Ponarejene kriptoplatforme prikazujejo dobičke, ki jih nikoli ni bilo. Prispevek opisuje tipičen potek od prve navezave stika do blokiranega izplačila in navaja opozorilne znake.
Platforma deluje profesionalno: tečaji v realnem času, pregleden uporabniški račun, prijazna podpora v klepetu. Nič ne nakazuje, da gre za kuliso. Prav na tem temelji shema ponarejenih kriptoplatform – posnemajo videz pravih trgovalnih mest, ne da bi kadar koli prišlo do dejanskega trgovanja.
Oškodovani so ljudje vseh starosti in vseh stopenj izobrazbe. Kdor pozna tipičen potek, lahko znake prepozna prej – pri sebi ali pri svojcih.
Kako nastane stik
Na začetku redko stoji platforma sama, temveč človek ali oglas. Pogosto gre za oglase v družbenih omrežjih, ki delujejo z domnevnimi zgodbami o uspehu, ali za vabila v skupine v sporočilnih aplikacijah, v katerih navidezni vlagatelji poročajo o svojih dobičkih. Preostali člani skupine pri tem neredko sodijo med storilce.
Druga različica se začne z osebnim poznanstvom: prek aplikacije za zmenke, družbenega omrežja ali navidezno napačno naslovljenega sporočila se v nekaj tednih razvije zaupen stik. Šele pozneje novo poznanstvo mimogrede omeni, da ima s kriptosredstvi dobre izkušnje, in ponudi pomoč pri vstopu. Čustvena navezanost tedaj nadomesti kritično presojo.
Tipičen potek po fazah
- Vstop: oškodovanci odprejo račun na priporočeni platformi in vplačajo manjši znesek. Pogosto zanj najprej kupijo kriptosredstva pri rednem ponudniku in jih nato prenesejo na naslov, ki jim ga navede platforma.
- Graditev zaupanja: račun hitro prikazuje dobičke. Včasih je manjše izplačilo dejansko izvedeno, da se razblinijo dvomi.
- Razširitev: s sklicevanjem na posebne priložnosti ali višje stopnje računa je svetovano vplačevanje večjih zneskov, deloma tudi najemanje posojil.
- Blokada: ob želji po večjem izplačilu so zahtevani davki, pristojbine ali plačilo za preverjanje istovetnosti. Vsako plačilo potegne za sabo novo zahtevo.
- Prekinitev: stik se konča, račun je blokiran ali pa spletno mesto ni več dosegljivo.
Po čem je mogoče prepoznati ponarejene platforme
- Platformo priporoči oseba, ki jo poznate izključno prek spleta in ki se izogiba osebnemu srečanju ali videoklicu.
- Prikazani ali obljubljeni so enakomerno visoki dobički, izgub praktično ni.
- Pravno obvestilo, sedež podjetja in podatki o dovoljenju manjkajo ali jih ni mogoče preveriti.
- Aplikacija ni na voljo prek običajnih trgovin z aplikacijami, temveč se namesti prek poslane povezave.
- Vplačila potekajo izključno v kriptosredstvih na spreminjajoče se naslove.
- Pred izplačilom naj bi bilo treba najprej nakazati nadaljnji denar.
Ponudniki, ki v Nemčiji opravljajo storitve v zvezi s kriptosredstvi, za to načeloma potrebujejo dovoljenje. Vpogled v podatkovno zbirko podjetij in v obvestila o opozorilih organa BaFin je zato preprost prvi korak preveritve. Tudi zveze potrošnikov obveščajo o aktualnih oblikah prevar.
Pravna opredelitev in prvi koraki
Kdor vlagatelje s preslepitvijo pripravi do plačil, da bi se okoristil, redno izpolni znake prevare po § 263 nemškega Kazenskega zakonika (StGB). Civilnopravno pridejo v poštev odškodninski zahtevki iz § 823(2) nemškega Civilnega zakonika (BGB) v zvezi s § 263 StGB ter iz § 826 BGB. Odkrito pa je treba povedati: odgovorne osebe večinoma delujejo anonimno in iz tujine, tako da je te zahtevke pogosto težko uveljaviti. Ali je mogoče terjati druge udeležence, je odvisno od plačilne poti in je mogoče presoditi le v posameznem primeru.
- Ne izvajajte nadaljnjih plačil, tudi ne za domnevne davke ali pristojbine.
- Zavarujte identifikatorje transakcij, naslove denarnic, poteke klepetov in posnetke zaslona platforme.
- O sumu obvestite banko in lastnega ponudnika kriptostoritev.
- Podajte kazensko ovadbo na policiji.
- Če je stik nastal prek osebnega poznanstva: komunikacije ne brišite, tudi če je to težko.
Sklep
Ponarejene kriptoplatforme živijo od zaupanja, ki se gradi več tednov, in od površine, ki dobičke zgolj navidezno prikazuje. Odločilni opozorilni znaki so priporočilo zgolj spletnih poznanstev, manjkajoči podatki o dovoljenju in zahteve po plačilu pred izplačilom. Kdor je oškodovan, se ne bi smel iz sramu umakniti, temveč bi moral zavarovati dokaze in podati ovadbo. Ta prispevek je namenjen splošnemu informiranju in ne nadomešča pravnega svetovanja v posameznem primeru.
Pogosta vprašanja
Žal ne nujno. Manjša izplačila na začetku so znano sredstvo za ustvarjanje zaupanja in spodbujanje k višjim vplačilom. Bolj povedna sta dovoljenje ponudnika in ravnanje ob željah po večjih izplačilih.
To je mogoče. V številnih primerih je prikazovanje v vlogi sooškodovanca del načina delovanja, da se stik ohrani ali sprožijo nadaljnja plačila. Zavarujte celotno komunikacijo in na njihovo prošnjo ne izvajajte nobenih plačil.
Pravno praviloma obstajajo odškodninski zahtevki proti odgovornim osebam. Tožba pa predpostavlja, da je nasprotna stranka poimensko znana in dosegljiva, kar pri anonimno vodenih platformah pogosto ni tako. Zato se v posameznem primeru preveri, katere opornice izhajajo iz plačilnih poti.
