Väärennetyt kryptoalustat näyttävät voittoja, joita ei ole koskaan ollut olemassa. Artikkeli kuvaa tyypillisen kulun ensimmäisestä yhteydenotosta estettyyn nostoon ja kertoo varoitusmerkeistä.
Alusta vaikuttaa ammattimaiselta: kurssit reaaliajassa, selkeä asiakastili, ystävällinen tuki chatissa. Mikään ei viittaa siihen, että kyse on kulissista. Juuri tähän väärennettyjen kryptoalustojen huijaus perustuu – ne jäljittelevät aitojen kauppapaikkojen ulkoasua, vaikka kauppaa ei käydä lainkaan.
Vahinkoa kärsineitä on kaikissa ikäryhmissä ja kaikilla koulutustaustoilla. Se, joka tuntee tyypillisen kulun, osaa tunnistaa merkit aiemmin – itsessään tai läheisissään.
Miten yhteys syntyy
Alussa on harvoin itse alusta, vaan ihminen tai mainos. Usein kyse on sosiaalisen median mainoksista, joissa vedotaan väitettyihin menestystarinoihin, tai kutsuista pikaviestinryhmiin, joissa muka sijoittajat kertovat voitoistaan. Muut ryhmän jäsenet kuuluvat tällöin usein itse tekijöihin.
Toinen muunnelma alkaa henkilökohtaisesta tuttavuudesta: deittisovelluksen, sosiaalisen median tai näennäisesti väärään osoitteeseen tulleen viestin kautta kehittyy viikkojen kuluessa luottamuksellinen yhteydenpito. Vasta myöhemmin uusi tuttavuus mainitsee ohimennen saaneensa hyviä kokemuksia kryptovaluutoista ja tarjoutuu auttamaan alkuun pääsemisessä. Tunneside korvaa tällöin kriittisen harkinnan.
Tyypillinen kulku vaiheittain
- Aloitus: vahinkoa kärsineet avaavat tilin suositellulle alustalle ja maksavat sinne pienen summan. Usein he ostavat sitä varten ensin kryptovaluuttoja säännellyltä palveluntarjoajalta ja siirtävät ne sitten osoitteeseen, jonka alusta heille ilmoittaa.
- Luottamuksen rakentaminen: tilillä näkyy nopeasti voittoja. Toisinaan pieni nosto myös tosiasiassa maksetaan, jotta epäilykset haihtuisivat.
- Laajentaminen: vedoten erityisiin tilaisuuksiin tai korkeampiin tilitasoihin kehotetaan suurempiin talletuksiin, osin myös lainan ottamiseen.
- Jarrutus: kun asiakas haluaa nostaa suuremman summan, vaaditaan veroja, maksuja tai vahvistusmaksua. Jokainen maksu johtaa uuteen vaatimukseen.
- Katkos: yhteydenpito loppuu, tili suljetaan tai verkkosivusto ei ole enää tavoitettavissa.
Mistä väärennetyn alustan tunnistaa
- Alustaa suosittelee henkilö, jonka tuntee ainoastaan verkosta ja joka väistää henkilökohtaista tapaamista tai videopuhelua.
- Näkyvissä tai luvattuina on tasaisen korkeita voittoja, eikä tappioita käytännössä esiinny.
- Oikeudelliset tiedot, yrityksen kotipaikka ja tiedot toimiluvasta puuttuvat tai niitä ei voi tarkistaa.
- Sovellusta ei tarjota tavanomaisissa sovelluskaupoissa, vaan se asennetaan lähetetyn linkin kautta.
- Talletukset tehdään yksinomaan kryptovaluuttoina vaihtuviin osoitteisiin.
- Ennen nostoa pyydetään siirtämään ensin lisää rahaa.
Palveluntarjoajat, jotka tarjoavat Saksassa kryptovaluuttoihin liittyviä palveluja, tarvitsevat siihen lähtökohtaisesti toimiluvan. Siksi yksinkertainen ensimmäinen tarkistusvaihe on katsoa BaFinin yritystietokantaa ja varoitusilmoituksia. Myös kuluttajaneuvontakeskukset (Verbraucherzentralen) tiedottavat ajankohtaisista petostavoista.
Oikeudellinen jäsentäminen ja ensimmäiset askeleet
Se, joka saa sijoittajat erehdyttämällä suorittamaan maksuja hyötyäkseen itse, täyttää säännönmukaisesti Saksan rikoslain (StGB) 263 §:n mukaisen petoksen tunnusmerkistön. Siviilioikeudellisesti kyseeseen voivat tulla vahingonkorvausvaatimukset Saksan siviililain (BGB) 823 §:n 2 momentin nojalla yhdessä StGB:n 263 §:n kanssa sekä BGB:n 826 §:n nojalla. On kuitenkin sanottava avoimesti: vastuussa olevat toimivat useimmiten nimettöminä ja ulkomailta, minkä vuoksi näitä vaatimuksia on usein vaikea saada läpi. Se, voidaanko muita osallisia saattaa vastuuseen, riippuu maksureitistä ja on arvioitavissa vain yksittäistapauksessa.
- Älkää maksako enempää, ette myöskään väitettyjä veroja tai maksuja.
- Turvatkaa tapahtumatunnisteet, lompakko-osoitteet, keskusteluhistoriat ja kuvakaappaukset alustasta.
- Kertokaa epäilystänne pankillenne ja omalle kryptopalveluntarjoajallenne.
- Tehkää rikosilmoitus poliisille.
- Jos yhteys syntyi henkilökohtaisen tuttavuuden kautta: älkää poistako viestinvaihtoa, vaikka se tuntuisi vaikealta.
Yhteenveto
Väärennetyt kryptoalustat elävät luottamuksesta, joka rakennetaan viikkojen kuluessa, ja käyttöliittymästä, joka vain esittää voittoja. Ratkaisevia varoitusmerkkejä ovat pelkkien verkkotuttavuuksien antamat suositukset, puuttuvat tiedot toimiluvasta ja maksuvaatimukset ennen nostoa. Se, jolle näin on käynyt, ei saisi vetäytyä häpeän vuoksi, vaan turvata todisteet ja tehdä rikosilmoitus. Tämä artikkeli on tarkoitettu yleiseksi tiedoksi eikä korvaa yksilöllistä oikeudellista neuvontaa.
Usein kysytyt kysymykset
Valitettavasti ei välttämättä. Pienet nostot alkuvaiheessa ovat tunnettu keino luoda luottamusta ja houkutella suurempiin talletuksiin. Paljonpuhuvampia ovat palveluntarjoajan toimilupa ja se, miten se suhtautuu suurempiin nostopyyntöihin.
Se on mahdollista. Monissa tapauksissa esiintyminen toisena vahinkoa kärsineenä kuuluu toimintatapaan, jolla yhteys pidetään yllä tai saadaan aikaan uusia maksuja. Turvatkaa koko viestinvaihto älkääkä suorittako maksuja hänen pyynnöstään.
Oikeudellisesti vahingonkorvausvaatimuksia vastuussa olevia kohtaan on säännönmukaisesti olemassa. Kanne edellyttää kuitenkin, että vastapuoli on nimeltä tiedossa ja tavoitettavissa, mikä ei nimettöminä ylläpidetyillä alustoilla useinkaan toteudu. Siksi yksittäistapauksessa selvitetään, mitä lähtökohtia maksureiteistä on löydettävissä.
