Teisinis vertinimas
Tas, kuris prarado pinigus dėl investicinio sukčiavimo, nepatikimos prekybos platformos ar kriptovaliutų sukčiavimo, neretai po kelių savaičių ar mėnesių sulaukia pakartotinio kontakto. Šįkart kreipiasi tariami advokatai, ikiteisminio tyrimo institucijos, finansų priežiūros institucijos ar specializuotos „fund recovery“ tarnybos. Jos teigia, kad prarasti pinigai rasti ar areštuoti ir gali būti išmokėti – tik prieš tai esą reikia sumokėti rinkliavas, mokesčius ar užstatą.
Už tokių pasiūlymų neretai stovi tos pačios nusikaltėlių grupės arba asmenys, įsigiję jų duomenų rinkinius. Jie žino vardą, investuotą sumą ir pirmojo sukčiavimo detales, todėl atrodo patikimi. Kryptingai piktnaudžiaujama institucijų logotipais, suklastotais dokumentais ir realiai egzistuojančių advokatų kontorų pavadinimais.
Viltis atlyginti patirtą nuostolį yra suprantama – būtent tuo ši schema ir remiasi. Padedame Jums įvertinti, ar pasiūlymas patikimas, ir tikriname, kokios teisinės galimybės egzistuoja dėl pirminės žalos ir jau atliktų išankstinių mokėjimų.
Skubios priemonės
Daugeliu atvejų šie žingsniai yra prasmingi – nepriklausomai nuo to, ar kreipsitės į mus.
Nemokėkite jokių rinkliavų, mokesčių ar užstatų už žadamą išmokėjimą. Institucijos už areštuotų lėšų grąžinimą nereikalauja išankstinių mokėjimų į privačias sąskaitas ar kriptovaliutomis.
Advokatus galima pasitikrinti visos Vokietijos oficialiame advokatų registre, kurį tvarko Bundesrechtsanwaltskammer (BRAK). Patikslinamiesiems klausimams naudokite išimtinai kontaktinius duomenis iš oficialių šaltinių – ne iš gautos žinutės.
Neįdiekite nuotolinės priežiūros programų ir neperduokite slaptažodžių, TAN kodų ar piniginės raktų. Jei tai jau įvyko, informuokite savo banką ir pakeiskite prisijungimo duomenis.
Išsaugokite el. laiškus, susirašinėjimą, telefono numerius, atsiųstus dokumentus ir raginimus sumokėti. Šie dokumentai svarbūs pareiškimui dėl nusikalstamos veikos ir teisiniam įvertinimui.
Pateikite policijai pareiškimą dėl nusikalstamos veikos ir papildykite jau pateiktą pareiškimą dėl pirminio sukčiavimo. Jei jau sumokėjote, papildomai nedelsdami informuokite savo banką arba mokėjimo paslaugų teikėją.
Nesate tikri, ką Jūsų byloje daryti pirmiausia?
Teisinis patikrinimas
Pagal turimus dokumentus tikriname, ar tai iš tikrųjų egzistuojantis ir leidimą turintis paslaugų teikėjas, ar pavadinimai, logotipai ir dokumentai naudojami piktnaudžiaujant.
Jei rinkliavos jau sumokėtos, priklausomai nuo mokėjimo būdo tikriname, ar galimas pavedimo atšaukimas, lėšų grąžinimas arba reikalavimai dalyvavusiems sąskaitų turėtojams ir paslaugų teikėjams.
Nepriklausomai nuo „recovery scam“ tikriname, ar dėl pirmojo žalos atvejo gali egzistuoti reikalavimai – pavyzdžiui, mokėjimo paslaugų teikėjams, gavėjo bankams ar kitiems dalyviams.
Jei sudarėte sutartį su paslaugų teikėju, tikriname jos galiojimą, galimas teises atsisakyti sutarties ir ar jau sumokėtą atlyginimą galima susigrąžinti.
Kadangi nusikaltėliai akivaizdžiai turi Jūsų duomenų, vertiname, kokios priemonės prasmingos siekiant apsisaugoti nuo tolesnio piktnaudžiavimo, pavyzdžiui, perduotų asmens dokumentų kopijų ar sąskaitos prieigų atveju.
Kas gali atsakyti
Veikiantiems asmenims galimi reikalavimai grąžinti pinigus ir atlyginti žalą. Kadangi jie paprastai veikia netikra tapatybe, įgyvendinimas priklauso nuo tyrimo rezultatų.
Išankstiniai mokėjimai dažnai nukreipiami į tarpininkų sąskaitas. Šiems sąskaitų turėtojams galimi civiliniai reikalavimai, priklausomai nuo to, ką jie žinojo arba turėjo suprasti.
