Quem perdeu dinheiro através de fraude de investimento, muitas vezes volta a ser contactado – por supostos ajudantes que prometem recuperar o dinheiro mediante pagamento antecipado. Veja como é possível reconhecer essas ofertas.
A perda mal foi assimilada, e já chega uma chamada ou um e-mail: dizia-se que o dinheiro perdido tinha sido encontrado, estava disponível numa conta e podia ser recuperado. Para quem acabou de passar por uma fraude de investimento, isto soa à notícia que esperavam.
Em muitos casos, trata-se de um chamado "Recovery Scam", ou seja, um golpe sobre um golpe. Os supostos ajudantes pedem dinheiro adiantado pelos seus serviços e depois desaparecem. Quem conhece o padrão pode proteger-se de um segundo prejuízo.
Como é que os criminosos sabem da perda
As pessoas afetadas perguntam-se muitas vezes como é que um estranho pode conhecer detalhes do seu caso – o nome da plataforma, o valor aproximado do prejuízo, por vezes até o contacto anterior. A explicação é, na maioria dos casos, simples: esses dados estão na posse dos autores originais. Eles são reutilizados pelos mesmos grupos ou passados a outros.
Além disso, os agressores procuram deliberadamente vítimas, por exemplo em fóruns da internet, nas secções de comentários e nas redes sociais, onde as pessoas partilham as suas experiências. Também anúncios publicitários e sites que aparecem quando se procura ajuda podem levar a ofertas pouco confiáveis. Por isso, conhecer detalhes do caso não é prova de fiabilidade – na verdade, normalmente é o contrário.
Que papéis os supostos ajudantes desempenham
- como escritório de advogados ou "departamento jurídico", muitas vezes sediados no estrangeiro e com um site que parece profissional
- como autoridade, por exemplo como supervisão financeira, polícia, procuradoria ou entidade de investigação internacional
- como especialista em análise de blockchain ou como empresa de "recuperação de fundos"
- como banco ou prestador de serviços de pagamento, onde o dinheiro supostamente foi congelado
- como funcionário da plataforma original, que agora quer pagar o dinheiro
Para isso, são realmente usados nomes, logótipos e cabeçalhos de cartas de autoridades e escritórios existentes. As cartas contêm números de processo, carimbos e assinaturas que parecem oficiais.
Como reconhecer um esquema de recuperação de dinheiro
- O contacto é feito sem solicitação, por telefone, e-mail ou Messenger.
- É garantido que o dinheiro já foi encontrado ou que a recuperação é segura.
- Antes do alegado pagamento, devem ser transferidas taxas, impostos, seguros ou custos de transação.
- Os pagamentos devem ser feitos em criptomoedas, através de cartão de oferta ou em contas privadas no estrangeiro.
- É criado um sentido de urgência, por exemplo, com um prazo supostamente a expirar.
- São solicitados acesso remoto ao computador, dados de acesso ao banco online ou cópias de documentos de identificação.
- O escritório ou autoridade indicada não é contactável através dos dados oficiais ou não tem conhecimento do processo.
Como é que o apoio sério se distingue
Que um escritório de advocacia cobre pelos seus serviços, mesmo na forma de adiantamento, não é estranho por si só. A diferença está no quadro geral: consultores sérios não contactam as vítimas sem serem solicitados, não garantem sucesso, explicam custos e riscos de antemão e deixam claro que em muitos casos a recuperação não é possível ou só é parcialmente bem-sucedida.
Se uma pessoa está autorizada a exercer como advogada ou advogado na Alemanha, isso pode ser consultado no registo oficial de advogados a nível federal. Como os criminosos também usam nomes de advogados realmente licenciados, o contacto deve ser verificado com os dados indicados lá ou no site oficial do escritório – não com o número de telefone do documento recebido.
Classificação legal e comportamento correto
Legalmente, o Recovery Scam é uma fraude independente ao abrigo do § 263 do Código Penal Alemão (StGB). As vítimas têm direito a uma indemnização, especialmente nos termos do § 823, n.º 2 do BGB em ligação com o § 263 StGB e do § 826 BGB. Tal como na primeira fraude, aplica-se, no entanto: os criminosos agem anonimamente e, na maioria das vezes, a partir do estrangeiro, pelo que a aplicação da lei é muitas vezes difícil. Se foram fornecidos dados de acesso e, posteriormente, foram efetuados pagamentos sem o consentimento do titular da conta, podem ainda ser examinados pedidos de reembolso junto do próprio banco nos termos dos §§ 675u e seguintes do BGB.
- Não aceitar a oferta e não fazer pagamentos.
- Não fornecer cópias de documentos de identificação, dados de acesso ou códigos de autorização e não permitir acesso remoto.
- Guardar chamadas, e-mails e cartas e entregá-los à polícia, de preferência como complemento à denúncia já apresentada.
- Se já foram divulgados dados ou efetuados pagamentos: informe imediatamente o banco e peça o bloqueio de acessos.
Conclusão
Ofertas de ajuda não solicitadas após um golpe de investimento devem ser tratadas com muita cautela, especialmente se houver garantia de recuperação e pedido de pagamento adiantado. As autoridades não agem desta forma, e um aconselhamento jurídico sério não garante sucesso. Quem procura apoio deve agir por conta própria e verificar as informações da outra parte através de fontes oficiais. Este texto serve apenas para informação geral e não substitui aconselhamento jurídico individual.
Perguntas frequentes
Não. Os dados frequentemente provêm da fraude original e são reutilizados pelos mesmos ou por outros criminosos. Conhecimento detalhado, por isso, não é prova de uma autoridade ou de um escritório de advogados sério.
Não faça mais pagamentos e informe imediatamente o seu banco ou o emissor do cartão. Guarde toda a comunicação e apresente uma denúncia criminal ou complemente uma denúncia já existente. Se existem ou não direitos a reclamar, e contra quem, pode ser verificado pelos caminhos de pagamento.
Existem pontos de partida legais, como reivindicações contra participantes identificáveis ou medidas cautelares no processo de investigação. Se funcionam no caso concreto depende das circunstâncias, e nem sempre é possível recuperar o dinheiro. Ninguém pode garantir de forma séria que o dinheiro será recuperado com segurança.
