Οι πλαστές πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων εμφανίζουν κέρδη που ποτέ δεν υπήρξαν. Το άρθρο περιγράφει την τυπική πορεία από την πρώτη επαφή έως τη μπλοκαρισμένη ανάληψη και παραθέτει τις ενδείξεις κινδύνου.
Η πλατφόρμα φαίνεται επαγγελματική: τιμές σε πραγματικό χρόνο, ένας ευανάγνωστος λογαριασμός πελάτη, μια φιλική υποστήριξη στη συνομιλία. Τίποτε δεν υποδηλώνει ότι πρόκειται για σκηνικό. Ακριβώς σε αυτό στηρίζεται η μέθοδος των πλαστών πλατφορμών κρυπτονομισμάτων – αναπαράγουν την εμφάνιση πραγματικών τόπων διαπραγμάτευσης, χωρίς ποτέ να λαμβάνει χώρα συναλλαγή.
Θίγονται άνθρωποι κάθε ηλικίας και κάθε μορφωτικού επιπέδου. Όποιος γνωρίζει την τυπική πορεία μπορεί να αναγνωρίσει νωρίτερα τις ενδείξεις – στον εαυτό του ή σε συγγενικά του πρόσωπα.
Πώς δημιουργείται η επαφή
Στην αρχή σπάνια βρίσκεται η ίδια η πλατφόρμα, αλλά ένας άνθρωπος ή μια διαφήμιση. Συχνά πρόκειται για διαφημίσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που αξιοποιούν υποτιθέμενες ιστορίες επιτυχίας, ή για προσκλήσεις σε ομάδες σε εφαρμογές μηνυμάτων, όπου δήθεν επενδυτές αναφέρουν τα κέρδη τους. Τα υπόλοιπα μέλη της ομάδας ανήκουν μάλιστα όχι σπάνια στους δράστες.
Μια άλλη παραλλαγή ξεκινά με μια προσωπική γνωριμία: μέσω μιας εφαρμογής γνωριμιών, ενός μέσου κοινωνικής δικτύωσης ή ενός φαινομενικά λανθασμένα απεσταλμένου μηνύματος αναπτύσσεται επί εβδομάδες μια σχέση εμπιστοσύνης. Μόνο αργότερα η νέα γνωριμία αναφέρει, σαν παρεμπιπτόντως, ότι είχε καλές εμπειρίες με κρυπτοστοιχεία και προσφέρεται να βοηθήσει στα πρώτα βήματα. Ο συναισθηματικός δεσμός υποκαθιστά τότε τον κριτικό έλεγχο.
Η τυπική πορεία σε φάσεις
- Είσοδος: οι θιγόμενοι ανοίγουν λογαριασμό στην πλατφόρμα που τους συστήθηκε και καταβάλλουν ένα μικρό ποσό. Συχνά αγοράζουν γι' αυτόν τον σκοπό πρώτα κρυπτοστοιχεία από έναν κανονικό πάροχο και τα μεταφέρουν στη συνέχεια σε μια διεύθυνση που τους υποδεικνύει η πλατφόρμα.
- Οικοδόμηση εμπιστοσύνης: ο λογαριασμός εμφανίζει γρήγορα κέρδη. Ενίοτε πραγματοποιείται πράγματι μια μικρή πληρωμή, ώστε να διασκεδαστούν οι αμφιβολίες.
- Κλιμάκωση: με την επίκληση ιδιαίτερων ευκαιριών ή ανώτερων κατηγοριών λογαριασμού συνιστώνται μεγαλύτερες καταβολές, εν μέρει και η λήψη δανείων.
- Μπλοκάρισμα: όταν ζητηθεί μεγαλύτερη ανάληψη, απαιτούνται φόροι, χρεώσεις ή μια πληρωμή επαλήθευσης. Κάθε πληρωμή επισύρει μια νέα απαίτηση.
- Διακοπή: η επικοινωνία τερματίζεται, ο λογαριασμός δεσμεύεται ή η ιστοσελίδα δεν είναι πλέον προσβάσιμη.
Από τι αναγνωρίζονται οι πλαστές πλατφόρμες
- Η πλατφόρμα συστήνεται από ένα πρόσωπο που γνωρίζετε αποκλειστικά διαδικτυακά και το οποίο αποφεύγει μια προσωπική συνάντηση ή μια βιντεοκλήση.
- Εμφανίζονται ή υπόσχονται σταθερά υψηλά κέρδη, ενώ ζημίες πρακτικά δεν εμφανίζονται ποτέ.
- Τα στοιχεία ταυτοποίησης του ιστότοπου, η έδρα της επιχείρησης και τα στοιχεία αδειοδότησης λείπουν ή δεν μπορούν να επαληθευτούν.
- Η εφαρμογή δεν προσφέρεται μέσω των συνήθων καταστημάτων εφαρμογών, αλλά εγκαθίσταται μέσω ενός συνδέσμου που σας αποστέλλεται.
