FINMA on merkinnyt varoituslistalleen useita palveluntarjoajia, jotka lupaavat ”tekoälyä” ja ilmoittavat sveitsiläisen osoitteen – muun muassa Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly ja Trading Kapital. Mitä merkinnät tarkoittavat ja mitä vahinkoa kärsineiden kannattaa nyt selvittää.
Palveluntarjoajat, jotka mainostavat väitetysti tekoälyohjattua kaupankäyntiä ja ilmoittavat samalla sveitsiläisen osoitteen, ovat toistuva ilmiö. Sveitsin finanssivalvontaviranomainen FINMA on merkinnyt useita tällaisia toimijoita varoituslistalleen. Tässä artikkelissa kootaan merkinnät päivämäärineen ja tarkkoine verkko-osoitteineen sekä selitetään, mitä johtopäätöksiä vahinkoa kärsineet voivat niistä tehdä.
Merkinnät FINMAn varoituslistalla
- Swiss Apex AI – swissapexai.com ja trading-area.swissapexfx.me – merkintä 27. tammikuuta 2026
- Trader Minds AI – tradebyai.org – merkintä 28. tammikuuta 2026
- Zignalor AI – zignalor.com – merkintä 29. toukokuuta 2026
- Tradelly – tradelly.ai – merkintä 16. heinäkuuta 2024
- Trading Kapital – trading-kapital.com – merkintä 19. elokuuta 2025
- Ai Markets – ai-markets.ch – merkintä 23. marraskuuta 2020
Kaikki mainitut toimijat esiintyivät FINMAn julkaisujen mukaan ilmoittamallaan sveitsiläisellä osoitteella olematta merkittyinä kaupparekisteriin. Kukin merkintä on itsenäinen; toimijoiden välistä yhteyttä ei ole näytetty toteen eikä sellaista tässä väitetä. Vanhemmat merkinnät on otettu mukaan tarkoituksella, koska tällaisia osoitteita käytetään usein uudelleen tai otetaan uuteen käyttöön.
Miten ”tekoälylupaus” tulisi ymmärtää
Tarjoukset, joissa mainostetaan tekoälyä, algoritmeja tai ”kaupankäyntibotteja”, lupaavat usein säännöllisiä voittoja vähäisellä riskillä. Tällaiset lupaukset eivät ole finanssisijoituksissa lähtökohtaisesti pitäviä. Ratkaisevaa ei ole mainostettu tekniikka vaan se, onko palveluntarjoaja valvonnan alainen, missä varoja tosiasiassa säilytetään ja onko nostojen tekeminen mahdollista ilman ehtoja.
Mitä vahinkoa kärsineet voivat nyt tehdä
- Älkää suorittako enempää maksuja – ei myöskään väitettyjä palkkioita, veroja tai avausmaksuja.
- Turvatkaa asiakirjat: maksutositteet, tiliotteet, keskusteluhistoriat, sähköpostit ja kuvakaappaukset asiakastilistä tarkkoine verkko-osoitteineen.
- Ilmoittakaa asiasta omalle pankillenne tai kortin myöntäjälle ja pyytäkää selvittämään takaisinveloituksen mahdollisuudet; kryptomaksuissa turvatkaa transaktiotiedot.
- Tehkää rikosilmoitus ja toimittakaa tiedot toimivaltaiselle valvontaviranomaiselle.
- Olkaa varovaisia, jos teille tämän jälkeen tarjotaan väitettyjä takaisinperintäpalveluja.
Oikeudelliset mahdollisuudet
FINMA ei pane täytäntöön yksittäisten sijoittajien vaatimuksia. Varojen takaisin saamisessa ratkaisevia ovat siviilioikeudelliset toimet: vaatimukset vastuussa olevia henkilöitä, vastaanottajatilien haltijoita, mukana olleita maksupalveluntarjoajia ja kryptopörssejä sekä tietyissä tilanteissa omaa pankkia kohtaan. Kryptomaksuissa transaktioiden jäljittäminen voi auttaa tunnistamaan tavoitettavissa olevia osapuolia. Se, mitä vaatimuksia on olemassa, riippuu yksittäistapauksesta.
Yhteenveto
Swiss Apex AI, Trader Minds AI, Zignalor AI, Tradelly, Trading Kapital ja Ai Markets ovat FINMAn varoituslistalla. Jos olette maksanut varoja jollekin näistä toimijoista, teidän kannattaa lopettaa lisämaksut, turvata asiakirjat ja antaa mahdollisuutenne arvioitavaksi.
Lähteet
- FINMA: Warnliste – Swiss Apex AI (swissapexai.com) (FINMAn varoituslista – Swiss Apex AI), 27. tammikuuta 2026
- FINMA: Warnliste – Trader Minds AI (tradebyai.org) (FINMAn varoituslista – Trader Minds AI), 28. tammikuuta 2026
- FINMA: Warnliste – Zignalor AI (FINMAn varoituslista – Zignalor AI), 29. toukokuuta 2026
- FINMA: Warnliste – Tradelly (FINMAn varoituslista – Tradelly), 16. heinäkuuta 2024
- FINMA: Warnliste – Trading Kapital (trading-kapital.com) (FINMAn varoituslista – Trading Kapital), 19. elokuuta 2025
- FINMA: Warnliste – Ai Markets (FINMAn varoituslista – Ai Markets), 23. marraskuuta 2020
- FINMA: Hinweise zur Bedeutung der Warnliste (FINMAn ohjeet varoituslistan merkityksestä)
Usein kysytyt kysymykset
Ei, sitä ei voi päätellä tästä. Varoituslista ei ole tyhjentävä eikä aina päivän tasalla. Luotettavampi on käänteinen tarkistus: onko palveluntarjoajalla toimivaltaisen valvontaviranomaisen myöntämä toimilupa tai rekisteröinti?
Julkisissa lohkoketjuissa tehdyt transaktiot ovat lähtökohtaisesti seurattavissa. Se, seuraako niistä tavoitettavissa oleva vastuutaho – esimerkiksi säännelty kryptopörssi, joka on tunnistanut vastaanottajan – on yksittäistapauksesta riippuva kysymys. Turvatkaa joka tapauksessa lompakko-osoitteet (wallet) ja transaktiotunnukset.
