Eerst ontstaat er nabijheid, daarna volgt de tip voor een zogenaamd veilige crypto-investering. Hoe deze vorm van Love Scam verloopt, waaraan je hem kunt herkennen en welke stappen slachtoffers kunnen ondernemen.
Het begint zelden met geld. In het begin is er een vriendelijke contact – via een dating-app, een sociaal netwerk of een ogenschijnlijk verkeerd gezonden bericht. Daaruit ontstaat een dagelijks contact, vaak weken of maanden lang. De andere persoon luistert, toont interesse en wordt een vast onderdeel van het dagelijkse leven.
Pas wanneer er vertrouwen is opgebouwd, komt het onderwerp geld beleggen ter sprake. Dat mensen hierop ingaan, heeft niets met naïviteit te maken. De daders werken in teamverband, goed getraind en met veel geduld. Hun werkwijze is er precies op gericht om voorzichtigheid te vervangen door nabijheid. Getroffen zijn mensen van alle leeftijden en uit alle beroepsgroepen.
Hoe de truc er meestal uitziet
In tegenstelling tot de klassieke love scam vragen de daders meestal niet om geld voor een noodsituatie. Ze vertellen terloops over hun eigen successen met cryptowaarden en bieden aan hun kennis te delen. Het verloop is in veel gevallen vergelijkbaar:
- Getroffen personen openen volgens instructies een account bij een reguliere crypto-beurs en kopen daar cryptowaarden.
- De cryptowaarden worden vervolgens overgebracht naar een handelsplatform dat er professioneel uitziet, maar in werkelijkheid door de daders wordt gecontroleerd.
- Het platform laat snel stijgende winsten zien; een eerste kleine uitbetaling lukt en versterkt het vertrouwen.
- Aangemoedigd door de vertrouwenspersoon storten slachtoffers hogere bedragen – deels uit spaargeld, deels via leningen.
- Bij de wens tot uitbetaling worden zogenaamd belastingen, kosten of beveiligingsbijdragen gevraagd. Daarna verbreekt men het contact.
Waarschuwingstekens die achteraf vaak opvallen
- Een persoonlijk ontmoeting of videogesprek komt er ondanks de nauwe band nooit van, of wordt steeds weer uitgesteld.
- De persoon stuurt het gesprek steeds terug naar beleggingen en verwijst naar speciaal insiderkennis of familieleden met marktkennis.
- Het aanbevolen platform is alleen toegankelijk via een toegestuurde link.
- Er wordt om geheimhouding gevraagd tegenover familie, vrienden of de bank.
- Uitbetalingen zijn gekoppeld aan nieuwe vooruitbetalingen.
Juridische inschaling: een eerlijke inventarisatie
In strafrechtelijk opzicht gaat het meestal om fraude. In civiel recht kunnen slachtoffers schadevergoeding eisen tegen de daders, vooral op grond van § 823 lid 2 BGB in verbinding met § 263 StGB en § 826 BGB. Het praktische probleem is de handhaving: de daders handelen onder valse identiteit en meestal vanuit het buitenland.
Vorderingen tegen je eigen bank zijn in deze gevallen lastig. Overboekingen naar de cryptobeurs hebben de betrokkenen meestal zelf gedaan en goedgekeurd. Zulke betalingen worden als geautoriseerd beschouwd, dus een terugvorderingsrecht uit § 675u BGB bestaat in principe niet. Een aansprakelijkheid van de bank komt alleen in uitzonderlijke gevallen in aanmerking, bijvoorbeeld als ze ondanks duidelijke verdachtsmomenten niet heeft gewaarschuwd. Als geld rechtstreeks op de bankrekeningen van derden is overgemaakt, kunnen er bovendien vorderingen tegen de rekeninghouders bestaan, onder andere op basis van § 812 BGB.
Transacties met cryptowaarden kunnen technisch gezien niet ongedaan worden gemaakt. Ze zijn echter in veel gevallen wel openbaar te volgen. Een analyse van de betalingsstromen kan laten zien of de waarden bij een crypto-exchange zijn aangekomen die haar klanten identificeert. Dat kan opsporingsdiensten aanknopingspunten geven. Of daar in een individueel geval een mogelijkheid uit voortvloeit om vermogen veilig te stellen, is onduidelijk en hangt sterk af van het verloop van de tijd.
Wat de getroffenen nu kunnen doen
- Geen verdere betalingen doen – ook niet om zogenaamd geblokkeerd tegoed vrij te krijgen.
- Chats, profielen, internetadressen, wallet-adressen en transactie-ID's bewaren voordat accounts worden verwijderd.
- Je eigen bank en de gebruikte crypto-exchange informeren over de fraude.
- Aangifte doen bij de politie; in veel deelstaten is dit ook online mogelijk.
- Inloggegevens wijzigen en controleren of er kopieën van identiteitsbewijzen zijn uitgegeven. Als er remote software is geïnstalleerd, laat dan het apparaat controleren.
- Praten met een vertrouwd persoon. Schaamte is begrijpelijk, maar ongegrond – en zwijgen helpt vooral de daders.
Conclusie
Love Scam met cryptogericht verbandt emotionele manipulatie met een technisch ingewikkeld investeringsuiterlijk. Wie erin getrapt is, is slachtoffer van een misdrijf – niet van een eigen karakterfout. Juridisch gezien is de situatie complex, omdat de betalingen meestal zelf vrijgegeven zijn en de daders moeilijk te pakken zijn. Een vroege aangifte, volledig veiliggestelde documenten en een nuchtere beoordeling van de resterende mogelijkheden zijn de verstandige volgende stappen.
Veelgestelde vragen
Ja, dat is meestal verstandig. De opsporingsdiensten kennen deze truc en benaderen slachtoffers op een zakelijke manier. De aangifte dokumenteert het voorval en kan helpen om betalingswegen te achterhalen – hoe eerder, hoe beter.
Doorgaans niet. Zelfs goedgekeurde overboekingen worden als geautoriseerd beschouwd, dus een terugvorderingsrecht op grond van § 675u BGB valt in principe af. Een aansprakelijkheid van de bank komt alleen in uitzonderlijke gevallen in aanmerking en moet per situatie worden bekeken.
Een transactie is technisch niet te stoppen. In sommige gevallen kunnen betalingen tot een crypto-exchange worden gevolgd, wat een aanknopingspunt voor onderzoek kan bieden. Niemand kan echter serieus garanderen dat de waarden terug te krijgen zijn.
