Teisinis vertinimas
Investicinis sukčiavimas turi daug pavidalų: tariami terminuotųjų ar kaupiamųjų indėlių pasiūlymai su įkrintančiai didelėmis palūkanomis, dalyvavimas įmonėse ar projektuose, kurių iš tikrųjų nėra, iki listingavimo biržoje siūlomos akcijos, tauriųjų metalų ar nekilnojamojo turto modeliai, taip pat finansinės piramidės, kuriose išmokos mokamos iš naujų investuotojų pinigų. Kontaktas dažnai užsimezga per palyginimo svetaines, reklamos skelbimus, skambučius arba pažįstamų rekomendacijas.
Tokie paslaugų teikėjai atrodo profesionaliai, naudoja kokybiškus dokumentus, o kartais ir pavadinimus, panašius į žinomų įstaigų. Iš pradžių kartais išmokamos mažesnės sumos, kad būtų sukurtas pasitikėjimas. Kad kažkas ne taip, dažnai paaiškėja tik tada, kai palūkanos nebemokamos, kai sutarties nutraukimas nenagrinėjamas arba kai paslaugų teikėjas tampa nebepasiekiamas.
Tie, kas sukūrė tokią investiciją, nukentėjusiesiems dažniausiai yra nepasiekiami arba yra užsienyje; todėl reikalavimus tiesiogiai šiems asmenims dažnai sunku įgyvendinti. Dėl to teisinis vertinimas apima ir kitus dalyvius – pavyzdžiui, tarpininkus, sąskaitų turėtojus ar mokėjimo paslaugų teikėjus. Kokie reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja, priklauso nuo konkretaus atvejo aplinkybių.
Skubios priemonės
Daugeliu atvejų šie žingsniai yra prasmingi – nepriklausomai nuo to, ar kreipsitės į mus.
Nemokėkite papildomai – nei tariamam esamos investicijos „apsaugojimui“, nei mokesčiams, mokesčiams valstybei ar tariamam išmokėjimo atblokavimui. Kol kas nepasirašykite ir jokių naujų susitarimų.
Nedelsdami informuokite savo banką ir pasiteiraukite apie galimybę atšaukti mokėjimo pavedimą. Ar atšaukimas pavyks, be kita ko, priklauso nuo to, ar pinigai dar yra gavėjo sąskaitoje.
Išsaugokite visas sutartis, prospektus, reklaminę medžiagą, el. laiškus ir mokėjimo dokumentus. Kol svetainė ir galima klientų savitarna dar pasiekiamos, padarykite jų ekrano nuotraukas.
Peržiūrėkite BaFin įmonių duomenų bazę ir jos skelbiamus įspėjimus. Apie žinomas schemas informuoja ir vartotojų konsultavimo centrai (Verbraucherzentralen). Rezultatas padeda susidaryti vaizdą, tačiau teisinio įvertinimo nepakeičia.
Pareiškimą galima pateikti bet kuriame policijos komisariate arba per policijos internetinę priimamąją. Jeigu nukentėjusiųjų yra daugiau, sujungtas tyrimas gali suteikti papildomų žinių apie atsakingus asmenis ir pinigų srautus.
Nesate tikri, ką Jūsų byloje daryti pirmiausia?
Teisinis patikrinimas
Jeigu buvote suklaidintas dėl investicijos, jos rizikų ar pinigų panaudojimo, reikalavimai gali būti reiškiami pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu, taip pat pagal BGB 826 straipsnį. Priklausomai nuo schemos, reikšmės gali turėti ir sukčiavimas kapitalo investicijų srityje (StGB 264a straipsnis).
Indėlių priėmimo veiklai, tarpininkavimui investuojant ir daugeliui kitų veiklų reikalingas leidimas pagal KWG arba WpIG; daugeliui investicinių produktų taip pat taikoma pareiga parengti prospektą. Įvertiname, ar šių reikalavimų nebuvo pažeista ir kokie reikalavimai iš to galėtų kilti.
Jeigu investiciją rekomendavo tarpininkas ar konsultantas, įvertiname, ar jis deramai rūpestingai patikrino pasiūlymo patikimumą ir ar teisingai informavo apie rizikas. Esant pareigų pažeidimui, gali būti reiškiamas reikalavimas atlyginti žalą.
Įvertiname, ar dalyvavusi kredito įstaiga konkrečiu atveju nepažeidė įspėjimo ar rūpestingumo pareigų, pavyzdžiui, esant konkretiems, pastebimiems įtarimą keliantiems požymiams. Tokia atsakomybė siejama su griežtomis sąlygomis.
Jeigu pinigai pateko į trečiųjų asmenų sąskaitas, sąskaitų turėtojams gali būti reiškiami reikalavimai dėl nepagrįsto praturtėjimo arba dėl neteisėtų veiksmų. Jeigu paslaugų teikėjas yra nemokus, be to, gali būti svarstoma pateikti finansinius reikalavimus nemokumo byloje.