Dalyvavusių įstaigų atsakomybė galima tik ypatingomis sąlygomis. Tikriname, ar konkrečioje mokėjimo eigoje yra pagrindo įtarti pareigų pažeidimą.
Realiai egzistuojančių paslaugų teikėjų, dirbančių už didelį išankstinį atlyginimą, atveju gali būti prasminga teisiškai patikrinti sutartinį pagrindą ir suteiktą paslaugą.
Ar reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja ir kam jie gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo ir įvertinama tik peržiūrėjus dokumentus.
Išsaugokite įrodymus
Nieko netrinkite – net ir iš pykčio ar gėdos. Pirmajai užklausai pakanka Jūsų pasakojimo; dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Mūsų veikimo būdas
Per kelias minutes formoje aprašote mums, kas nutiko. Dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Peržiūrime Jūsų duomenis, teisiškai įvertiname situaciją ir tikriname, kam galėtų būti reiškiami reikalavimai.
Gaunate sąžiningą įvertinimą apie galimybes, rizikas ir išlaidas – ir patys nusprendžiate, ar kreipsitės į mus.
Įgyvendiname suderintą strategiją: bankų, mokėjimo paslaugų teikėjų ir kitų dalyvių atžvilgiu, prireikus – teisme.
DUK
Bendro pobūdžio informacija – ji nepakeičia konsultacijos konkrečiu atveju.
Patikimos kontoros pačios neprašytos į nukentėjusiuosius nesikreipia ir nežada sėkmės. Ar asmuo turi advokato veiklos leidimą, galite pasitikrinti visos Vokietijos oficialiame BRAK advokatų registre. Be to, patikrinkite, ar kontaktiniai duomenys ir interneto adresas sutampa su ten nurodytais.
Būkite skeptiški: BaFin neįgyvendina atskirų investuotojų reikalavimų, o institucijos už išmokėjimą nereikalauja išankstinių rinkliavų į privačias sąskaitas ar kriptovaliutomis. Abejodami kreipkitės tiesiogiai į nurodytą įstaigą oficialiai paskelbtais kontaktiniais duomenimis. BaFin savo interneto svetainėje reguliariai įspėja apie piktnaudžiavimą jos pavadinimu.
Nedelsdami informuokite savo banką arba mokėjimo paslaugų teikėją, neatlikite jokių tolesnių mokėjimų ir išsaugokite visus dokumentus. Ar lėšas galima susigrąžinti, priklauso nuo mokėjimo būdo ir konkretaus atvejo. Galimus žingsnius įvertiname kartu su Jumis.
Tai priklauso nuo konkretaus atvejo, visų pirma nuo mokėjimų kelių ir nuo to, ar yra pasiekiamų dalyvių. Vienais atvejais atspirties taškų yra, kitais – ne. Rimtai garantijos negali duoti niekas – po įvertinimo atvirai pasakysime, kaip vertiname Jūsų situaciją.
Pirminis Jūsų užklausos įvertinimas yra nemokamas. Apie tolesnės veiklos išlaidas iš anksto skaidriai informuojame, dar prieš Jums apsisprendžiant už ar prieš pavedimą atstovauti.
Žinių centras
Investicinis sukčiavimas
· Manfred Kühn
Tas, kas prarado pinigų dėl investicinio sukčiavimo, neretai sulaukia antro kontakto – iš tariamų pagalbininkų, žadančių už išankstinį apmokėjimą lėšas susigrąžinti. Iš ko atpažinti tokius pasiūlymus.
Brokeriai
· Manfred Kühn
Prekybos sąskaitoje rodomas likutis, tačiau lėšos neišmokamos arba išmokėjimas siejamas su naujais mokėjimais. Kokie žingsniai dabar yra prasmingi ir kokie teisiniai atspirties taškai gali būti svarstomi.
Brokeriai
· Manfred Kühn
Profesionaliai atrodančios interneto svetainės ir malonūs konsultantai mažai pasako apie brokerio patikimumą. Kokių įspėjamųjų ženklų esama prieš pirmąją įmoką ir po jos ir kaip patikrinti veiklos leidimą.
Bylos įvertinimas
Įvertinsime, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami ir kokie tolesni žingsniai gali būti prasmingi.
Jūsų duomenys tvarkomi konfidencialiai. Užklausa dar nesukuria atstovavimo santykių.
Telefonu, el. paštu arba per bylos įvertinimo formą – konfidencialiai ir pradžioje neįpareigojamai.