει το μοτίβο μπορεί να προστατευθεί από μια δεύτερη ζημία.
Από πού γνωρίζουν οι δράστες την απώλεια
Οι θιγόμενοι αναρωτιούνται συχνά πώς ένας άγνωστος μπορεί να γνωρίζει λεπτομέρειες της υπόθεσής τους – το όνομα της πλατφόρμας, το περίπου ύψος της ζημίας, ενίοτε ακόμη και τον προηγούμενο υπεύθυνο επικοινωνίας. Η εξήγηση είναι συνήθως απλή: τα δεδομένα αυτά βρίσκονται στα χέρια των αρχικών δραστών. Χρησιμοποιούνται εκ νέου από τις ίδιες ομάδες ή διαβιβάζονται σε άλλους.
Παράλληλα, οι δράστες αναζητούν στοχευμένα ζημιωθέντες, π.χ. σε διαδικτυακά φόρουμ, σε στήλες σχολίων και σε μέσα κοινωνικής δικτύωσης, όπου οι θιγόμενοι περιγράφουν τις εμπειρίες τους. Και οι διαφημίσεις και οι ιστοσελίδες που εμφανίζονται κατά την αναζήτηση βοήθειας μπορούν να οδηγήσουν σε αναξιόπιστες προσφορές. Η γνώση λεπτομερειών της υπόθεσης δεν αποτελεί επομένως απόδειξη αξιοπιστίας – μάλλον το αντίθετο.
Με ποιους ρόλους εμφανίζονται οι υποτιθέμενοι βοηθοί
- ως δικηγορική εταιρεία ή «νομική υπηρεσία», συχνά με έδρα στο εξωτερικό και ιστοσελίδα που φαίνεται επαγγελματική
- ως δημόσια αρχή, π.χ. ως εποπτική αρχή χρηματοπιστωτικών αγορών, αστυνομία, εισαγγελία ή διεθνής ανακριτική υπηρεσία
- ως ειδικός σε αναλύσεις blockchain ή ως εταιρεία «fund recovery»
- ως τράπεζα ή πάροχος υπηρεσιών πληρωμών, στον οποίο τα χρήματα δήθεν δεσμεύθηκαν
- ως υπάλληλος της αρχικής πλατφόρμας, που τώρα δήθεν θέλει να καταβάλει τα χρήματα
Καταχρώνται μάλιστα ονόματα, λογότυπα και επιστολόχαρτα πραγματικά υφιστάμενων αρχών και δικηγορικών γραφείων. Οι επιστολές περιέχουν αριθμούς δικογραφίας, σφραγίδες και υπογραφές που θέλουν να δείχνουν επίσημες.
Από τι αναγνωρίζεται ένα recovery scam
- Η επικοινωνία γίνεται χωρίς να τη ζητήσετε, μέσω τηλεφώνου, e-mail ή εφαρμογής μηνυμάτων.
- Διαβεβαιώνεται ότι τα χρήματα έχουν ήδη βρεθεί ή ότι η ανάκτηση είναι βέβαιη.
- Πριν από την υποτιθέμενη καταβολή πρέπει να μεταφερθούν χρεώσεις, φόροι, ασφάλιστρα ή έξοδα συναλλαγής.
- Οι πληρωμές πρέπει να γίνουν σε κρυπτοστοιχεία, με προπληρωμένες κάρτες ή σε ιδιωτικούς λογαριασμούς στο εξωτερικό.
- Ασκείται χρονική πίεση, π.χ. με την επίκληση μιας δήθεν προθεσμίας που λήγει.
- Ζητείται απομακρυσμένη πρόσβαση στον υπολογιστή, στοιχεία πρόσβασης στο online banking ή αντίγραφα ταυτότητας.
- Το δικηγορικό γραφείο ή η αρχή που αναφέρεται δεν είναι προσβάσιμα στα επίσημα στοιχεία επικοινωνίας ή δεν γνωρίζουν τίποτε για την υπόθεση.
Σε τι διαφέρει η σοβαρή υποστήριξη
Το ότι ένα δικηγορικό γραφείο ζητά αμοιβή για την εργασία του, ακόμη και υπό μορφή προκαταβολής, δεν είναι από μόνο του ασυνήθιστο. Η διαφορά βρίσκεται στη συνολική εικόνα: οι σοβαροί σύμβουλοι δεν απευθύνονται αυτόκλητα σε ζημιωθέντες, δεν εγγυώνται επιτυχία, εξηγούν εκ των προτέρων το κόστος και τους κινδύνους και δηλώνουν ανοιχτά ότι σε πολλές περιπτώσεις η ανάκτηση δεν επιτυγχάνεται ή επιτυγχάνεται μόνο εν μέρει.
