Wprowadzenie
Przy oszustwach handlowych inwestorom oferuje się handel kontraktami różnic kursowych (CFD), walutami, surowcami, akcjami lub kryptowalutami przez platformę online lub aplikację. Oferta jest często reklamowana za pomocą automatycznych programów handlowych, „grup sygnałowych” w komunikatorach lub indywidualnego wsparcia przez doświadczonego „tradera”. Interfejs handlowy wygląda jak u zwykłego dostawcy i pokazuje kursy, pozycje oraz zyski.
W oszukańczych układach ta platforma nie jest jednak powiązana z prawdziwym rynkiem. Kursy i salda kont są kontrolowane przez operatorów: najpierw pojawiają się zyski, które mają zmotywować do dalszych wpłat. Później wypłaty są uzależnione od warunków – na przykład od określonej wielkości obrotu po przyjęciu „bonusu” – albo saldo zostaje utracone w krótkim czasie przez rzekome straty w transakcjach.
Nie każda strata w handlu wynika z oszustwa; handel instrumentami lewarowanymi jest również związany z wysokim ryzykiem u autoryzowanych dostawców. Analiza prawna pomaga je od siebie odróżnić. Ponieważ operatorzy zmanipulowanych platform często działają anonimowo z zagranicy i mogą być trudni do pociągnięcia do odpowiedzialności, w badaniu uwzględniamy też potencjalnych innych pozwanych.
Działania natychmiastowe
Te kroki są w większości przypadków rozsądne – niezależnie od tego, czy zlecą nam Państwo sprawę.
Nie wpłacaj dodatkowych środków i nie płać żadnych opłat ani podatków, aby umożliwić wypłatę. Nie daj się też namówić do płatności przez zapowiedziane straty lub groźbę zamknięcia konta.
Zgłoś sprawę swojemu bankowi lub instytucji obsługującej kartę i zapytaj o cofnięcie przelewu lub reklamację karty. Możliwości zależą od sposobu płatności i upływu czasu.
Zrób kopie ekranu lub eksporte historii transakcji, sald kont oraz wszystkich żądań wpłat i wypłat. Dostęp do platformy może zostać w każdej chwili zablokowany.
Odinstaluj programy do zdalnej konserwacji i niedające się zaufać aplikacje. Następnie zmień hasła do bankowości internetowej, e-maili i innych ważnych kont.
Zgłoś sprawę na policję lub przez internetowy system zgłoszeń i dołącz zabezpieczone dokumenty. Numer sprawy ułatwia komunikację z bankami i pozwala później na wgląd w akta przez prawnika.
Nie wiedzą Państwo, co w Państwa przypadku zrobić najpierw?
Analiza prawna
Sprawdzamy na podstawie dokumentów, czy istnieją przesłanki, że transakcje były tylko symulowane. Od tego zależy, czy mamy do czynienia z oszustwem, czy też z – potencjalnie również podlegającą zakwestionowaniu – stratną transakcją u faktycznie działającego dostawcy.
Oferowanie transakcji finansowych zazwyczaj wymaga zezwolenia zgodnie z KWG lub WpIG. Dla inwestorów indywidualnych obowiązują też ograniczenia regulacyjne, np. przy handlu CFD i opcjami binarnymi. Sprawdzamy, czy doszło do naruszeń i co z tego może wynikać.
W przypadku oszustwa związanego z handlem lub gotowością do wypłat mogą pojawić się roszczenia na podstawie § 823 ust. 2 BGB w związku z § 263 StGB oraz § 826 BGB – pod warunkiem, że uda się ustalić osoby odpowiedzialne.
Sprawdzamy, czy płatności zostały zainicjowane bez Twojej autoryzacji, na przykład zdalnie, oraz czy zaangażowana instytucja w konkretnym przypadku naruszyła obowiązki ostrzegania lub należytej staranności. W przypadku płatności kartą może być rozważana procedura reklamacyjna.
Wobec właścicieli kont, na które wpłynęły Twoje wpłaty, w zależności od przypadku, mogą istnieć roszczenia wynikające z nienależnego wzbogacenia lub czynu niedozwolonego.
Kto może odpowiadać
Operatorzy i osoby działające w ich imieniu mogą być brane pod uwagę jako dłużnicy. Często jednak nie da się ich zidentyfikować lub znajdują się za granicą, co utrudnia dochodzenie roszczeń.
Zaangażowana instytucja może być brana pod uwagę w poszczególnych przypadkach, np. przy nieautoryzowanych płatnościach lub jeśli konkretne przesłanki podejrzeń zostały zignorowane. Odpowiedzialność nie jest regułą i wymaga starannej analizy.
