FINMA savo įspėjimų sąraše nurodo kelis paslaugų teikėjus, kurie žada „dirbtinio intelekto“ valdomą prekybą ir nurodo Šveicarijos adresą – tarp jų Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly ir Trading Kapital. Ką šie įrašai reiškia ir ką nukentėjusieji turėtų dabar patikrinti.
Paslaugų teikėjai, kurie reklamuojasi tariamai dirbtinio intelekto valdoma prekyba ir kartu nurodo Šveicarijos adresą, yra pasikartojantis modelis. Šveicarijos finansų rinkos priežiūros institucija FINMA kelis tokius paslaugų teikėjus įtraukė į savo įspėjimų sąrašą. Šiame straipsnyje surinkti įrašai su datomis ir tiksliais interneto adresais bei paaiškinama, kokias išvadas iš jų gali daryti nukentėjusieji.
Įrašai FINMA įspėjimų sąraše
- Swiss Apex AI – swissapexai.com ir trading-area.swissapexfx.me – įrašas nuo 2026 m. sausio 27 d.
- Trader Minds AI – tradebyai.org – įrašas nuo 2026 m. sausio 28 d.
- Zignalor AI – zignalor.com – įrašas nuo 2026 m. gegužės 29 d.
- Tradelly – tradelly.ai – įrašas nuo 2024 m. liepos 16 d.
- Trading Kapital – trading-kapital.com – įrašas nuo 2025 m. rugpjūčio 19 d.
- Ai Markets – ai-markets.ch – įrašas nuo 2020 m. lapkričio 23 d.
Pagal FINMA paskelbtą informaciją visi paminėti paslaugų teikėjai veikė nurodydami Šveicarijos adresą, nors nebuvo įregistruoti komerciniame registre. Kiekvienas įrašas vertintinas atskirai; ryšys tarp šių paslaugų teikėjų nėra įrodytas ir čia nėra teigiamas. Senesni įrašai pateikti sąmoningai, nes tokie adresai dažnai toliau naudojami arba užimami iš naujo.
Kaip teisingai vertinti „dirbtinio intelekto“ pažadus
Pasiūlymai, reklamuojami kaip dirbtinis intelektas, algoritmai ar „prekybos robotai“, dažnai žada reguliarų pelną esant minimaliai rizikai. Finansinių investicijų srityje tokie pažadai iš esmės nėra pagrįsti. Lemiamą reikšmę turi ne reklamuojama technologija, o tai, ar paslaugų teikėjas yra prižiūrimas, kur iš tikrųjų laikomi pinigai ir ar išmokėjimai galimi be jokių sąlygų.
Ką nukentėjusieji gali daryti dabar
- Nemokėkite jokių papildomų sumų – taip pat ir už tariamas rinkliavas, mokesčius ar paskyros atblokavimą.
- Išsaugokite dokumentus: mokėjimo kvitus, sąskaitos išrašus, susirašinėjimą, el. laiškus ir kliento paskyros ekrano nuotraukas su tiksliu interneto adresu.
- Informuokite savo banką arba kortelės išdavėją ir paprašykite įvertinti lėšų grąžinimo galimybes; mokėjimų kriptovaliuta atveju išsaugokite operacijų duomenis.
- Pateikite pareiškimą dėl nusikalstamos veikos ir praneškite kompetentingai priežiūros institucijai.
- Būkite atsargūs dėl vėliau gaunamų tariamų lėšų susigrąžinimo paslaugų pasiūlymų.
Teisinės galimybės
FINMA neįgyvendina atskirų investuotojų reikalavimų. Pinigams susigrąžinti lemiami yra civiliniai teisiniai veiksmai: reikalavimai atsakingiems asmenims, gavėjų sąskaitų turėtojams, dalyvavusiems mokėjimo paslaugų teikėjams ir kriptovaliutų biržoms, o tam tikromis aplinkybėmis – ir savo bankui. Mokėjimų kriptovaliuta atveju operacijų sekimas gali padėti nustatyti realiai pasiekiamus dalyvius. Kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo.
Išvada
Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly, Trading Kapital ir Ai Markets yra įtraukti į FINMA įspėjimų sąrašą. Tie, kurie pas šiuos paslaugų teikėjus įnešė pinigų, turėtų sustabdyti tolesnius mokėjimus, išsaugoti dokumentus ir paprašyti įvertinti savo galimybes.
Šaltiniai
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Swiss Apex AI (swissapexai.com), 2026 m. sausio 27 d.
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Trader Minds AI (tradebyai.org), 2026 m. sausio 28 d.
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Zignalor AI, 2026 m. gegužės 29 d.
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Tradelly, 2024 m. liepos 16 d.
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Trading Kapital (trading-kapital.com), 2025 m. rugpjūčio 19 d.
- FINMA: Warnliste (įspėjimų sąrašas) – Ai Markets, 2020 m. lapkričio 23 d.
- FINMA: Hinweise zur Bedeutung der Warnliste (nurodymai dėl įspėjimų sąrašo reikšmės)
Dažni klausimai
Ne, tokios išvados daryti negalima. Įspėjimų sąrašas nėra baigtinis ir ne visada atnaujintas tą pačią dieną. Patikimesnis yra atvirkštinis patikrinimas: ar paslaugų teikėjas turi kompetentingos priežiūros institucijos leidimą, ar yra joje registruotas?
Operacijos viešose blokų grandinėse iš esmės yra atsekamos. Ar iš to atsiras realiai pasiekiamas asmuo, kuriam būtų galima reikšti reikalavimus – pavyzdžiui, reguliuojama kriptovaliutų birža, identifikavusi gavėją, – priklauso nuo konkretaus atvejo. Bet kuriuo atveju išsaugokite piniginių (wallet) adresus ir operacijų numerius.
