Quien ha perdido dinero a causa de un fraude en inversiones suele ser contactado por segunda vez por supuestos ayudantes que prometen recuperarlo a cambio de un pago por adelantado. Cómo reconocer tales ofertas.
Apenas se ha procesado la pérdida, llega una llamada o un correo electrónico: el dinero perdido ha sido localizado, está en una cuenta y se puede recuperar. Para las personas que acaban de sufrir una estafa en inversiones, esta parece ser la noticia que esperaban.
Sin embargo, en muchos casos se trata de una llamada estafa de recuperación, es decir, una estafa tras la estafa. Los presuntos ayudantes exigen dinero por adelantado por sus servicios y luego desaparecen. Cualquiera que conozca el patrón puede protegerse de un segundo daño.
Cómo se enteran los perpetradores de la pérdida
Las víctimas a menudo se preguntan cómo un extraño puede conocer los detalles de su caso: el nombre de la plataforma, el importe aproximado de los daños y, a veces, incluso la persona de contacto anterior. La explicación suele ser sencilla: estos datos los proporcionan los autores originales. Son reutilizados por los mismos grupos o compartidos con otros.
Además, los perpetradores buscan específicamente a las víctimas, por ejemplo en foros de Internet, en columnas de comentarios y en redes sociales en las que los afectados describen sus experiencias. Los anuncios y sitios web que aparecen al buscar ayuda también pueden generar ofertas dudosas. Por lo tanto, el conocimiento detallado del caso no es prueba de seriedad, sino todo lo contrario.
¿En qué roles aparecen los supuestos ayudantes?
- como una firma de abogados o “departamento legal”, a menudo con sede en el extranjero y con un sitio web de apariencia profesional
- como autoridad, como una autoridad de supervisión financiera, la policía, la fiscalía o un organismo de investigación internacional
- como especialista en análisis blockchain o como empresa de “recuperación de fondos”
- como banco o proveedor de servicios de pago donde supuestamente se congeló el dinero
- como empleado de la plataforma original que ahora quiere pagar el dinero
Se hace un uso indebido de nombres, logotipos y membretes de autoridades y bufetes de abogados ya existentes. Las cartas contienen números de expediente, sellos y firmas que pretenden parecer oficiales.
Cómo reconocer una estafa de recuperación
- El contacto se realiza no solicitado por teléfono, correo electrónico o mensajería.
- Se asegura que el dinero ya ha sido encontrado o que será devuelto sano y salvo.
- Las tarifas, impuestos, seguros o costos de transacción deben transferirse antes del supuesto pago.
- Los pagos deben realizarse en criptoactivos, mediante tarjetas de vales o a cuentas privadas en el extranjero.
- La presión del tiempo aumenta, por ejemplo, con un plazo que supuestamente expira.
- Se requiere acceso remoto al ordenador, datos de acceso a banca online o copia del DNI.
- No se puede contactar con los datos de contacto oficiales al bufete de abogados o a la autoridad indicada o no se sabe nada sobre el proceso.
¿En qué se diferencia el soporte serio?
No es raro que un despacho de abogados exija una remuneración por su trabajo, incluso en forma de anticipo. La diferencia está en el panorama general: los consultores de buena reputación no se ponen en contacto con los perjudicados sin que se lo pidan, no garantizan el éxito, explican de antemano los costes y riesgos y declaran abiertamente que en muchos casos la recuperación no se consigue o sólo se consigue parcialmente.
Puede consultar si una persona está autorizada para ejercer la abogacía en Alemania en la lista oficial de abogados a nivel nacional. Dado que los perpetradores también utilizan nombres de abogados con licencia, el contacto debe verificarse utilizando los datos proporcionados allí o en el sitio web oficial del bufete de abogados, no utilizando el número de teléfono que figura en la carta recibida.
Clasificación jurídica y comportamiento correcto.
Legalmente, la estafa de recuperación es un fraude independiente según el artículo 263 del Código Penal. Los perjudicados tienen derecho a reclamar una indemnización por daños y perjuicios, en particular según el artículo 823, apartado 2 del BGB, en combinación con el artículo 263 del StGB y el artículo 826 del BGB. Sin embargo, al igual que en el primer fraude, los autores actúan de forma anónima y normalmente desde el extranjero, lo que dificulta la ejecución. Si se emitieron datos de acceso y luego se realizaron pagos sin el consentimiento del titular de la cuenta, es posible que deban comprobarse derechos de reembolso adicionales contra su propio banco de acuerdo con el artículo 675u y siguientes. del Código Civil alemán (BGB).
- No acepte la oferta y no realice ningún pago.
- No entregue copias de tarjetas de identificación, datos de acceso o códigos de liberación y no permita el acceso remoto.
- Guarde llamadas, correos electrónicos y cartas y entréguelos a la policía, si es posible además de la denuncia ya presentada.
- Si ya se han liberado los datos o se han realizado pagos: informar al banco inmediatamente y bloquear el acceso.
Conclusión
Las ofertas de ayuda no solicitadas tras un fraude en una inversión deben tratarse con gran cautela, especialmente si se garantiza una rentabilidad y se solicita un pago por adelantado. Las autoridades no funcionan de esta manera y un asesoramiento jurídico serio no promete éxito. Cualquiera que busque ayuda debería actuar por sí mismo y comprobar la información de la otra persona a través de fuentes oficiales. Este artículo proporciona información general y no reemplaza el asesoramiento legal individual.
Preguntas frecuentes
No. Los datos a menudo provienen del fraude original y son reutilizados por el mismo u otros perpetradores. Por lo tanto, un conocimiento detallado no es indicativo de una autoridad o de un bufete de abogados de buena reputación.
No realice ningún pago adicional e informe inmediatamente a su banco o al emisor de su tarjeta. Asegure todas las comunicaciones y presente una denuncia penal o complemente una denuncia existente. En función de los métodos de pago se puede comprobar si existen reclamaciones y contra quién.
Hay puntos de partida legales, como reclamaciones contra participantes identificables o medidas de seguridad en el proceso de investigación. El hecho de que paguen en un caso específico depende de las circunstancias y el reembolso no es posible en todos los casos. Nadie puede prometer seriamente que el dinero se devolverá de forma segura.
