Обща рамка
Търговските измами предлагат на инвеститорите възможност да търгуват договори за разлики (CFD), валути, стоки, акции или крипто активи чрез онлайн платформа или приложение. Офертата често се рекламира с автоматични програми за търговия, „сигнални групи“ в месинджъри или лична поддръжка от опитен „търговец“. Интерфейсът за търговия изглежда като обикновен доставчик и показва цени, позиции и печалби.
В ситуации на измама обаче този интерфейс не е свързан с реален пазар. Цените и балансите по сметки се контролират от операторите: печалбите се появяват първи, което мотивира по-нататъшни депозити. По-късно изплащанията се обвързват с условия – например с определен обем на търговия след приемане на „бонус“ – или балансът се губи в рамките на кратък период от време поради предполагаеми губещи транзакции.
Не всяка загуба в търговията се дължи на измама; Търговията с продукти с ливъридж включва високи рискове, дори и при одобрени доставчици. Правният преглед помага да се направи разлика между двете. Тъй като операторите на манипулирани платформи често работят анонимно от чужбина и налагането срещу тях може да бъде трудно, ние включваме други възможни противници в прегледа.
Незабавни мерки
Тези стъпки са целесъобразни в повечето случаи – независимо дали ще ни възложите случая.
Не правете допълнителни плащания и не плащайте такси или данъци, за да позволите теглене. Не позволявайте да бъдете убедени да извършвате плащания чрез обявени загуби или заплаха от закриване на сметка.
Докладвайте транзакцията на вашата банка или компания за кредитни карти и попитайте за оттегляне на превод или жалба за карта. Опциите зависят от начина на плащане и интервала от време.
Запазете екранни снимки или експортирания на история на търговията, салда по сметки и всички заявки за депозит и теглене. Достъпът до платформата може да бъде блокиран по всяко време.
Деинсталирайте програми за отдалечена поддръжка и ненадеждни приложения. След това сменете паролите за онлайн банкиране, имейл и други важни акаунти.
Подайте сигнал до полицията или чрез онлайн пазач и прикачете защитените документи. Номерът на файла улеснява комуникацията с банките и позволява файловете да бъдат прегледани по-късно от адвокат.
Не сте сигурни какво да направите първо във Вашия случай?
Правна проверка
Използваме документите, за да проверим дали има доказателства, че транзакциите са просто симулирани. Това зависи от това дали има измама или – вероятно също уязвима – губеща транзакция с действително активен доставчик.
Предлагането на търговски транзакции с финансови инструменти обикновено изисква разрешение съгласно KWG или WpIG. Регулаторните ограничения се прилагат и за частни инвеститори, например при търговия с CFD и бинарни опции. Проверяваме дали това е нарушено и какви могат да бъдат последствията.
В случай на измама по отношение на търговията или желанието за изплащане се вземат под внимание искове от раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB, както и раздел 826 BGB - при условие че отговорните могат да бъдат идентифицирани.
Ние проверяваме дали плащанията са били инициирани без вашето разрешение, например чрез отдалечен достъп, и дали участваща институция е нарушила задълженията за предупреждение или надлежна проверка в отделни случаи. При плащания с карта може да се има предвид процедура за рекламации.
В зависимост от конкретния случай може да има искове за неоснователно обогатяване или незаконни действия срещу собствениците на сметките, в които са постъпили вашите депозити.
Кой може да носи отговорност
Операторите и хората, действащи от тяхно име, могат да се считат за ищци. Те обаче често не могат да бъдат идентифицирани или могат да бъдат достъпни само в чужбина, което затруднява изпълнението.
Участваща институция може да влезе в внимание в отделни случаи, например в случай на неразрешени плащания или ако конкретни подозрения са били игнорирани. Отговорността не е норма и трябва да бъде внимателно проучена.
Всеки, който е предоставил акаунта си на разположение за получаване и препращане на средствата, има право на искове за възстановяване или щети. Тези хора често са по-лесни за идентифициране, отколкото хората зад тях.
Лицата, които сте наели или насочили към търгуване, може да отговарят на условията в зависимост от тяхната роля и ниво на опит, при условие че тяхната самоличност може да бъде потвърдена.
Дали и срещу кого действително съществуват претенции, зависи от конкретния случай и може да се прецени едва след проверка на документите.
Обезпечаване на доказателства
Не изтривайте нищо – дори от гняв или срам. За първото запитване е достатъчно Вашето описание; документите можете да предоставите допълнително.
Нашият подход
Можете да ни опишете случилото се само за няколко минути чрез формата. Можете да подадете документи по-късно.
Ние разглеждаме вашата информация, класифицираме фактите и проверяваме срещу кого могат да бъдат разгледани искове.
Ще получите честна оценка на възможностите, рисковете и разходите - и сами ще решите дали да ни възложите.
Изпълняваме координираната стратегия: към банки, доставчици на платежни услуги и други заинтересовани страни, ако е необходимо в съда.
Въпроси и отговори
Общи указания – те не заместват консултация по конкретния случай.
Надеждно обещание не е възможно; зависи от конкретния случай. Решаващите фактори включват метода на плащане, времето и въпроса кои страни могат да бъдат идентифицирани. Ние разглеждаме възможните искове и ви съобщаваме нашата оценка открито.
Първоначалната оценка на вашата заявка е безплатна за вас. Ние ще ви информираме прозрачно за разходите за по-нататъшна работа, преди да решите да ни възложите.
Загубите са част от риска при търговията и сами по себе си не са индикация за измама. Става забележимо, ако доставчикът няма разрешение, отказва изплащания без причина, изисква авансови плащания или трети страни контролират вашия акаунт. Това обикновено може да се класифицира по-точно въз основа на вашите документи.
Бонусните условия често се налагат от съмнителни доставчици, за да предотвратят изплащания. Дали такива клаузи действително са били ефективно договорени и могат да издържат на правна проверка е въпрос за всеки отделен случай. При симулираните сметки за търговия това обикновено няма значение.
Не се оставяйте да бъдете подложени на натиск и не плащайте, без да сте проверили фактите. Искането за „спасяване“ на акаунт чрез извършване на допълнителни депозити е типичен предупредителен знак. Запазете съобщението и информацията за акаунта като доказателство.
Център за знания
Платформи
· Manfred Kühn
Австрийската FMA предупреди за Immediate Edge, BaFin изброява девет други „Immediate“ уебсайта в предупреждение. Какво са публикували властите, какво означава това и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите сега.
Платформи
· Manfred Kühn
На 10 август 2026 г. Австрийският орган за финансов пазар предупреди срещу оферти от „Quantum AI“ – разпространявани чрез уебсайт, чийто адрес няма нищо общо с името на марката. Доказано е защо подобни имена не трябва да се приравняват и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Платформи
· Manfred Kühn
На 21 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от капиталови пазари. Доставчикът посочи местоположения в Лондон, Берлин и Виена. Какво е публикувал органът и какви стъпки трябва да проверят засегнатите сега.
Проверка на случая
Ние проверяваме какви претенции могат да бъдат предявени и какви следващи стъпки биха били целесъобразни.
Вашите данни се третират поверително. Запитването все още не поражда адвокатско-клиентско правоотношение.
По телефона, по имейл или чрез проверката на случая – поверително и първоначално без ангажимент.