Viltotas kripto platformas uzrāda peļņu, kuras nekad nav bijis. Rakstā aprakstīta tipiskā notikumu gaita – no pirmās saziņas līdz bloķētai izmaksai – un nosauktas brīdinājuma pazīmes.
Platforma izskatās profesionāli: kursi reāllaikā, pārskatāms klienta konts, laipns atbalsta dienests tērzēšanā. Nekas neliecina, ka tās ir tikai dekorācijas. Tieši uz tā balstās viltoto kripto platformu shēma – tās atdarina īstu tirdzniecības vietu izskatu, kaut arī nekāda tirdzniecība nekad nenotiek.
Cieš cilvēki jebkurā vecumā un ar jebkādu priekšzināšanu līmeni. Tas, kurš zina tipisko notikumu gaitu, spēj savlaicīgāk izvērtēt pazīmes – gan pie sevis, gan pie tuviniekiem.
Kā rodas kontakts
Sākumā reti ir pati platforma – parasti tas ir cilvēks vai reklāma. Bieži tās ir reklāmas sociālajos tīklos, kurās izmantoti it kā patiesi veiksmes stāsti, vai ielūgumi ziņapmaiņas grupās, kurās šķietami ieguldītāji stāsta par savu peļņu. Pārējie grupas dalībnieki turklāt nereti ir paši krāpnieki.
Vēl viens variants sākas ar personisku paziņu: iepazīšanās lietotnē, sociālajā tīklā vai ar šķietami kļūdaini nosūtītu ziņu nedēļu garumā izveidojas uzticama saziņa. Tikai vēlāk jaunā paziņa it kā starp citu piemin, ka guvusi labu pieredzi ar kriptoaktīviem, un piedāvā palīdzēt uzsākt. Emocionālā saikne tad aizstāj kritisku pārbaudi.
Tipiskā notikumu gaita pa posmiem
- Uzsākšana: cietušie atver kontu ieteiktajā platformā un iemaksā nelielu summu. Bieži viņi šim nolūkam vispirms iegādājas kriptoaktīvus pie regulēta pakalpojumu sniedzēja un pēc tam pārskaita tos uz adresi, ko nosaukusi platforma.
- Uzticības veidošana: kontā ātri parādās peļņa. Dažkārt neliela izmaksa tiešām tiek veikta, lai kliedētu šaubas.
- Paplašināšana: atsaucoties uz īpašām izdevībām vai augstākiem konta līmeņiem, tiek ieteikts veikt lielākas iemaksas, daļēji arī ņemt kredītus.
- Bloķēšana: lielākas izmaksas pieprasījuma gadījumā tiek prasīti nodokļi, komisijas maksas vai verifikācijas maksājums. Katram maksājumam seko nākamā prasība.
- Pārrāvums: saziņa izbeidzas, konts tiek bloķēts vai tīmekļa vietne vairs nav sasniedzama.
Pēc kā var atpazīt viltotas platformas
- Platformu iesaka persona, kuru pazīst vienīgi tiešsaistē un kura izvairās no personiskas tikšanās vai videosarunas.
- Tiek uzrādīta vai solīta vienmērīgi augsta peļņa, zaudējumu praktiski nav.
- Trūkst juridiskās informācijas (Impressum), uzņēmuma mītnes un ziņu par atļauju vai arī tās nav pārbaudāmas.
- Lietotne netiek piedāvāta ierastajos lietotņu veikalos, bet gan tiek instalēta, izmantojot atsūtītu saiti.
- Iemaksas notiek vienīgi kriptoaktīvos uz mainīgām adresēm.
- Pirms izmaksas vispirms esot jāpārskaita vēl nauda.
Pakalpojumu sniedzējiem, kas Vācijā sniedz ar kriptoaktīviem saistītus pakalpojumus, parasti ir nepieciešama atļauja. Tāpēc ieskats BaFin uzņēmumu datubāzē un brīdinājumu paziņojumos ir vienkāršs pirmais pārbaudes solis. Arī patērētāju tiesību aizsardzības centri informē par aktuālajām krāpšanas formām.
Juridiskais izvērtējums un pirmie soļi
Tas, kurš ar maldināšanu pamudina ieguldītājus veikt maksājumus, lai gūtu sev labumu, regulāri izpilda krāpšanas sastāvu Vācijas Kriminālkodeksa (StGB) 263. panta izpratnē. Civiltiesiski var pastāvēt prasījumi par zaudējumu atlīdzību saskaņā ar Vācijas Civilkodeksa (BGB) 823. panta 2. punktu kopsakarā ar StGB 263. pantu, kā arī saskaņā ar BGB 826. pantu. Tomēr jāsaka atklāti: atbildīgās personas parasti rīkojas anonīmi un no ārvalstīm, tādēļ šos prasījumus bieži ir grūti īstenot. Vai var vērsties pret citiem iesaistītajiem, ir atkarīgs no maksājumu ceļa, un to var novērtēt tikai katrā konkrētā gadījumā.
- Neveikt turpmākus maksājumus, arī ne par it kā nepieciešamiem nodokļiem vai komisijas maksām.
- Nodrošināt darījumu identifikatorus, maka (wallet) adreses, sarakstes vēsturi tērzēšanā un platformas ekrānuzņēmumus.
- Informēt banku un savu kripto pakalpojumu sniedzēju par aizdomām.
- Iesniegt policijā iesniegumu par noziedzīgu nodarījumu.
- Ja saziņa notika ar personiskas paziņas starpniecību: nedzēst saraksti, pat ja tas nākas grūti.
Secinājumi
Viltotas kripto platformas pastāv, pateicoties uzticībai, kas tiek veidota nedēļu garumā, un saskarnei, kas peļņu tikai imitē. Izšķirošas brīdinājuma pazīmes ir ieteikums no tīri tiešsaistes paziņām, ziņu trūkums par atļauju un maksājumu prasības pirms izmaksas. Tam, kurš ir cietis, nevajadzētu kauna dēļ norobežoties, bet gan nodrošināt pierādījumus un iesniegt iesniegumu policijā. Šis raksts kalpo vispārīgai informācijai un neaizstāj individuālas juridiskās konsultācijas.
Biežāk uzdotie jautājumi
Diemžēl ne obligāti. Nelielas izmaksas sākumā ir zināms līdzeklis, lai radītu uzticību un pamudinātu uz lielākām iemaksām. Vairāk pasaka pakalpojumu sniedzēja atļauja un tas, kā tiek risināti lielāki izmaksu pieprasījumi.
Tas ir iespējams. Daudzos gadījumos tēlot līdzcietušo ir daļa no rīcības modeļa, lai uzturētu saziņu vai panāktu turpmākus maksājumus. Nodrošiniet visu saraksti un neveiciet maksājumus pēc šīs personas lūguma.
Juridiski regulāri pastāv prasījumi par zaudējumu atlīdzību pret atbildīgajām personām. Tomēr prasības celšana paredz, ka pretējā puse ir zināma vārdā un sasniedzama, kas anonīmi uzturētu platformu gadījumā bieži tā nav. Tādēļ katrā konkrētā gadījumā tiek izvērtēts, kādi atspēriena punkti izriet no maksājumu ceļiem.