Kas gali atsakyti
Reikalavimai gali būti reiškiami už pasiūlymo slypinčiai bendrovei, taip pat jos vadovams ir užkulisiuose veikiantiems asmenims. Tačiau jeigu jų nepavyksta nustatyti, jie neturi turto arba gyvena užsienyje, reikalavimus įgyvendinti dažnai sunku.
Tam, kas investiciją rekomendavo ar tarpininkavo ją įsigyjant, reikalavimai gali būti reiškiami, jeigu buvo pažeistos patikrinimo ar informavimo pareigos. Tarpininkai dažnai yra įsikūrę Vokietijoje ir žinomi vardais.
Sąskaitų, į kurias pateko Jūsų mokėjimai, turėtojams gali būti reiškiami reikalavimai grąžinti lėšas arba atlyginti žalą – priklausomai nuo to, kokį vaidmenį jie atliko ir ką žinojo arba turėjo suprasti.
Konkrečiu atveju reikalavimai gali būti reiškiami ir dalyvavusiai įstaigai, jeigu buvo konkrečių požymių apie piktnaudžiavimą, o į juos nebuvo atsižvelgta. Tai visada vertinama atskirai.
Ar reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja ir kam jie gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo ir įvertinama tik peržiūrėjus dokumentus.
Išsaugokite įrodymus
Nieko netrinkite – net ir iš pykčio ar gėdos. Pirmajai užklausai pakanka Jūsų pasakojimo; dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Mūsų veikimo būdas
Per kelias minutes formoje aprašote mums, kas nutiko. Dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Peržiūrime Jūsų duomenis, teisiškai įvertiname situaciją ir tikriname, kam galėtų būti reiškiami reikalavimai.
Gaunate sąžiningą įvertinimą apie galimybes, rizikas ir išlaidas – ir patys nusprendžiate, ar kreipsitės į mus.
Įgyvendiname suderintą strategiją: bankų, mokėjimo paslaugų teikėjų ir kitų dalyvių atžvilgiu, prireikus – teisme.
DUK
Bendro pobūdžio informacija – ji nepakeičia konsultacijos konkrečiu atveju.
Tai priklauso nuo konkretaus atvejo – ypač nuo to, kuriuos dalyvius pavyksta nustatyti ir ar jie turi turto. Garantijos nėra. Įvertiname, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami, ir atvirai su Jumis aptariame, kokie žingsniai atrodo ekonomiškai prasmingi.
Pirminis Jūsų užklausos įvertinimas Jums nemokamas. Prieš atsirandant papildomoms išlaidoms, skaidriai Jus apie jas informuosime. Jeigu turite teisinių išlaidų draudimą, priklausomai nuo sutarties jis gali padengti dalį išlaidų; tai galima išsiaiškinti kiekvienu atveju atskirai.
Vieno tikro požymio nėra. Aiškūs įspėjamieji ženklai yra labai didelė grąža esant esą mažai rizikai, laiko spaudimas, prospektų nebuvimas, leidimo neturėjimas ir mokėjimai į trečiųjų asmenų ar užsienyje esančias sąskaitas. Prasmingas pirmas žingsnis – pasižiūrėti BaFin įmonių duomenų bazę ir jos skelbiamus įspėjimus.
Taip. Ankstyvos išmokos ar palūkanų mokėjimai sukčiavimo schemose naudojami sąmoningai, kad būtų sukurtas pasitikėjimas ir pasiektos didesnės tolesnės investicijos. Finansinėse piramidėse jos mokamos iš kitų investuotojų įmokų. Teisiniam vertinimui reikšmingas bendras vaizdas.
Taip. Bendrasis senaties terminas yra treji metai ir iš esmės prasideda pasibaigus tiems metams, kuriais reikalavimas atsirado ir kuriais sužinojote apie reikšmingas aplinkybes. Be to, taikomi ir nuo žinojimo nepriklausantys maksimalūs terminai. Kada terminas eina Jūsų atveju, reikia įvertinti individualiai.
Žinių centras
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos finansų rinkų priežiūros institucija 2026 m. rugpjūčio 10 d. įspėjo dėl „Quantum AI“ pasiūlymų, platinamų per svetainę, kurios adresas su prekės ženklo pavadinimu neturi nieko bendra. Kas yra pagrįsta, kodėl panašių pavadinimų negalima tapatinti ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 21 d. FMA įspėjo dėl Capital Equity Markets pasiūlymų. Paslaugų teikėjas nurodė buveines Londone, Berlyne ir Vienoje. Ką paskelbė institucija ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 25 d. FMA įspėjo dėl Primary Markets (primary-markets.com) pasiūlymų. Paslaugų teikėjas nurodė buveines visose trijose vokiškai kalbančiose šalyse. Kas yra pagrįsta, ką tai reiškia investuotojams Vokietijoje ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Bylos įvertinimas
Įvertinsime, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami ir kokie tolesni žingsniai gali būti prasmingi.
Jūsų duomenys tvarkomi konfidencialiai. Užklausa dar nesukuria atstovavimo santykių.
Telefonu, el. paštu arba per bylos įvertinimo formą – konfidencialiai ir pradžioje neįpareigojamai.