Обща рамка
Измамите с криптовалута се предлагат в много форми: като предполагаема платформа за търговия с висока възвращаемост, като „инвестиционна група“ в месинджър, като онлайн запознанство с предполагаемо безопасен инвестиционен съвет или като фалшив уебсайт на добре позната борса. Общото между тях е, че засегнатите обменят пари в криптовалути и след това ги прехвърлят в портфейл, който се контролира от извършителите.
Следвайки инструкциите, засегнатите често създават акаунт в обикновена крипто борса, купуват монети там и ги изпращат нататък. След това на измамната платформа се появяват нарастващи салда по сметки, но те са само симулирани. Ако бъде заявено теглене, ще последват искания за такси или данъци или контактът ще бъде прекратен.
Транзакциите в блокчейн технически не могат да бъдат отменени и получателите обикновено остават анонимни. Това прави изпълнението на искове предизвикателство. В същото време каналите за плащане са публично проследими: ако водят до регулирана борса, това може да бъде отправна точка за разследващите органи. Освен непосредствените извършители, проверяваме и други възможни опоненти – винаги в зависимост от конкретния случай.
Незабавни мерки
Тези стъпки са целесъобразни в повечето случаи – независимо дали ще ни възложите случая.
Не изпращайте допълнителни криптовалути и не превеждайте пари срещу предполагаеми такси или данъци. Трябва също така да разгледате критично офертите за „връщане“ на загубените пари предварително.
Докладвайте инцидента на вашата банка и на крипто борсата, чрез която сте закупили или изпратили монетите. Може да се направи опит за обратно повикване за плащания в евро; обменът може да проучи процеса вътрешно и да си сътрудничи с властите.
Записвайте адреси на портфейли и идентификатори на транзакции (хешове на транзакции) и запазвайте екранни снимки на платформата и всички истории на чатове. Тези данни са основата за всяко проследяване на методите на плащане.
Премахнете инсталирания софтуер за отдалечен достъп и променете борсов акаунт, имейл и пароли за онлайн банкиране. Ако сте предали начална фраза, всеки оставащ баланс трябва да бъде прехвърлен в нов портфейл.
Подайте полицейски доклад, предоставяйки адреси на портфейли и идентификатори на транзакции. Разследващите органи могат да получат информация от регулирани фондови борси и, в подходящи случаи, да осигурят обезпечение на активи.
Не сте сигурни какво да направите първо във Вашия случай?
Правна проверка
В случай на измама се вземат под внимание искове за щети съгласно раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB и раздел 826 BGB. Практически решаващо е дали могат да бъдат разкрити виновните – това често не е така при анонимните извършители в чужбина.
Предлагането на крипто услуги и финансови услуги обикновено подлежи на разрешение в Германия и ЕС и подлежи на надзор в Германия от BaFin. Проверяваме дали доставчикът е имал разрешение и какво е значението на нарушението за евентуални искове.
За плащанията в евро нагоре ние проверяваме дали са били разрешени от вас и дали участваща институция е нарушила задълженията за предупреждение или надлежна проверка в отделни случаи. Това е особено вярно, ако трети страни са инициирали плащания от разстояние.
Ако монетите са закупени чрез регулирана борса или изпратени до сметка, поддържана там, ние проверяваме дали това поражда отправни точки - например за информация в процеса на разследване или, в зависимост от конкретния случай, за наши собствени искове.
Методите на плащане в блокчейна обикновено са проследими. Във връзка с проверката на файловете по време на разследването може да се разкрие къде са отишли активите и дали сигурността е опция.
Кой може да носи отговорност
Те влизат в съображение като преки противници на иска. Тъй като те обикновено действат анонимно и от чужбина, изпълнението често е трудно - ние говорим открито за това в нашата оценка.
В отделни случаи може да се има предвид обмен, в който се съхранява портфейлът на получателя или чрез който са обработени транзакции. Отговорността в никакъв случай не е даденост и зависи от конкретните обстоятелства.
В случай на неразрешени плащания или ако конкретни подозрения бъдат пренебрегнати, могат да бъдат разгледани искове срещу участваща институция. Дали изискванията са изпълнени изисква внимателна проверка.
Ако парите първоначално са били преведени към банкови сметки на трети страни, тези притежатели на сметки може да бъдат обект на искове за възстановяване или щети. За разлика от хората зад тях, те често са разпознаваеми.
В зависимост от тяхната роля и ниво на познания, хората, които конкретно сте довели в обекта, също могат да бъдат взети предвид, при условие че тяхната самоличност и участие могат да бъдат доказани.
Дали и срещу кого действително съществуват претенции, зависи от конкретния случай и може да се прецени едва след проверка на документите.
Обезпечаване на доказателства
Не изтривайте нищо – дори от гняв или срам. За първото запитване е достатъчно Вашето описание; документите можете да предоставите допълнително.
Нашият подход
Можете да ни опишете случилото се само за няколко минути чрез формата. Можете да подадете документи по-късно.
Ние разглеждаме вашата информация, класифицираме фактите и проверяваме срещу кого могат да бъдат разгледани искове.
Ще получите честна оценка на възможностите, рисковете и разходите - и сами ще решите дали да ни възложите.
Изпълняваме координираната стратегия: към банки, доставчици на платежни услуги и други заинтересовани страни, ако е необходимо в съда.
Въпроси и отговори
Общи указания – те не заместват консултация по конкретния случай.
Това зависи от конкретния случай и не може да бъде гарантирано. Транзакциите в блокчейна са необратими и извършителите често остават анонимни. Ние проверяваме дали има отправни точки за разпознаваеми участващи страни и ви казваме открито как оценяваме перспективите.
Първоначалната оценка на вашата заявка е безплатна за вас. Ние ще ви информираме прозрачно предварително за разходите за по-нататъшна работа, за да можете да решите на спокойствие.
Повечето блокчейни са публично видими, така че методите на плащане като цяло могат да бъдат проследени. Това обаче само по себе си не разкрива кой стои зад адреса на портфейла. Ако следите водят до регулирана борса, разследващите органи могат да поискат информация там.
Този процес е типичен: Покупката се извършва на обикновена борса, щетата възниква само когато се препрати към портфейла на извършителя. Фактът, че вие сами сте инициирали сделките, не изключва искове от самото начало, но оказва влияние върху правната преценка. Проверяваме това за всеки отделен случай.
Тук се препоръчва повишено внимание. Жертвите често се свързват втори път - от предполагаеми власти, следователи или служби за репатриране, които изискват авансово плащане. Властите не начисляват такси за връщане на средства; Не трябва да плащате за непоискани оферти от този тип.
Център за знания
Платформи
· Manfred Kühn
Австрийската FMA предупреди за Immediate Edge, BaFin изброява девет други „Immediate“ уебсайта в предупреждение. Какво са публикували властите, какво означава това и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите сега.
Платформи
· Manfred Kühn
На 10 август 2026 г. Австрийският орган за финансов пазар предупреди срещу оферти от „Quantum AI“ – разпространявани чрез уебсайт, чийто адрес няма нищо общо с името на марката. Доказано е защо подобни имена не трябва да се приравняват и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Платформи
· Manfred Kühn
На 4 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от Hextryx Storm (hextryxstorm.digital): Според констатациите на органа доставчикът предлага управление на портфолио, без да е упълномощен за това. Какво означава това и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Проверка на случая
Ние проверяваме какви претенции могат да бъдат предявени и какви следващи стъпки биха били целесъобразни.
Вашите данни се третират поверително. Запитването все още не поражда адвокатско-клиентско правоотношение.
По телефона, по имейл или чрез проверката на случая – поверително и първоначално без ангажимент.