Truffa d'amore legata alle criptovalute: come viene sfruttata specificamente la fiducia

Raramente si inizia con i soldi. Tutto inizia con un contatto amichevole – tramite un’app di appuntamenti, un social network o un messaggio apparentemente indirizzato male. Questo diventa uno scambio quotidiano, spesso nell'arco di settimane o mesi. L'altra persona ascolta, mostra interesse e diventa parte integrante della vita di tutti i giorni.

Solo quando la fiducia è cresciuta emerge il tema degli investimenti. Il fatto che le persone colpite reagiscano a questo non ha nulla a che fare con l’ingenuità. Gli autori del reato lavorano secondo una divisione del lavoro, sono formati e lavorano con grande pazienza. Il loro approccio mira proprio a sostituire la prudenza con la vicinanza. Sono colpite persone di tutte le età e gruppi professionali.

Come funziona tipicamente il punto

A differenza della classica truffa amorosa, gli autori del reato solitamente non chiedono soldi per un’emergenza. Parlano casualmente dei propri successi con le risorse crittografiche e si offrono di condividere le loro conoscenze. Il processo è simile in molti casi:

• Seguendo le istruzioni, le persone interessate aprono un conto presso un normale scambio di criptovalute e lì acquistano criptovalute.
• Le risorse crittografiche vengono quindi trasferite su una piattaforma di trading che sembra professionale ma che in realtà è controllata dagli autori del reato.
• La piattaforma mostra profitti in rapido aumento; Un primo piccolo pagamento ha successo e rafforza la fiducia.
• Incoraggiati dalla persona di cui si fidano, gli interessati pagano somme maggiori, in parte con i risparmi, in parte con i prestiti.
• Quando si richiede un prelievo, sono richieste presunte tasse, commissioni o depositi cauzionali. Poi il contatto si interrompe.

Segnali di allarme che spesso compaiono in retrospettiva

• Nonostante una relazione stretta, un incontro personale o una conversazione video non ha mai luogo o viene ripetutamente rinviato.
• La persona indirizza ripetutamente la conversazione sugli investimenti e fa riferimento a particolari conoscenze privilegiate o parenti con conoscenza del mercato.
• È possibile accedere alla piattaforma consigliata solo tramite un collegamento inviato all'utente.
• Si prega di mantenere la riservatezza nei confronti della famiglia, degli amici o della banca.
• I pagamenti sono collegati a nuovi pagamenti anticipati.

Classificazione giuridica: un inventario onesto

Secondo il diritto penale, di solito si tratta di frode. Nel diritto civile esistono richieste di risarcimento danni nei confronti degli autori del reato, in particolare dal § 823 comma 2 BGB in combinato disposto con il § 263 StGB e dal § 826 BGB. Il problema pratico sta nell'attuazione: gli autori agiscono sotto falsa identità e di solito dall'estero.

In questi casi le pretese contro la propria banca sono difficili. Le persone interessate di solito avviavano e approvavano personalmente i trasferimenti allo scambio di criptovalute. Tali pagamenti sono considerati autorizzati, per cui in genere non esiste alcuna richiesta di rimborso ai sensi della sezione 675u del Codice civile tedesco (BGB). La responsabilità della banca viene presa in considerazione solo in casi eccezionali, ad esempio se non ha avvisato nonostante i massicci sospetti. Se il denaro è stato trasferito direttamente su conti bancari di terzi, possono sussistere pretese anche nei confronti del titolare del conto, anche ai sensi del § 812 del Codice civile tedesco (BGB).

Le transazioni con asset crittografici non possono tecnicamente essere annullate. Tuttavia, in molti casi sono pubblicamente comprensibili. Un'analisi dei flussi di pagamento può mostrare se gli asset hanno raggiunto un crypto exchange che identifica i suoi clienti. Ciò può fornire alle autorità investigative dei punti di partenza. Se ciò crei o meno l’opportunità di proteggere i beni nei singoli casi è una questione aperta e dipende in larga misura dal passare del tempo.

Cosa possono fare adesso le persone colpite

• Non effettuare ulteriori pagamenti, nemmeno per cancellare il credito bloccato.
• Esegui il backup di cronologie chat, profili, indirizzi web, indirizzi di portafoglio e ID transazione prima che gli account vengano eliminati.
• Informa la tua banca e l'exchange di criptovalute utilizzato della frode.
• sporgere denuncia penale alla polizia; In molti stati federali ciò è possibile anche online.
• Modifica i dati di accesso e controlla se sono state rilasciate copie delle carte d'identità. Se è stato installato un software di manutenzione remota, far controllare il dispositivo.
• Parla con una persona fidata. La vergogna è comprensibile, ma infondata, e il silenzio aiuta soprattutto i colpevoli.

Conclusione

La truffa amorosa legata alle criptovalute combina la manipolazione emotiva con una facciata di investimento tecnicamente complessa. Chiunque ci sia cascato è diventato vittima di un crimine, non del proprio difetto caratteriale. Dal punto di vista giuridico la situazione iniziale è difficile perché di solito i pagamenti venivano effettuati da soli ed è difficile catturare gli autori dei reati. Una notifica tempestiva, documenti pienamente protetti e un esame attento delle restanti opzioni sono i prossimi passi più sensati.