Tas, kas prarado pinigų dėl investicinio sukčiavimo, neretai sulaukia antro kontakto – iš tariamų pagalbininkų, žadančių už išankstinį apmokėjimą lėšas susigrąžinti. Iš ko atpažinti tokius pasiūlymus.
Praradimas dar vos išgyventas, kai suskamba telefonas ar ateina el. laiškas: esą prarasti pinigai surasti, jie guli sąskaitoje ir juos galima susigrąžinti. Žmonėms, ką tik patyrusiems investicinį sukčiavimą, tai skamba kaip žinia, kurios jie ir laukė.
Tačiau daugeliu atvejų tai yra vadinamasis recovery scam – sukčiavimas po sukčiavimo. Tariami pagalbininkai už savo paslaugas reikalauja sumokėti iš anksto, o paskui dingsta. Tas, kas šį modelį pažįsta, gali apsisaugoti nuo antros žalos.
Iš kur nusikaltėliai žino apie praradimą
Nukentėjusieji dažnai klausia, iš kur nepažįstamas žmogus gali žinoti jų bylos detales – platformos pavadinimą, apytikslį žalos dydį, kartais net ankstesnį kontaktinį asmenį. Paaiškinimas paprastai paprastas: šiuos duomenis turi pirminiai nusikaltėliai. Jais tos pačios grupės pasinaudoja iš naujo arba perduoda kitiems.
Be to, nusikaltėliai tikslingai ieško nukentėjusiųjų interneto forumuose, komentarų skiltyse ir socialiniuose tinkluose, kur žmonės pasakoja savo patirtį. Prie nepatikimų pasiūlymų gali nuvesti ir reklaminiai skelbimai bei interneto puslapiai, kurie rodomi ieškant pagalbos. Todėl detalios žinios apie bylą nėra patikimumo įrodymas – veikiau atvirkščiai.
Kokiais vaidmenimis prisistato tariami pagalbininkai
- advokatų kontora ar „teisės departamentas“, dažnai su buveine užsienyje ir profesionaliai atrodančia svetaine
- institucija, pavyzdžiui, finansų priežiūros tarnyba, policija, prokuratūra ar tarptautinė tyrimo įstaiga
- blokų grandinės analizės specialistas arba „lėšų susigrąžinimo“ įmonė
- bankas ar mokėjimo paslaugų teikėjas, kuriame pinigai esą įšaldyti
- pirminės platformos darbuotojas, kuris pinigus dabar vis dėlto norįs išmokėti
Čia piktnaudžiaujama iš tikrųjų egzistuojančių institucijų ir advokatų kontorų pavadinimais, logotipais bei firminiais blankais. Raštuose būna bylų numerių, antspaudų ir parašų, turinčių sukurti oficialumo įspūdį.
Iš ko atpažinti recovery scam
- Susisiekiama neprašytai telefonu, el. paštu arba per žinučių programėlę.
- Tvirtinama, kad pinigai jau surasti arba kad susigrąžinimas garantuotas.
- Prieš tariamą išmokėjimą reikalaujama pervesti mokesčius, mokesčius valstybei, draudimo įmokas ar operacijų išlaidas.
- Prašoma mokėti kriptoturtu, dovanų kortelėmis arba į privačias sąskaitas užsienyje.
- Daromas laiko spaudimas, pavyzdžiui, nurodant tariamai besibaigiantį terminą.
- Reikalaujama nuotolinės prieigos prie kompiuterio, internetinės bankininkystės prisijungimo duomenų ar asmens dokumentų kopijų.
- Nurodyta advokatų kontora ar institucija oficialiais kontaktais nepasiekiama arba apie tokį reikalą nieko nežino.
Kuo skiriasi patikima pagalba
Tai, kad advokatų kontora už savo darbą reikalauja atlygio, taip pat ir avanso, savaime nėra neįprasta. Skirtumas slypi bendrame vaizde: patikimi konsultantai patys neprašyti į nukentėjusiuosius nesikreipia, sėkmės negarantuoja, apie išlaidas ir riziką paaiškina iš anksto ir atvirai įvardija, kad daugeliu atvejų lėšų susigrąžinti nepavyksta arba pavyksta tik iš dalies.
Ar asmuo Vokietijoje turi advokato (Rechtsanwalt) leidimą, galima pasitikrinti visos šalies oficialiame advokatų registre. Kadangi nusikaltėliai naudoja ir iš tikrųjų veiklos leidimą turinčių advokatų vardus, kontaktą reikėtų tikrinti pagal ten arba oficialioje kontoros svetainėje nurodytus duomenis – ne pagal gautame rašte esantį telefono numerį.
Teisinis vertinimas ir teisingas elgesys
Teisiškai recovery scam yra savarankiškas sukčiavimas pagal Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsnį. Nukentėjusieji turi reikalavimus atlyginti žalą, visų pirma pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su StGB 263 straipsniu ir pagal BGB 826 straipsnį. Vis dėlto, kaip ir pirmojo sukčiavimo atveju, galioja tas pats: nusikaltėliai veikia anonimiškai ir dažniausiai iš užsienio, todėl reikalavimus įgyvendinti dažnai sunku. Jeigu buvo atskleisti prisijungimo duomenys ir dėl to be sąskaitos turėtojo sutikimo buvo inicijuoti mokėjimai, papildomai gali būti vertinami reikalavimai savo bankui grąžinti lėšas pagal BGB 675u ir paskesnius straipsnius.
- Nesileisti į pasiūlymą ir nieko nemokėti.
- Neperduoti asmens dokumentų kopijų, prisijungimo duomenų ar patvirtinimo kodų ir neleisti nuotolinės prieigos.
- Išsaugoti skambučius, el. laiškus ir raštus bei perduoti juos policijai, geriausia papildant jau pateiktą pareiškimą.
- Jeigu duomenys jau buvo atskleisti ar mokėjimai atlikti: nedelsiant informuoti banką ir paprašyti užblokuoti prisijungimus.
Išvada
Į neprašytus pagalbos pasiūlymus po investicinio sukčiavimo reikia žiūrėti itin atsargiai, ypač kai garantuojamas lėšų susigrąžinimas ir reikalaujama sumokėti iš anksto. Institucijos taip nedirba, o patikima teisinė pagalba sėkmės nežada. Tas, kas ieško pagalbos, turėtų veikti pats ir pasitikrinti pašnekovo duomenis oficialiuose šaltiniuose. Šis straipsnis skirtas bendrai informacijai ir nepakeičia individualios teisinės konsultacijos.
Dažni klausimai
Ne. Duomenys dažnai gaunami iš pirminio sukčiavimo ir yra toliau naudojami tų pačių ar kitų nusikaltėlių. Todėl detalios žinios nerodo, kad tai institucija ar patikima advokatų kontora.
Nemokėkite daugiau ir nedelsdami informuokite savo banką arba kortelės išdavėją. Išsaugokite visą susirašinėjimą ir pateikite pareiškimą dėl nusikalstamos veikos arba papildykite jau esamą. Ar ir kam galima reikšti reikalavimus, galima įvertinti pagal mokėjimo kelius.
Teisinių atspirties taškų yra, pavyzdžiui, reikalavimai identifikuojamiems dalyviams arba turto apsaugos priemonės ikiteisminio tyrimo metu. Ar jie konkrečiu atveju pasiteisins, priklauso nuo aplinkybių, o lėšų grąžinimas pavyksta ne kiekvienu atveju. Rimtai pažadėti, kad pinigai tikrai bus susigrąžinti, niekas negali.
