Suklastotos kriptovaliutų platformos rodo pelną, kurio niekada nebuvo. Straipsnyje aprašoma tipiška eiga nuo pirmojo kontakto iki užblokuoto išmokėjimo ir įvardijami įspėjamieji ženklai.
Platforma atrodo profesionaliai: kursai realiuoju laiku, aiški kliento sąskaita, draugiškas pagalbos tarnybos darbuotojas pokalbių lange. Niekas nerodo, kad tai tėra dekoracija. Būtent tuo ir remiasi suklastotų kriptovaliutų platformų schema – jos atkartoja tikrų prekybos vietų išvaizdą, nors prekyba niekada nevyksta.
Nukenčia bet kokio amžiaus ir bet kokio išsilavinimo žmonės. Tas, kas žino tipišką eigą, gali anksčiau atpažinti požymius – tiek pas save, tiek pas artimuosius.
Kaip užsimezga ryšys
Pradžioje retai būna pati platforma – dažniau žmogus arba skelbimas. Neretai tai reklaminiai skelbimai socialiniuose tinkluose su tariamomis sėkmės istorijomis arba kvietimai į žinučių programėlių grupes, kuriose tariami investuotojai pasakoja apie savo pelną. Kiti grupės nariai neretai priklauso nusikaltėlių grupei.
Kitas variantas prasideda nuo asmeninės pažinties: per pažinčių programėlę, socialinį tinklą ar tariamai ne tam adresatui skirtą žinutę per kelias savaites užsimezga artimas bendravimas. Tik vėliau naujasis pažįstamas tarsi tarp kitko užsimena turėjęs gerą patirtį su kriptoturtu ir pasisiūlo padėti pradėti. Emocinis ryšys tuomet pakeičia kritišką patikrinimą.
Tipiška eiga etapais
- Pradžia: nukentėjusieji atsidaro sąskaitą rekomenduotoje platformoje ir įmoka nedidelę sumą. Dažnai jie pirma nusiperka kriptoturto pas veiklos leidimą turintį paslaugų teikėją ir tada perveda jį platformos nurodytu adresu.
- Pasitikėjimo kūrimas: sąskaitoje greitai rodomas pelnas. Kartais nedidelė suma iš tikrųjų išmokama, kad būtų išsklaidytos abejonės.
- Plėtimas: nurodant ypatingas progas ar aukštesnius sąskaitos lygius patariama įmokėti daugiau, iš dalies net imti paskolas.
- Blokavimas: panorus išsiimti didesnę sumą pareikalaujama mokesčių valstybei, mokesčių ar patvirtinimo įmokos. Kiekvienas mokėjimas užtraukia naują reikalavimą.
- Nutrūkimas: ryšys nutrūksta, sąskaita užblokuojama arba interneto puslapis tampa nebepasiekiamas.
Iš ko atpažįstamos suklastotos platformos
- Platformą rekomenduoja asmuo, pažįstamas tik internete ir vengiantis susitikti gyvai ar kalbėtis vaizdo skambučiu.
- Rodomas ar žadamas tolygiai didelis pelnas, o nuostolių praktiškai nebūna.
- Nėra svetainės rekvizitų, įmonės buveinės ir duomenų apie veiklos leidimą arba jų neįmanoma patikrinti.
- Programėlė siūloma ne per įprastas programėlių parduotuves, o įdiegiama per atsiųstą nuorodą.
- Įmokos atliekamos išimtinai kriptoturtu į besikeičiančius adresus.
- Prieš išmokant lėšas reikalaujama pirma pervesti dar pinigų.
Paslaugų teikėjams, Vokietijoje teikiantiems su kriptoturtu susijusias paslaugas, iš esmės reikalingas veiklos leidimas. Todėl žvilgsnis į BaFin įmonių duomenų bazę ir įspėjamuosius pranešimus yra paprastas pirmasis patikrinimo žingsnis. Apie aktualias sukčiavimo formas informuoja ir vartotojų organizacijos.
Teisinis vertinimas ir pirmieji žingsniai
Tas, kas apgaule paskatina investuotojus mokėti siekdamas praturtėti, paprastai padaro nusikalstamą veiką – sukčiavimą pagal Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsnį. Civiline tvarka galimi reikalavimai atlyginti žalą pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su StGB 263 straipsniu bei pagal BGB 826 straipsnį. Tačiau reikia pasakyti atvirai: atsakingi asmenys paprastai veikia anonimiškai ir iš užsienio, todėl šiuos reikalavimus dažnai sunku įgyvendinti. Ar galima reikalavimus reikšti kitiems dalyviams, priklauso nuo mokėjimo kelio ir gali būti įvertinta tik konkrečiu atveju.
- Nemokėti jokių papildomų sumų, taip pat ir už tariamus mokesčius valstybei ar mokesčius.
- Išsaugoti operacijų identifikatorius, piniginių adresus, pokalbių susirašinėjimus ir platformos ekrano nuotraukas.
- Informuoti apie įtarimą savo banką ir savo kriptovaliutų paslaugų teikėją.
- Pateikti pareiškimą dėl nusikalstamos veikos policijai.
- Jeigu ryšys užsimezgė per asmeninę pažintį – netrinti susirašinėjimo, net jei tai daryti sunku.
Išvada
Suklastotos kriptovaliutų platformos gyvuoja iš pasitikėjimo, kuriamo savaitėmis, ir iš sąsajos, kuri pelną tik imituoja. Svarbiausi įspėjamieji ženklai – rekomendacija iš vien internetinių pažinčių, duomenų apie veiklos leidimą nebuvimas ir reikalavimai mokėti prieš lėšų išmokėjimą. Nukentėjusysis neturėtų iš gėdos užsisklęsti – verčiau išsaugoti įrodymus ir pateikti pareiškimą. Šis straipsnis skirtas bendrai informacijai ir nepakeičia individualios teisinės konsultacijos.
Dažni klausimai
Deja, nebūtinai. Nedidelės išmokos pradžioje yra žinoma priemonė sukurti pasitikėjimą ir paskatinti įmokėti daugiau. Daug informatyviau yra paslaugų teikėjo veiklos leidimas ir tai, kaip elgiamasi su didesniais prašymais išmokėti lėšas.
Tai įmanoma. Daugeliu atvejų vaidmuo „taip pat nukentėjusiojo“ yra schemos dalis, padedanti išlaikyti ryšį arba išgauti naujus mokėjimus. Išsaugokite visą susirašinėjimą ir nemokėkite jo prašymu.
Teisiškai reikalavimai atlyginti žalą atsakingiems asmenims paprastai egzistuoja. Tačiau ieškiniui reikia, kad atsakovas būtų žinomas vardu ir pasiekiamas, o anonimiškai valdomų platformų atveju taip dažnai nėra. Todėl konkrečiu atveju vertinama, kokių atspirties taškų suteikia mokėjimo keliai.