- Οι καταβολές γίνονται αποκλειστικά σε κρυπτοστοιχεία, προς εναλλασσόμενες διευθύνσεις.
- Πριν από μια ανάληψη πρέπει πρώτα να μεταφερθούν άλλα χρήματα.
Οι πάροχοι που παρέχουν στη Γερμανία υπηρεσίες σχετικές με κρυπτοστοιχεία χρειάζονται γι' αυτό κατ' αρχήν αδειοδότηση. Μια ματιά στη βάση δεδομένων επιχειρήσεων και στις προειδοποιήσεις της BaFin αποτελεί επομένως ένα απλό πρώτο βήμα ελέγχου. Και οι ενώσεις καταναλωτών ενημερώνουν για τις τρέχουσες μορφές απάτης.
Νομική αποτίμηση και πρώτα βήματα
Όποιος με παραπλάνηση οδηγεί επενδυτές σε πληρωμές για να πλουτίσει πληροί κατά κανόνα την αντικειμενική υπόσταση της απάτης κατά το § 263 του γερμανικού Ποινικού Κώδικα (StGB). Από αστική άποψη μπορούν να ληφθούν υπόψη αξιώσεις αποζημίωσης από το § 823 παρ. 2 του γερμανικού Αστικού Κώδικα (BGB) σε συνδυασμό με το § 263 StGB, καθώς και από το § 826 BGB. Πρέπει ωστόσο να λεχθεί ανοιχτά: οι υπεύθυνοι ενεργούν συνήθως ανώνυμα και από το εξωτερικό, οπότε οι αξιώσεις αυτές είναι συχνά δύσκολο να ικανοποιηθούν. Το αν μπορούν να στραφούν αξιώσεις κατά άλλων εμπλεκομένων εξαρτάται από τη διαδρομή πληρωμής και μπορεί να κριθεί μόνο στην κάθε περίπτωση.
- Να μην πραγματοποιηθούν άλλες πληρωμές, ούτε για υποτιθέμενους φόρους ή χρεώσεις.
- Να διασφαλιστούν τα αναγνωριστικά των συναλλαγών, οι διευθύνσεις των wallets, τα ιστορικά συνομιλιών και τα στιγμιότυπα οθόνης της πλατφόρμας.
- Να ενημερωθούν η τράπεζα και ο δικός σας πάροχος κρυπτονομισμάτων για την υπόνοια.
- Να υποβληθεί μήνυση στην αστυνομία.
- Σε επαφή μέσω προσωπικής γνωριμίας: να μη διαγραφεί η επικοινωνία, ακόμη και αν αυτό είναι δύσκολο.
Συμπέρασμα
Οι πλαστές πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων ζουν από την εμπιστοσύνη που οικοδομείται επί εβδομάδες και από μια διεπαφή που απλώς προσποιείται κέρδη. Καθοριστικές ενδείξεις κινδύνου είναι η σύσταση από αμιγώς διαδικτυακές γνωριμίες, η απουσία στοιχείων αδειοδότησης και οι απαιτήσεις πληρωμής πριν από μια ανάληψη. Όποιος έχει θιγεί δεν θα πρέπει να αποσυρθεί από ντροπή, αλλά να διασφαλίσει αποδείξεις και να υποβάλει μήνυση. Το άρθρο αυτό εξυπηρετεί τη γενική ενημέρωση και δεν υποκαθιστά εξατομικευμένη νομική συμβουλή.
Συχνές ερωτήσεις
Δυστυχώς όχι κατ' ανάγκη. Οι μικρές πληρωμές στην αρχή είναι ένα γνωστό μέσο για να δημιουργηθεί εμπιστοσύνη και να παρακινηθούν μεγαλύτερες καταβολές. Πιο κατατοπιστικά είναι η αδειοδότηση του παρόχου και ο τρόπος με τον οποίο αντιμετωπίζει τα μεγαλύτερα αιτήματα ανάληψης.
Αυτό είναι πιθανό. Σε πολλές περιπτώσεις η παρουσίαση ως συνθιγόμενου ανήκει στη μεθοδολογία, ώστε να διατηρηθεί η επαφή ή να προκληθούν περαιτέρω πληρωμές. Διασφαλίστε το σύνολο της επικοινωνίας και μην πραγματοποιείτε πληρωμές κατόπιν παράκλησής της.
Νομικά υφίστανται κατά κανόνα αξιώσεις αποζημίωσης κατά των υπευθύνων. Μια αγωγή προϋποθέτει όμως ότι ο αντίδικος είναι ονομαστικά γνωστός και προσιτός, κάτι που σε ανώνυμα λειτουργούσες πλατφόρμες συχνά δεν συμβαίνει. Γι' αυτό εξετάζεται στην κάθε περίπτωση ποια σημεία εκκίνησης προκύπτουν από τις διαδρομές πληρωμής.