Osoby, które udostępniły swoje konto do odbioru i przekazywania pieniędzy, mogą być brane pod uwagę przy roszczeniach o zwrot lub odszkodowanie. Te osoby często łatwiej do ustalenia niż ci stojący w tle.
Osoby, które zwerbowałeś lub które instruowałeś w handlu, mogą być brane pod uwagę w zależności od roli i poziomu wiedzy, o ile można ustalić ich tożsamość.
Czy i wobec kogo rzeczywiście istnieją roszczenia, zależy od konkretnego przypadku i można to ocenić dopiero po analizie dokumentów.
Zabezpieczenie dowodów
Proszę niczego nie usuwać – także ze złości czy wstydu. Do pierwszego zapytania wystarczy Państwa opis; dokumenty można dosłać później.
Nasz sposób działania
Opisują nam Państwo w formularzu w kilka minut, co się wydarzyło. Dokumenty można dosłać później.
Zapoznajemy się z Państwa informacjami, kwalifikujemy stan faktyczny i sprawdzamy, wobec kogo mogą wchodzić w grę roszczenia.
Otrzymują Państwo uczciwą ocenę szans, ryzyka i kosztów – i sami decydują, czy zlecą nam sprawę.
Realizujemy uzgodnioną strategię: wobec banków, dostawców usług płatniczych i innych uczestników, w razie potrzeby przed sądem.
FAQ
Wskazówki ogólne – nie zastępują porady w konkretnej sprawie.
Nie da się udzielić pewnej obietnicy; wszystko zależy od konkretnego przypadku. Istotne są między innymi sposób płatności, upływ czasu i kwestia, kto można ustalić jako uczestników. Sprawdzamy możliwe roszczenia i otwarcie dzielimy się z Tobą naszą oceną.
Wstępna ocena Twojego zapytania jest dla Ciebie darmowa. O kosztach dalszych działań informujemy Cię z góry w sposób przejrzysty, zanim zdecydujesz się na zlecenie.
Straty należą do ryzyka w tradingu i same w sobie nie są oznaką oszustwa. Dzieje się tak niepokojąco, gdy dostawca nie ma pozwolenia, bez powodu odmawia wypłat, wymaga wcześniejszych wpłat lub osoby trzecie zarządzają Twoim kontem. Na podstawie Twoich dokumentów zwykle da się to dokładniej ocenić.
Warunki bonusu są często używane przez nieuczciwych dostawców jako wymówka, aby uniemożliwić wypłatę. Czy takie klauzule w ogóle zostały skutecznie uzgodnione i czy przetrwają kontrolę prawną, to kwestia indywidualna. W przypadku symulowanych kont handlowych zazwyczaj i tak nie ma to znaczenia.
Nie daj się wywierać presji i nie płać, zanim nie zbadasz sprawy. Prośba o "uratowanie" konta poprzez dodatkowe wpłaty jest typowym znakiem ostrzegawczym. Zachowaj wiadomość i dane konta jako dowód.
Centrum wiedzy
Platformy
· Manfred Kühn
Austriacka FMA ostrzegła przed Immediate Edge, a niemiecka BaFin wymienia w komunikacie dziewięć kolejnych stron z „Immediate” w nazwie. Co opublikowały władze, co to oznacza i jakie kroki powinni teraz rozważyć poszkodowani.
Platformy
· Manfred Kühn
Austracki organ nadzoru rynku finansowego (FMA) ostrzegł 10 sierpnia 2026 r. przed ofertami „Quantum AI” – rozpowszechnianymi za pośrednictwem strony internetowej, której adres nie ma nic wspólnego z nazwą marki. Jakie są dowody, dlaczego podobne nazwy nie mogą być utożsamiane i jakie kroki powinni rozważyć zainteresowani.
Platformy
· Manfred Kühn
FMA ostrzegła 21 sierpnia 2026 przed ofertami Capital Equity Markets. Dostawca podał lokalizacje w Londynie, Berlinie i Wiedniu. Co opublikował urząd i jakie kroki powinni teraz rozważyć poszkodowani.
Analiza sprawy
Sprawdzimy, jakie roszczenia mogą wchodzić w grę i jakie kolejne kroki mogą być rozsądne.
Państwa dane są traktowane poufnie. Zapytanie nie oznacza jeszcze nawiązania stosunku pełnomocnictwa.
Telefonicznie, e-mailem lub przez formularz analizy sprawy – poufnie i na początku bez zobowiązań.