Το αν ένα πρόσωπο είναι εγγεγραμμένο στη Γερμανία ως δικηγόρος (Rechtsanwalt) μπορεί να ελεγχθεί στο πανεθνικό επίσημο μητρώο δικηγόρων. Επειδή οι δράστες χρησιμοποιούν και ονόματα πραγματικά εγγεγραμμένων δικηγόρων, η επαφή θα πρέπει να επαληθεύεται μέσω των στοιχείων που αναφέρονται εκεί ή στην επίσημη ιστοσελίδα του γραφείου – όχι μέσω του αριθμού τηλεφώνου που περιέχεται στην επιστολή που λάβατε.
Νομική αποτίμηση και σωστή συμπεριφορά
Νομικά, το recovery scam αποτελεί αυτοτελή απάτη κατά το § 263 του γερμανικού Ποινικού Κώδικα (StGB). Στους ζημιωθέντες ανήκουν αξιώσεις αποζημίωσης, ιδίως από το § 823 παρ. 2 του γερμανικού Αστικού Κώδικα (BGB) σε συνδυασμό με το § 263 StGB και από το § 826 BGB. Όπως και στην πρώτη απάτη ισχύει ωστόσο: οι δράστες ενεργούν ανώνυμα και συνήθως από το εξωτερικό, οπότε η ικανοποίηση των αξιώσεων είναι συχνά δυσχερής. Αν δόθηκαν στοιχεία πρόσβασης και στη συνέχεια ενεργοποιήθηκαν πληρωμές χωρίς τη συναίνεση του δικαιούχου του λογαριασμού, μπορεί επιπλέον να εξεταστούν αξιώσεις επιστροφής κατά της δικής σας τράπεζας κατά τα §§ 675u επ. BGB.
- Να μην ανταποκριθείτε στην προσφορά και να μην πραγματοποιήσετε πληρωμές.
- Να μη δώσετε αντίγραφα ταυτότητας, στοιχεία πρόσβασης ή κωδικούς έγκρισης και να μην επιτρέψετε απομακρυσμένη πρόσβαση.
- Να διασφαλίσετε τηλεφωνήματα, e-mail και επιστολές και να τα παραδώσετε στην αστυνομία, κατά προτίμηση συμπληρωματικά στη μήνυση που έχετε ήδη υποβάλει.
- Αν έχουν ήδη δοθεί στοιχεία ή έχουν γίνει πληρωμές: να ενημερώσετε αμέσως την τράπεζα και να ζητήσετε τη φραγή των προσβάσεων.
Συμπέρασμα
Οι αυτόκλητες προσφορές βοήθειας μετά από μια επενδυτική απάτη πρέπει να αντιμετωπίζονται με μεγάλη προσοχή, ιδίως όταν διαβεβαιώνεται μια ανάκτηση και ζητείται προκαταβολή. Οι αρχές δεν εργάζονται με αυτόν τον τρόπο, και η σοβαρή νομική συμβουλευτική δεν υπόσχεται επιτυχία. Όποιος αναζητεί υποστήριξη θα πρέπει να αναλάβει ο ίδιος πρωτοβουλία και να ελέγξει τα στοιχεία του συνομιλητή του μέσω επίσημων πηγών. Το άρθρο αυτό εξυπηρετεί τη γενική ενημέρωση και δεν υποκαθιστά εξατομικευμένη νομική συμβουλή.
Συχνές ερωτήσεις
Όχι. Τα δεδομένα προέρχονται συχνά από την αρχική απάτη και χρησιμοποιούνται περαιτέρω από τους ίδιους ή από άλλους δράστες. Η γνώση λεπτομερειών δεν αποτελεί επομένως ένδειξη ότι πρόκειται για αρχή ή για σοβαρό δικηγορικό γραφείο.
Μην πραγματοποιήσετε άλλες πληρωμές και ενημερώστε αμέσως την τράπεζά σας ή τον εκδότη της κάρτας σας. Διασφαλίστε το σύνολο της επικοινωνίας και υποβάλετε μήνυση ή συμπληρώστε μια υπάρχουσα μήνυση. Το αν και κατά ποιου υφίστανται αξιώσεις μπορεί να εξεταστεί με βάση τις διαδρομές πληρωμής.
Υπάρχουν νομικά σημεία εκκίνησης, π.χ. αξιώσεις κατά αναγνωρίσιμων εμπλεκομένων ή μέτρα δέσμευσης στο πλαίσιο της προδικασίας. Το αν αυτά ευσταθούν στη συγκεκριμένη περίπτωση εξαρτάται από τις περιστάσεις, ενώ η επιστροφή των χρημάτων δεν επιτυγχάνεται σε κάθε περίπτωση. Διαβεβαίωση ότι τα χρήματα θα ανακτηθούν με βεβαιότητα δεν μπορεί να δώσει κανείς σοβαρά.
