Vispirms rodas tuvība, pēc tam seko ieteikums par it kā drošu ieguldījumu kriptovalūtā. Kā norit šis mīlestības krāpšanas paveids, pēc kā to var atpazīt un kādi soļi ir pieejami cietušajiem.
Reti kad viss sākas ar naudu. Sākumā ir draudzīgs kontakts – iepazīšanās lietotnē, sociālajā tīklā vai šķietami kļūdaini nosūtītā ziņā. No tā izveidojas ikdienas sarakste, bieži nedēļām vai mēnešiem ilgi. Otra persona uzklausa, izrāda interesi un kļūst par noturīgu ikdienas sastāvdaļu.
Tikai tad, kad uzticēšanās ir nostiprinājusies, tiek pieskarts naudas ieguldīšanas temats. Tas, ka cietušie tam piekrīt, nekādi nav saistīts ar naivumu. Krāpnieki rīkojas ar darba dalīšanu, apmācīti un ar lielu pacietību. Viņu rīcība ir vērsta tieši uz to, lai piesardzību aizstātu ar tuvību. Cieš jebkura vecuma un jebkuras profesijas cilvēki.
Kā šī shēma parasti norit
Atšķirībā no klasiskās mīlestības krāpšanas krāpnieki parasti nelūdz naudu ārkārtas situācijai. Viņi it kā garāmejot stāsta par saviem panākumiem ar kriptoaktīviem un piedāvā dalīties savās zināšanās. Daudzos gadījumos norise ir līdzīga:
- Cietušie pēc norādījumiem atver kontu regulētā kriptovalūtu biržā un tur iegādājas kriptoaktīvus.
- Pēc tam kriptoaktīvi tiek pārskaitīti uz tirdzniecības platformu, kas izskatās profesionāla, taču patiesībā ir krāpnieku kontrolē.
- Platforma rāda strauji augošu peļņu; pirmā neliela izmaksa izdodas un nostiprina uzticēšanos.
- Uzticības personas iedrošināti, cietušie iemaksā lielākas summas – daļēji no uzkrājumiem, daļēji no kredītiem.
- Kad rodas vēlme izmaksāt naudu, tiek pieprasīti it kā maksājami nodokļi, komisijas maksas vai drošības naudas. Pēc tam kontakts pārtrūkst.
Brīdinājuma pazīmes, kas, atskatoties pagātnē, bieži kļūst redzamas
- Personiska tikšanās vai videosaruna, neraugoties uz ciešo saikni, nekad nenotiek vai tiek atkal un atkal atlikta.
- Persona sarunu atkārtoti novirza uz naudas ieguldījumiem un atsaucas uz īpašām iekšējās informācijas zināšanām vai radiniekiem, kas pārzina tirgu.
- Ieteiktā platforma ir pieejama tikai pa atsūtīto saiti.
- Tiek lūgts neko neizpaust ģimenei, draugiem vai bankai.
- Izmaksas tiek sasaistītas ar jauniem priekšapmaksas maksājumiem.
Juridiskais izvērtējums: godīgs situācijas apraksts
No krimināltiesību viedokļa parasti runa ir par krāpšanu. No civiltiesību viedokļa pret krāpniekiem pastāv prasījumi par zaudējumu atlīdzību, jo īpaši saskaņā ar Vācijas Civilkodeksa (BGB) 823. panta 2. punktu saistībā ar Vācijas Kriminālkodeksa (StGB) 263. pantu un saskaņā ar BGB 826. pantu. Praktiskā problēma ir šo prasījumu īstenošana: krāpnieki rīkojas ar viltus identitāti un parasti no ārvalstīm.
Prasījumi pret savu banku šajos gadījumos ir grūti īstenojami. Pārskaitījumus uz kriptovalūtu biržu cietušie parasti ir ierosinājuši un apstiprinājuši paši. Šādi maksājumi tiek uzskatīti par autorizētiem, tāpēc prasījums par atmaksu saskaņā ar BGB 675.u pantu principā nepastāv. Bankas atbildība ir iespējama tikai izņēmuma gadījumos, piemēram, ja tā, neraugoties uz nopietnām aizdomu pazīmēm, nav brīdinājusi. Ja nauda ir pārskaitīta tieši trešo personu bankas kontos, papildus var pastāvēt prasījumi pret kontu turētājiem, cita starpā saskaņā ar BGB 812. pantu.
Darījumus ar kriptoaktīviem tehniski nav iespējams atgriezt. Tomēr daudzos gadījumos tie ir publiski izsekojami. Maksājumu plūsmu analīze var parādīt, vai aktīvi ir nonākuši kriptovalūtu biržā, kas identificē savus klientus. Tas izmeklēšanas iestādēm var sniegt sākumpunktus. Vai no tā konkrētajā gadījumā izriet iespēja nodrošināt mantiskās vērtības, paliek atklāts jautājums un lielā mērā ir atkarīgs no pagājušā laika.
Ko cietušie var darīt tagad
- Neveikt nekādus turpmākus maksājumus – arī ne, lai atbrīvotu it kā bloķētu atlikumu.
- Nodrošināt sarakstes vēsturi, profilus, interneta adreses, maka (wallet) adreses un darījumu identifikatorus, pirms konti tiek dzēsti.
- Informēt savu banku un izmantoto kriptovalūtu biržu par krāpšanu.
- Iesniegt iesniegumu policijā par noziedzīgu nodarījumu; daudzās federālajās zemēs to var izdarīt arī tiešsaistē.
- Nomainīt piekļuves datus un pārbaudīt, vai nav nodotas personu apliecinošu dokumentu kopijas. Ja ir uzstādīta attālinātās piekļuves programmatūra, ierīce jāliek pārbaudīt.
- Parunāt ar uzticamu cilvēku. Kauns ir saprotams, taču nepamatots – un klusēšana palīdz galvenokārt krāpniekiem.
Secinājums
Mīlestības krāpšana ar kripto elementu apvieno emocionālu manipulāciju ar tehniski sarežģītu ieguldījumu fasādi. Kas tai ir uzķēries, ir kļuvis par noziedzīga nodarījuma upuri – nevis par savas rakstura kļūdas upuri. Juridiski sākotnējā situācija ir sarežģīta, jo maksājumi parasti ir apstiprināti pašu spēkiem un krāpnieki ir grūti sasniedzami. Savlaicīgs iesniegums policijā, pilnībā nodrošināti dokumenti un lietišķa atlikušo iespēju izvērtēšana ir saprātīgākie nākamie soļi.
Biežāk uzdotie jautājumi
Jā, tas parasti ir lietderīgi. Izmeklēšanas iestādes šo shēmu pazīst un pret cietušajiem izturas lietišķi. Iesniegums dokumentē notikušo un var palīdzēt izsekot maksājumu ceļus – jo agrāk, jo labāk.
Parasti nē. Pašu apstiprināti pārskaitījumi tiek uzskatīti par autorizētiem, tāpēc prasījums par atmaksu saskaņā ar BGB 675.u pantu principā atkrīt. Bankas atbildība ir iespējama tikai izņēmuma gadījumos, un tā ir jāizvērtē, ņemot vērā konkrēto notikumu gaitu.
Darījumu tehniski nav iespējams atgriezt. Dažos gadījumos maksājumu plūsmas var izsekot līdz kriptovalūtu biržai, kas var sniegt izmeklēšanas sākumpunktus. Solījumu, ka aktīvi tiks atgūti, neviens nevar atbildīgi dot.
