FINMA savā brīdinājumu sarakstā ir iekļāvusi vairākus pakalpojumu sniedzējus ar „MI“ solījumiem un norādītu Šveices adresi – to vidū Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly un Trading Kapital. Ko šie ieraksti nozīmē un kas cietušajiem tagad būtu jāpārbauda.
Pakalpojumu sniedzēji, kas reklamē it kā mākslīgā intelekta vadītu tirdzniecību un pie tam norāda Šveices adresi, ir atkārtojoša shēma. Šveices Finanšu tirgus uzraudzības iestāde FINMA vairākus šādus pakalpojumu sniedzējus ir iekļāvusi savā brīdinājumu sarakstā. Šajā rakstā ir apkopoti ieraksti ar datumu un precīzu interneta adresi un skaidrots, ko cietušie no tiem var secināt.
Ieraksti FINMA brīdinājumu sarakstā
- Swiss Apex AI – swissapexai.com un trading-area.swissapexfx.me – ieraksts 2026. gada 27. janvārī
- Trader Minds AI – tradebyai.org – ieraksts 2026. gada 28. janvārī
- Zignalor AI – zignalor.com – ieraksts 2026. gada 29. maijā
- Tradelly – tradelly.ai – ieraksts 2024. gada 16. jūlijā
- Trading Kapital – trading-kapital.com – ieraksts 2025. gada 19. augustā
- Ai Markets – ai-markets.ch – ieraksts 2020. gada 23. novembrī
Visi minētie pakalpojumu sniedzēji saskaņā ar FINMA publikācijām uzstājās ar norādītu Šveices adresi, nebūdami reģistrēti komercreģistrā. Katrs ieraksts pastāv atsevišķi; saistība starp šiem pakalpojumu sniedzējiem nav pierādīta un šeit netiek apgalvota. Vecāki ieraksti ir norādīti apzināti, jo šādas adreses bieži tiek izmantotas tālāk vai aizņemtas no jauna.
Kā pareizi novērtēt „MI“ solījumu
Piedāvājumi, kas reklamē mākslīgo intelektu, algoritmus vai „tirdzniecības botus“, bieži sola regulāru peļņu ar minimālu risku. Finanšu ieguldījumu jomā šādi solījumi principā nav izpildāmi. Izšķiroša ir nevis reklamētā tehnoloģija, bet gan jautājums, vai pakalpojuma sniedzējs tiek uzraudzīts, kur nauda faktiski tiek turēta un vai izmaksas ir iespējamas bez nosacījumiem.
Ko cietušie var darīt tagad
- Neveikt nekādus turpmākus maksājumus – arī ne par it kā maksām, nodokļiem vai atbloķēšanu.
- Nodrošināt dokumentus: maksājumu apliecinājumus, konta izrakstus, sarakstes vēsturi, e-pastus un klienta konta ekrānuzņēmumus ar precīzu interneta adresi.
- Informēt savu banku vai kartes izdevēju un likt izvērtēt maksājuma atgriešanas iespējas; kriptovalūtas maksājumu gadījumā nodrošināt darījumu datus.
- Iesniegt iesniegumu policijā un sniegt ziņas kompetentajai uzraudzības iestādei.
- Piesardzība attiecībā uz turpmākiem it kā naudas atgūšanas pakalpojumu piedāvājumiem.
Juridiskās iespējas
FINMA neīsteno atsevišķu ieguldītāju prasījumus. Naudas atgūšanai nozīme ir civiltiesiskiem soļiem: prasījumiem pret atbildīgajām personām, pret saņēmēja kontu turētājiem, pret iesaistītajiem maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un kriptovalūtu biržām, kā arī noteiktās situācijās pret paša banku. Kriptovalūtas maksājumu gadījumā darījumu izsekošana var palīdzēt identificēt sasniedzamus iesaistītos. Kādi prasījumi pastāv, ir atkarīgs no konkrētā gadījuma.
Secinājums
Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly, Trading Kapital un Ai Markets ir iekļauti FINMA brīdinājumu sarakstā. Tam, kurš ir iemaksājis naudu pie kāda no šiem pakalpojumu sniedzējiem, vajadzētu apturēt turpmākos maksājumus, nodrošināt dokumentus un likt izvērtēt savas iespējas.
Avoti
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Swiss Apex AI (swissapexai.com), 2026. gada 27. janvāris
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Trader Minds AI (tradebyai.org), 2026. gada 28. janvāris
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Zignalor AI, 2026. gada 29. maijs
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Tradelly, 2024. gada 16. jūlijs
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Trading Kapital (trading-kapital.com), 2025. gada 19. augusts
- FINMA: Warnliste (brīdinājumu saraksts) – Ai Markets, 2020. gada 23. novembris
- FINMA: Hinweise zur Bedeutung der Warnliste (norādes par brīdinājumu saraksta nozīmi)
Biežāk uzdotie jautājumi
Nē, to no tā secināt nevar. Brīdinājumu saraksts nav izsmeļošs un ne vienmēr ir aktuāls uz attiecīgo dienu. Uzticamāka ir pretēja pārbaude: vai pakalpojuma sniedzējam ir kompetentās uzraudzības iestādes licence vai reģistrācija?
Darījumi publiskajās blokķēdēs principā ir izsekojami. Vai no tā izriet sasniedzams prasījuma adresāts – piemēram, regulēta kriptovalūtu birža, kas ir identificējusi saņēmēju –, ir konkrētā gadījuma jautājums. Jebkurā gadījumā nodrošiniet maku (wallet) adreses un darījumu numurus.
