Pravna opredelitev
Prevarantske sheme s kriptovalutami se pojavljajo v številnih oblikah: kot domnevna trgovalna platforma z visokimi donosi, kot »naložbena skupina« v aplikaciji za sporočanje, kot spletno poznanstvo z domnevno varnim naložbenim nasvetom ali kot ponarejeno spletno mesto znane borze. Skupno jim je, da oškodovanci denar zamenjajo v kriptovalute in jih nato prenesejo na denarnico, ki jo nadzorujejo storilci.
Pogosto oškodovanci po navodilih za to odprejo račun pri redni kriptoborzi, tam kupijo kovance in jih pošljejo naprej. Na prevarantski platformi se nato prikazujejo rastoča stanja računa, ki pa so le simulirana. Ko je zahtevano izplačilo, sledijo zahteve po pristojbinah ali davkih, ali pa se stik konča.
Transakcij na verigi blokov tehnično ni mogoče razveljaviti, prejemniki pa večinoma ostanejo anonimni. To uveljavljanje zahtevkov otežuje. Hkrati so plačilne poti javno sledljive: če vodijo k regulirani borzi, je to lahko opornica za organe pregona. Zato poleg neposrednih storilcev preverimo tudi druge možne zavezance – vselej odvisno od posameznega primera.
Takojšnji ukrepi
Ti koraki so v večini primerov smiselni – ne glede na to, ali nam podelite mandat.
Ne pošiljajte nadaljnjih kriptovalut in ne nakazujte denarja za domnevne pristojbine ali davke. Tudi ponudbe, da bi izgubljeni denar »vrnili« proti predplačilu, bi morali kritično preveriti.
Dogodek prijavite svoji banki in kriptoborzi, prek katere ste kovance pridobili ali poslali. Pri plačilih v evrih je mogoče poskusiti preklic; borza lahko dogodek interno preveri in sodeluje z organi.
Zabeležite naslove denarnic in identifikatorje transakcij (zgoščene vrednosti transakcij) ter zavarujte posnetke zaslona platforme in vse poteke klepetov. Ti podatki so podlaga za vsakršno sledenje plačilnih poti.
Odstranite nameščeno programsko opremo za oddaljeni dostop in spremenite gesla za račun na borzi, e-pošto in spletno bančništvo. Če ste posredovali začetno frazo, bi bilo treba preostalo dobroimetje prenesti na novo denarnico.
Podajte ovadbo na policiji in pri tem navedite naslove denarnic in identifikatorje transakcij. Organi pregona lahko pri reguliranih borzah pridobijo informacije in v primernih primerih poskrbijo za zavarovanje premoženja.
Niste prepričani, kaj v vašem primeru storiti najprej?
Pravna preveritev
Ob zavajanju pridejo v poštev odškodninski zahtevki iz § 823(2) nemškega Civilnega zakonika (BGB) v zvezi s § 263 nemškega Kazenskega zakonika (StGB) ter iz § 826 BGB. Praktično je odločilno, ali je mogoče odgovorne osebe identificirati – pri anonimnih storilcih v tujini pogosto ni tako.
Za ponujanje kriptostoritev in finančnih storitev je v Nemčiji in EU načeloma potrebno dovoljenje, dejavnost pa je pod nadzorom, v Nemčiji pod nadzorom organa BaFin. Preverimo, ali je ponudnik imel dovoljenje in kakšen pomen ima kršitev za morebitne zahtevke.
Pri predhodnih plačilih v evrih preverimo, ali ste jih odobrili in ali je udeležena institucija v posameznem primeru kršila opozorilne dolžnosti ali dolžnosti skrbnosti. To velja zlasti, kadar so plačila prek oddaljenega dostopa sprožile tretje osebe.
Če so bili kovanci pridobljeni prek regulirane borze ali poslani na tam vodeni račun, preverimo, ali iz tega izhajajo opornice – na primer za pridobitev informacij v predkazenskem postopku ali, odvisno od posameznega primera, za lastne zahtevke.
Plačilne poti na verigi blokov je načeloma mogoče izslediti. V povezavi z vpogledom v preiskovalni spis lahko postane razvidno, kam je premoženje odteklo in ali pride v poštev njegovo zavarovanje.
Kdo lahko odgovarja
Pridejo v poštev kot neposredni zavezanci. Ker večinoma ravnajo anonimno in iz tujine, je uveljavljanje pogosto težavno – to v oceni odkrito povemo.
Borza, pri kateri se vodi denarnica prejemnika ali prek katere so bile transakcije izvedene, lahko v posameznem primeru pride v poštev. Odgovornost nikakor ni samoumevna in je odvisna od konkretnih okoliščin.
