Primero está la cercanía, luego sigue el consejo para una inversión en criptomonedas supuestamente segura. Cómo funciona esta forma de estafa amorosa, cómo reconocerla y qué pasos están disponibles para los afectados.
Rara vez comienza con dinero. Comienza con un contacto amistoso, a través de una aplicación de citas, una red social o un mensaje aparentemente mal dirigido. Esto se convierte en un intercambio diario, a menudo durante semanas o meses. La otra persona escucha, muestra interés y se convierte en parte integral de la vida cotidiana.
Sólo cuando ha aumentado la confianza surge el tema de la inversión. El hecho de que los afectados respondan a esto no tiene nada que ver con la ingenuidad. Los perpetradores trabajan en una división del trabajo, están capacitados y trabajan con mucha paciencia. Su enfoque apunta precisamente a sustituir la cautela por la cercanía. Personas de todas las edades y grupos profesionales se ven afectadas.
Cómo funciona normalmente la puntada
A diferencia de la clásica estafa amorosa, los perpetradores no suelen pedir dinero para una emergencia. Hablan casualmente sobre sus propios éxitos con los criptoactivos y se ofrecen a compartir sus conocimientos. El proceso es similar en muchos casos:
- Siguiendo instrucciones, los afectados abren una cuenta en un intercambio de cifrado normal y compran activos criptográficos allí.
- Luego, los criptoactivos se transfieren a una plataforma comercial que parece profesional pero que en realidad está controlada por los perpetradores.
- La plataforma muestra ganancias en rápido aumento; Un primer pequeño pago tiene éxito y fortalece la confianza.
- Alentados por la persona en la que confían, los afectados pagan cantidades mayores, en parte con ahorros y en parte con préstamos.
- Al solicitar un retiro se requieren supuestos impuestos, tarifas o depósitos de seguridad. Entonces el contacto se rompe.
Señales de advertencia que a menudo aparecen en retrospectiva
- A pesar de la estrecha relación, nunca se produce o se pospone repetidamente un encuentro personal o una conversación por vídeo.
- La persona dirige repetidamente la conversación a inversiones y se refiere a conocimientos internos concretos o a familiares con conocimiento del mercado.
- Solo se puede acceder a la plataforma recomendada a través de un enlace que se le envió.
- Por favor mantenga la confidencialidad hacia familiares, amigos o el banco.
- Los pagos están vinculados a nuevos pagos por adelantado.
Clasificación jurídica: un inventario honesto
Según el derecho penal, esto suele ser un fraude. En el derecho civil existen demandas de indemnización contra los autores, en particular del artículo 823, apartado 2 del BGB, en combinación con el artículo 263 del StGB y el artículo 826 del BGB. El problema práctico radica en la aplicación de la ley: los perpetradores actúan con una identidad falsa y generalmente desde el extranjero.
En estos casos es difícil reclamar al propio banco. Los afectados generalmente iniciaban y aprobaban ellos mismos las transferencias al intercambio de cifrado. Estos pagos se consideran autorizados, por lo que, en general, no existe derecho a reembolso según el artículo 675u del Código Civil alemán (BGB). La responsabilidad del banco sólo se toma en consideración en casos excepcionales, por ejemplo si no avisó a pesar de sospechas masivas. Si el dinero se transfirió directamente a cuentas bancarias de terceros, también pueden existir reclamaciones contra el titular de la cuenta, también en virtud del artículo 812 del Código Civil alemán (BGB).
Técnicamente, las transacciones con criptoactivos no se pueden revertir. Sin embargo, en muchos casos son públicamente comprensibles. Un análisis de los flujos de pago puede mostrar si los activos han llegado a un intercambio de cifrado que identifica a sus clientes. Esto puede proporcionar a las autoridades investigadoras puntos de partida. Si esto crea una oportunidad para asegurar activos en casos individuales es una cuestión abierta y depende en gran medida del paso del tiempo.
Qué pueden hacer ahora los afectados
- No realice ningún pago adicional, ni siquiera para liquidar el crédito bloqueado.
- Haga una copia de seguridad de los historiales de chat, perfiles, direcciones web, direcciones de billetera e ID de transacciones antes de eliminar las cuentas.
- Informe a su propio banco y al intercambio de cifrado utilizado sobre el fraude.
- presentar una denuncia penal ante la policía; En muchos estados federados esto también es posible online.
- Modificar los datos de acceso y comprobar si se han expedido copias del DNI. Si se ha instalado un software de mantenimiento remoto, haga revisar el dispositivo.
- Habla con una persona de confianza. La vergüenza es comprensible, pero infundada, y el silencio ayuda sobre todo a los perpetradores.
Conclusión
La estafa amorosa relacionada con las criptomonedas combina la manipulación emocional con una fachada de inversión técnicamente compleja. Cualquiera que cayera en la trampa se convertía en víctima de un delito, no de un defecto de carácter. Desde el punto de vista jurídico, la situación inicial es complicada porque los pagos normalmente se liberan solos y los perpetradores son difíciles de atrapar. Una notificación temprana, documentos totalmente seguros y un examen serio de las opciones restantes son los siguientes pasos más sensatos.
Preguntas frecuentes
Sí, eso generalmente tiene sentido. Las autoridades investigadoras son conscientes de esta estafa y abordan a los afectados de forma objetiva. El informe documenta el incidente y puede ayudar a rastrear los métodos de pago: cuanto antes, mejor.
Por regla general no. Incluso las transferencias autorizadas se consideran autorizadas, de modo que en principio queda excluido el derecho a un reembolso en virtud del artículo 675u del Código Civil alemán (BGB). La responsabilidad del banco sólo se toma en consideración en casos excepcionales y debe comprobarse según el proceso específico.
Técnicamente, una transacción no se puede revertir. En algunos casos, los flujos de pago pueden rastrearse hasta un intercambio de cifrado, lo que puede proporcionar vías de investigación. Nadie puede prometer seriamente que se recuperarán los valores.
