I pagamenti sulla blockchain sono visibili pubblicamente, ma non rivelano chi si nasconde dietro un portafoglio. Quali risultati può raggiungere il monitoraggio, quale ruolo svolgono gli scambi di criptovalute regolamentati e quali sono i limiti.
Chiunque abbia perso Bitcoin o altre criptovalute a causa di una frode sente spesso due affermazioni opposte: le criptovalute sono completamente anonime e il denaro non è quindi tracciabile - oppure ogni transazione viene salvata per sempre e gli autori possono essere facilmente identificati. Nessuno dei due si applica in questa forma.
La realtà sta nel mezzo. Il percorso delle risorse crittografiche può spesso essere seguito per molto tempo. La questione più difficile è chi si nasconde dietro un indirizzo e se questo si traduce in un diritto esecutivo.
Visibile pubblicamente ma pseudonimo
Con le criptovalute più popolari, le transazioni vengono archiviate in un registro pubblico, la blockchain. Ogni trasferimento viene registrato in modo permanente lì con l'indirizzo del mittente, l'indirizzo del destinatario, l'importo e l'ora e può essere visualizzato tramite blockchain explorer liberamente accessibili.
Questo registro non contiene nomi. L'indirizzo di un portafoglio è una stringa che può essere generata in qualsiasi numero senza prova di identità. Per questo si parla di pseudonimo: è visibile lo spostamento di una somma da un indirizzo all'altro, ma non a chi appartengono questi indirizzi.
Cosa può fare il tracciamento
Sulla base della transazione effettuata dal danneggiato è possibile risalire agli indirizzi attraverso i quali sono stati inoltrati i cryptoasset. Le autorità investigative e i fornitori di servizi specializzati utilizzano strumenti di analisi che mostrano i flussi di pagamento e possono attribuire indirizzi a servizi noti. Ciò che è particolarmente rivelatore è il momento in cui i valori vengono ricevuti da uno scambio di criptovalute o da un altro fornitore di servizi.
Gli autori dei reati sono consapevoli di queste possibilità e rendono l’analisi particolarmente difficile: gli importi vengono suddivisi, instradati attraverso molti indirizzi intermedi, scambiati con altri cripto-asset o inviati tramite servizi che nascondono i flussi di pagamento. Con ciascuno di questi passaggi l'incarico diventa più incerto e non tutte le tracce portano a un risultato tangibile.
Il ruolo degli scambi crittografici regolamentati
Chi vuole scambiare criptovalute con euro o un’altra valuta nazionale, di solito deve fare affidamento su una piattaforma di trading. I fornitori regolamentati nell’Unione Europea sono soggetti a obblighi antiriciclaggio e devono identificare i propri clienti. Se la traccia porta a tale fornitore, di solito ci sono dati sulla persona che ha aperto il conto del destinatario.
Tuttavia, i fornitori di solito non comunicano questi dati a privati. Le informazioni vengono ricevute principalmente dalle autorità di polizia, che possono anche far garantire il credito mentre è ancora disponibile. Ecco perché sono importanti una denuncia penale rapida e dati completi della transazione. Le vittime possono richiedere l'accesso al fascicolo dell'indagine tramite un avvocato e, se necessario, conoscere i risultati.
Quali dati dovrebbero proteggere le persone interessate
- Identificatori della transazione (ID transazione o hash) di tutti i trasferimenti agli autori
- il tuo indirizzo del mittente e gli indirizzi del destinatario, se possibile come testo copiabile e non solo come screenshot
- Data, ora, importo e tipo di criptovaluta
- Estratti conto e panoramiche delle transazioni dal tuo scambio di criptovalute, nonché ricevute per acquisti precedenti con euro
- Cronologia chat, e-mail, indirizzi Internet della piattaforma e screenshot dell'account lì
È inoltre opportuno informare del sospetto di frode il fornitore tramite il quale sono stati acquistati e inviati i beni crittografici.
Classificazione giuridica e limiti
Dal punto di vista giuridico esistono regolari richieste di risarcimento danni contro gli autori del reato, in particolare dalla sezione 823 comma 2 BGB in combinato disposto con la sezione 263 StGB e la sezione 826 BGB. Tuttavia, possono essere eseguiti solo nei confronti di una persona conosciuta, accessibile e dotata di beni. Il tracciamento non è quindi fine a se stesso: è uno strumento per trovare spunti di partenza per indagini, misure di sicurezza o reclami nei confronti di soggetti coinvolti identificabili. La validità dello sforzo associato dipende dall'entità del danno, dai tempi e dal metodo di pagamento identificabile.
Conclusione
Le transazioni crittografiche sono tracciabili, ma non possono essere facilmente attribuite a una persona. Le migliori prospettive si hanno se il percorso porta a un fornitore regolamentato con verifica dell’identità e le autorità vengono coinvolte tempestivamente. Un ritorno dei valori è possibile, ma non certo – va detto apertamente. Questo articolo fornisce informazioni generali e non sostituisce la consulenza legale nei singoli casi.
Domande frequenti
Sì, è possibile accedere alle prenotazioni in un blockchain explorer pubblico utilizzando l'ID della transazione o l'indirizzo del destinatario. Vedrai gli altri indirizzi e importi lì, ma non le persone dietro di essi. Per una valutazione affidabile sono solitamente necessari strumenti di analisi speciali ed esperienza.
No, una transazione confermata sulla blockchain non può tecnicamente essere annullata. Un rimpatrio presuppone che il destinatario trasferisca nuovamente i valori o che il credito sia garantito presso un fornitore di servizi e rilasciato successivamente. Funziona solo in alcuni casi.
Di solito non immediatamente, poiché i fornitori sono vincolati dagli obblighi di protezione dei dati e di riservatezza. Le autorità di contrasto ricevono informazioni principalmente nell'ambito di un'indagine. Se necessario, la persona lesa può informarsi sui risultati richiedendo l'accesso agli atti a un avvocato.