Pri neodobrenih plačilih ali ob neupoštevanih konkretnih sumih pridejo v poštev zahtevki proti udeleženi instituciji. Ali so pogoji podani, terja natančno preveritev.
Če je bil denar najprej nakazan na bančne račune tretjih oseb, pridejo proti tem imetnikom računov v poštev zahtevki za vračilo ali odškodninski zahtevki. Te je za razliko od ozadij pogosto mogoče identificirati.
Osebe, ki so vas ciljno pripravile do naložbe, lahko glede na svojo vlogo in vedenje prav tako pridejo v poštev, če je mogoče dokazati njihovo identiteto in udeležbo.
Ali in proti komu zahtevki dejansko obstajajo, je odvisno od posameznega primera in je mogoče presoditi šele po pregledu dokumentacije.
Zavarovanje dokazov
Ničesar ne brišite – tudi iz jeze ali sramu ne. Za prvo poizvedbo zadošča vaš opis; dokumentacijo lahko predložite naknadno.
Naš pristop
Prek obrazca nam v nekaj minutah opišete, kaj se je zgodilo. Dokumentacijo lahko predložite pozneje.
Pregledamo vaše navedbe, pravno opredelimo dejansko stanje in preverimo, proti komu pridejo v poštev zahtevki.
Prejmete pošteno oceno možnosti, tveganj in stroškov – sami pa se odločite, ali nam podelite mandat.
Uskladeno strategijo izvedemo: nasproti bankam, ponudnikom plačilnih storitev in drugim udeležencem, po potrebi tudi pred sodiščem.
Pogosta vprašanja
Splošne informacije – ne nadomeščajo svetovanja v posameznem primeru.
To je odvisno od posameznega primera in tega ni mogoče zagotoviti. Transakcije na verigi blokov niso obrnljive, storilci pa pogosto ostanejo anonimni. Preverimo, ali obstajajo opornice nasproti udeležencem, ki jih je mogoče identificirati, in vam odkrito povemo, kako ocenjujemo obete.
Prva ocena vaše poizvedbe je za vas brezplačna. O stroških nadaljnjega ukrepanja vas vnaprej pregledno obvestimo, tako da se lahko v miru odločite.
Večina verig blokov je javno vidnih, tako da je plačilne poti načeloma mogoče izslediti. Kdo stoji za naslovom denarnice, pa iz tega samega ne izhaja. Če sled vodi k regulirani borzi, lahko organi pregona tam zahtevajo informacije.
Tak potek je tipičen: nakup se opravi pri redni borzi, škoda pa nastane šele s posredovanjem na denarnico storilcev. Dejstvo, da ste transakcije sprožili sami, zahtevkov ne izključuje vnaprej, vpliva pa na pravno presojo. To preverimo v posameznem primeru.
Tu je potrebna previdnost. Oškodovance pogosto kontaktirajo še drugič – domnevni organi, preiskovalci ali službe za vračilo denarja, ki zahtevajo predplačilo. Organi za vrnitev sredstev ne zahtevajo pristojbin; pri nezaprošenih ponudbah te vrste ne bi smeli plačati.
Center znanja
Platforme
· Manfred Kühn
Avstrijski FMA je izdal opozorilo pred Immediate Edge, BaFin pa v obvestilu o opozorilu navaja devet nadaljnjih spletnih mest »Immediate«. Kaj so organi objavili, kaj to pomeni in katere korake bi morali oškodovanci zdaj preveriti.
Platforme
· Manfred Kühn
Avstrijski organ za nadzor finančnega trga je 10. avgusta 2026 izdal opozorilo pred ponudbami »Quantum AI« – razširjanimi prek spletnega mesta, katerega naslov z imenom blagovne znamke nima nič skupnega. Kaj je dokazano, zakaj podobnih imen ni dovoljeno enačiti in katere korake bi morali oškodovanci preveriti.
Platforme
· Manfred Kühn
FMA je 4. avgusta 2026 izdal opozorilo pred ponudbami Hextryx Storm (hextryxstorm.digital): ponudnik po ugotovitvah organa ponuja upravljanje portfeljev, ne da bi bil za to upravičen. Kaj to pomeni in katere korake bi morali oškodovanci preveriti.
Preveritev primera
Preverimo, kateri zahtevki pridejo v poštev in kateri naslednji koraki so lahko smiselni.
Vaše navedbe obravnavamo zaupno. Poizvedba sama po sebi še ne vzpostavi mandatnega razmerja.
Po telefonu, po e-pošti ali prek preveritve primera – zaupno in za začetek neobvezujoče.