Enquadramento
Esquemas de fraude com criptomoedas aparecem de muitas formas: como uma suposta plataforma de negociação com altos retornos, como um “grupo de investimento” num messenger, como um conhecido online que supostamente dá uma dica de investimento segura ou como um site falso de uma bolsa conhecida. O que eles têm em comum é que a vítima troca dinheiro por criptomoedas e depois envia para uma carteira controlada pelos criminosos.
Muitas vezes, as pessoas afetadas abrem uma conta numa exchange de criptomoedas normal seguindo instruções, compram lá moedas e enviam-nas depois. Na plataforma fraudulenta, surgem então saldos a subir, que na realidade são apenas simulados. Quando pedem um levantamento, aparecem pedidos de taxas ou impostos, ou o contacto termina.
Transações na blockchain não podem ser revertidas tecnicamente e os destinatários permanecem geralmente anónimos. Isso torna a aplicação de reivindicações mais complicada. Ao mesmo tempo, os caminhos de pagamento são publicamente rastreáveis: se levarem a uma bolsa regulamentada, isso pode ser um ponto de partida para as autoridades de investigação. Por isso, além dos autores diretos, analisamos também outros possíveis responsáveis – sempre dependendo de cada caso.
Medidas imediatas
Estes passos fazem sentido na maioria dos casos – independentemente de nos mandatar ou não.
Não envie mais criptomoedas e não transfira dinheiro para supostas taxas ou impostos. Também deve analisar com cuidado as ofertas para tentar recuperar o dinheiro perdido mediante pagamento antecipado.
Reporte o incidente ao seu banco e à exchange de criptomoedas através da qual comprou ou enviou as moedas. Para pagamentos em euros, pode-se tentar um estorno; a exchange pode verificar o processo internamente e cooperar com as autoridades.
Anote endereços de wallet e IDs de transação (hashes das transações) e faça capturas de ecrã da plataforma, assim como de todas as conversas em chat. Estes dados são a base para qualquer rastreio dos caminhos de pagamento.
Remova software de acesso remoto instalado e altere as passwords da conta da exchange, e-mail e homebanking. Se tiver partilhado uma seed phrase, os saldos restantes devem ser transferidos para uma nova wallet.
Faça uma denúncia à polícia e forneça os endereços das carteiras e os IDs das transações. As autoridades podem obter informações em bolsas reguladas e, em casos apropriados, garantir os ativos.
Não tem a certeza do que fazer primeiro no seu caso?
Análise jurídica
No caso de fraude, podem surgir pedidos de indemnização de acordo com o § 823, parágrafo 2 do Código Civil em ligação com o § 263 do Código Penal, bem como de acordo com o § 826 do Código Civil. Na prática, o ponto crucial é se os responsáveis podem ser identificados – o que muitas vezes não acontece com criminosos anónimos no estrangeiro.
A oferta de serviços de criptoativos e serviços financeiros é, em princípio, sujeita a autorização na Alemanha e na UE e está sob supervisão, na Alemanha, da BaFin. Verificamos se o prestador tinha autorização e qual a importância de uma violação para possíveis reivindicações.
Nas transferências em euros anteriores, verificamos se foram autorizadas por si e se alguma instituição envolvida violou, no caso concreto, obrigações de aviso ou diligência. Isto aplica-se especialmente quando terceiros efetuaram pagamentos por acesso remoto.
Foram compradas moedas através de uma bolsa regulada ou enviadas para uma conta lá mantida, verificamos se disso podem surgir bases – por exemplo, para informações no inquérito ou, dependendo do caso, para reivindicações próprias.
Os caminhos de pagamento na blockchain são basicamente rastreáveis. Juntando isso a uma revisão de processos no inquérito, pode-se descobrir para onde os ativos foram e se faz sentido considerá-los para salvaguarda.
Quem pode ser responsabilizado
Eles são vistos como os principais réus em potenciais reivindicações. Como normalmente atuam de forma anónima e a partir do estrangeiro, a execução é muitas vezes difícil – falamos disso abertamente na nossa análise.
Uma bolsa onde a carteira do destinatário é mantida ou através da qual as transações foram processadas pode, em casos isolados, ser considerada. A responsabilidade não é de forma alguma garantida e depende das circunstâncias concretas.
Em caso de pagamentos não autorizados ou suspeitas concretas ignoradas, podem surgir reclamações contra uma instituição envolvida. Se os requisitos estão preenchidos, necessita de uma análise detalhada.
Se o dinheiro foi inicialmente transferido para contas bancárias de terceiros, podem existir pedidos de reembolso ou de indemnização contra esses titulares de conta. Ao contrário dos autores indiretos, estes são frequentemente identificáveis.
Pessoas que você direcionou para o investimento também podem ser consideradas, dependendo do papel e do nível de conhecimento, desde que seja possível provar a sua identidade e envolvimento.
Se existem efetivamente direitos, e contra quem, depende do caso concreto e só pode ser avaliado depois de analisada a documentação.
Preservar provas
Não apague nada – nem por raiva nem por vergonha. Para o primeiro contacto basta o seu relato; a documentação pode ser enviada mais tarde.
A nossa abordagem
Descreve-nos em poucos minutos, através do formulário, o que aconteceu. Pode enviar a documentação mais tarde.
Analisamos os seus dados, enquadramos os factos e verificamos contra quem podem ser invocados direitos.
Recebe uma avaliação honesta sobre perspetivas, riscos e custos – e decide por si se nos mandata.
Executamos a estratégia acordada: perante bancos, prestadores de serviços de pagamento e outros intervenientes, se necessário em tribunal.
FAQ
Informações gerais – não substituem o aconselhamento no caso concreto.
Depende do caso específico e não é possível garantir. As transações na blockchain não podem ser revertidas, e os autores muitas vezes permanecem anónimos. Avaliamos se há pontos de abordagem em relação a participantes identificáveis e informamos abertamente como vemos as perspetivas.
A primeira avaliação do seu pedido é gratuita. Sobre os custos de um trabalho adicional, informamos-o previamente de forma transparente, para que possa decidir com calma.
A maioria das blockchains é publicamente acessível, pelo que os caminhos de pagamento podem, em princípio, ser rastreados. Quem está por trás de um endereço de carteira, no entanto, não se pode determinar apenas por isso. Se o rasto levar a uma bolsa regulamentada, as autoridades judiciais podem solicitar informações lá.
Este processo é típico: a compra é feita numa bolsa regular, o prejuízo só ocorre quando se faz a transferência para a carteira dos autores. O facto de ter iniciado as transações por si próprio não exclui automaticamente reivindicações, mas influencia a avaliação legal. Analisamos isso caso a caso.
Aqui é necessário ter cuidado. As vítimas são frequentemente contactadas uma segunda vez – por supostas autoridades, investigadores ou serviços de recuperação, que exigem um pagamento adiantado. As autoridades não cobram taxas pela devolução de fundos; perante ofertas deste tipo e não solicitadas, não deve pagar.
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Análise do caso
Analisamos que direitos podem ser invocados e que passos seguintes podem fazer sentido.
Os seus dados são tratados de forma confidencial. Um pedido de contacto não constitui, por si só, uma relação de mandato.
Por telefone, por e-mail ou através da análise do caso – de forma confidencial e, numa primeira fase, sem compromisso.