La FINMA compte plusieurs fournisseurs avec des promesses « IA » et une adresse suisse spécifiée sur sa liste d'avertissement, notamment Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly et Trading Kapital. Que signifient les entrées et ce que les personnes concernées doivent vérifier maintenant.
Les fournisseurs qui annoncent des transactions prétendument contrôlées par l’IA et fournissent une adresse en Suisse sont un phénomène récurrent. L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA a inscrit plusieurs de ces prestataires sur sa liste d'avertissement. Cet article compile les entrées avec la date et l'adresse Internet exacte et explique ce que les personnes concernées peuvent en tirer.
Les entrées sur la liste d'avertissement de la FINMA
- Swiss Apex AI – swissapexai.com et trading-area.swissapexfx.me – entrée à partir du 27 janvier 2026
- Trader Minds AI – tradebyai.org – entrée datée du 28 janvier 2026
- Zignalor AI – zignalor.com – entrée du 29 mai 2026
- Tradelly – tradelly.ai – entrée datée du 16 juillet 2024
- Trading Kapital – trading- Kapital.com – entrée du 19 août 2025
- Ai Markets – ai-markets.ch – entrée à partir du 23 novembre 2020
Selon les publications de la FINMA, tous les prestataires mentionnés apparaissent avec une adresse suisse indiquée sans être inscrits au registre du commerce. Les entrées sont chacune autonomes ; Un lien entre les fournisseurs n’a pas été prouvé et n’est pas revendiqué ici. Les entrées plus anciennes sont délibérément répertoriées car ces adresses sont souvent réutilisées ou réattribuées.
Classer correctement la promesse « IA »
Les offres faisant appel à l’intelligence artificielle, aux algorithmes ou aux « robots de trading » promettent souvent des bénéfices réguliers avec un risque minimal. De telles promesses sont fondamentalement intenables lorsqu’il s’agit d’investissements financiers. Ce qui importe, ce n’est pas la technologie annoncée, mais plutôt la question de savoir si le prestataire est surveillé, où l’argent est effectivement conservé et si les paiements sont possibles sans conditions.
Ce que les personnes concernées peuvent faire dès maintenant
- N'effectuez aucun autre paiement, même pas pour de prétendus frais, taxes ou activations.
- Documents sécurisés : reçus de paiement, relevés bancaires, historiques de discussions, emails et captures d'écran du compte client avec l'adresse internet exacte.
- Informez votre propre banque ou émetteur de carte et faites vérifier les options de rétrofacturation ; Données de transaction sécurisées pour les paiements cryptés.
- Déposez une plainte pénale et fournissez des informations à l’autorité de contrôle compétente.
- Soyez prudent avec les offres ultérieures des services de retour présumés.
Possibilités juridiques
La FINMA ne fait pas valoir les créances des investisseurs individuels. Afin de récupérer l'argent, des démarches de droit civil sont nécessaires : réclamations contre les responsables, contre les titulaires des comptes des destinataires, contre les prestataires de services de paiement et les échanges cryptographiques impliqués et, dans certaines constellations, contre votre propre banque. Lorsqu’il s’agit de paiements cryptographiques, le suivi des transactions peut aider à identifier des parties tangibles. Les réclamations qui existent dépendent de chaque cas individuel.
Conclusion
Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly, Trading Kapital et Ai Markets figurent sur la liste d’avertissement de la FINMA. Toute personne ayant déposé de l’argent auprès de l’un de ces prestataires doit arrêter tout paiement ultérieur, sécuriser les documents et faire vérifier ses options.
Sources
- FINMA : Liste d'avertissement – Swiss Apex AI (swissapexai.com), 27 janvier 2026
- FINMA : Liste d'avertissement – Trader Minds AI (tradebyai.org), 28 janvier 2026
- FINMA : Liste d'avertissement – Zignalor AI, 29 mai 2026
- FINMA : Liste d'avertissement – Tradelly, 16 juillet 2024
- FINMA : Liste d'avertissement – Trading Kapital (trading- Kapital.com), 19 août 2025
- FINMA : Liste d'avertissement – Ai Markets, 23 novembre 2020
- FINMA : Hinweise zur Bedeutung der Warnliste (indications sur la signification de la liste d'avertissement)
Questions fréquentes
Non, on ne peut pas en conclure cela. La liste d'avertissements n'est pas exhaustive et n'est pas toujours à jour. La contre-vérification est plus fiable : le prestataire est-il agréé ou enregistré auprès de l'autorité de surveillance compétente ?
Les transactions sur les blockchains publiques sont généralement traçables. La question de savoir si cela aboutira à un demandeur tangible – comme un échange cryptographique réglementé qui a identifié le destinataire – est une question de cas individuel. Assurez-vous de sécuriser les adresses de portefeuille et les numéros de transaction.
