Le piattaforme crittografiche false mostrano profitti che non sono mai esistiti. L'articolo descrive il processo tipico dal primo contatto al pagamento bloccato e menziona i segnali di allarme.
La piattaforma appare professionale: corsi in tempo reale, conto cliente chiaro, supporto amichevole nella chat. Non c'è nulla che indichi che si tratti di uno sfondo. Questo è esattamente ciò su cui si basa la truffa delle false piattaforme crittografiche: replicano l'aspetto delle sedi di trading reali senza che abbia mai luogo alcuno scambio.
Sono colpite persone di ogni età e provenienza. Chiunque conosca il processo tipico può identificare i segni prima - in se stessi o nei parenti.
Come avviene il contatto
Raramente inizia con la piattaforma stessa, ma piuttosto con una persona o un annuncio. Si tratta spesso di annunci sui social network che raccontano presunte storie di successo o di inviti a gruppi di messaggistica in cui presunti investitori riferiscono sui loro profitti. Gli altri membri del gruppo sono spesso tra gli autori del reato.
Un'altra variante inizia con una conoscenza personale: uno scambio familiare si sviluppa nell'arco di settimane tramite un'app di appuntamenti, un social network o un messaggio apparentemente indirizzato male. Solo più tardi la nuova conoscenza menziona casualmente di aver avuto buone esperienze con le risorse crittografiche e si offre di aiutarla a iniziare. Il legame emotivo sostituisce allora l’esame critico.
Il tipico processo in fasi
- Per iniziare: gli interessati aprono un conto sulla piattaforma consigliata e depositano una piccola somma. Spesso acquistano prima risorse crittografiche da un normale fornitore e poi le trasferiscono a un indirizzo fornito loro dalla piattaforma.
- Costruire la fiducia: il conto mostra rapidamente i profitti. A volte viene effettivamente effettuato un piccolo pagamento per dissipare i dubbi.
- Espansione: in caso di opportunità particolari o di livelli di conto più alti si consiglia di effettuare depositi più grandi e talvolta anche di contrarre prestiti.
- Blocco: se richiedi un prelievo maggiore, saranno richieste tasse, commissioni o un pagamento di verifica. Ogni pagamento dà luogo ad un altro reclamo.
- Terminazione: il contatto termina, l'account viene bloccato o il sito web non è più accessibile.
Come riconoscere le piattaforme false
- La piattaforma è consigliata da qualcuno che conosci solo online e che evita un incontro faccia a faccia o una conversazione video.
- Vengono mostrati o promessi profitti costantemente elevati e le perdite sono praticamente inesistenti.
- Mancano o non possono essere verificate la stampa, la sede dell'azienda e le informazioni sull'approvazione.
- L'app non viene offerta tramite i soliti app store, ma viene installata tramite un collegamento inviatovi.
- I depositi vengono effettuati esclusivamente in criptovalute a indirizzi mutevoli.
- Prima di un pagamento, è necessario trasferire denaro aggiuntivo.
I fornitori che forniscono servizi relativi alle criptovalute in Germania generalmente necessitano di approvazione. Uno sguardo al database aziendale e ai messaggi di avviso di BaFin è quindi un semplice primo passo di controllo. I centri di consulenza per i consumatori informano anche sulle forme di frode attuali.
Classificazione giuridica e primi passi
Costituisce frode ai sensi dell'articolo 263 del codice penale chiunque raggiri regolarmente gli investitori inducendoli a effettuare pagamenti al fine di arricchirsi. Nel diritto civile vengono prese in considerazione le richieste di risarcimento danni ai sensi dell'articolo 823 comma 2 BGB in combinato disposto con l'articolo 263 StGB e l'articolo 826 BGB. Va però detto francamente: i responsabili agiscono solitamente in modo anonimo e dall'estero, il che rende spesso difficile far valere queste affermazioni. La possibilità di ricorrere ad altri soggetti coinvolti dipende dalla modalità di pagamento e può essere valutata solo caso per caso.
- Non effettuare ulteriori pagamenti, comprese eventuali tasse o commissioni presunte.
- Esegui il backup di ID transazione, indirizzi di portafoglio, cronologie chat e screenshot della piattaforma.
- Informa la banca e il tuo fornitore di criptovalute del sospetto.
- Presentare una denuncia penale alla polizia.
- Se contatti qualcuno tramite un conoscente personale: non cancellare la comunicazione, anche se è difficile.
Conclusione
Le piattaforme crittografiche false prosperano sulla fiducia costruita nel corso di settimane e su un'interfaccia che simula solo i profitti. Segnali di allarme decisivi sono raccomandazioni di conoscenti puramente online, informazioni di approvazione mancanti e richieste di pagamento prima di un pagamento. Le persone colpite non dovrebbero ritirarsi per vergogna, ma dovrebbero raccogliere prove e sporgere denuncia. Questo articolo fornisce informazioni generali e non sostituisce la consulenza legale individuale.
Domande frequenti
Purtroppo non obbligatorio. Piccoli prelievi iniziali sono un modo ben noto per creare fiducia e incoraggiare depositi più grandi. L’approvazione del fornitore e il modo in cui gestisce le richieste di pagamento più grandi sono più significative.
Questo è possibile. In molti casi, presentarsi come co-vittima fa parte della procedura per mantenere i contatti o attivare ulteriori pagamenti. Proteggi tutte le comunicazioni e non effettuare pagamenti su loro richiesta.
Legalmente, ci sono regolarmente richieste di risarcimento danni contro i responsabili. Tuttavia, una causa richiede che l’avversario sia conosciuto per nome e possa essere raggiunto, il che spesso non è il caso con le piattaforme gestite in modo anonimo. Per questo motivo i punti di partenza derivanti dalle modalità di pagamento vengono esaminati caso per caso.
