Încadrare
Înșelătoriile cu criptomonede apar sub multe forme: ca o presupusă platformă de tranzacționare cu profituri mari, ca un „grup de investiții” pe un messenger, ca o cunoștință online care oferă un sfat de investiție pretins sigur sau ca un website fals al unei burse cunoscute. În comun, victimele schimbă bani în criptomonede și apoi îi transferă către un portofel controlat de escroci.
Adesea, persoanele afectate își deschid un cont pe o bursă de criptomonede obișnuită urmând instrucțiunile, cumpără acolo monede și le trimit mai departe. Pe platforma frauduloasă apar apoi solduri în creștere, care însă sunt doar simulate. Când se solicită o retragere, urmează cereri de taxe sau impozite, sau contactul se întrerupe.
Tranzacțiile pe blockchain nu pot fi, din punct de vedere tehnic, anulate, iar destinatarii rămân de obicei anonimi. Asta face ca aplicarea revendicărilor să fie dificilă. În același timp, căile de plată sunt publice și verificabile: dacă duc către o bursă reglementată, aceasta poate fi o pistă pentru autoritățile de anchetă. Din acest motiv, verificăm nu doar făptuitorii direcți, ci și alți potențiali debitori – întotdeauna în funcție de fiecare caz în parte.
Măsuri imediate
Acești pași sunt utili în majoritatea cazurilor – indiferent dacă ne mandatați sau nu.
Nu trimite alte criptomonede și nu efectua plăți pentru așa-zise taxe sau impozite. De asemenea, ofertele de a „recupera” bani pierduți contra unei plăți în avans ar trebui examinate cu atenție.
Raportați incidentul băncii dvs. și platformei de criptomonede prin care ați achiziționat sau trimis monedele. La plățile în euro se poate încerca o rechemare; platforma poate verifica tranzacția intern și poate colabora cu autoritățile.
Notați adresele portofelului și ID-urile tranzacțiilor (hash-urile tranzacțiilor) și salvați capturi de ecran ale platformei, precum și toate conversațiile din chat. Aceste date stau la baza oricărei urmăriri a căilor de plată.
Eliminați software-ul de acces la distanță instalat și schimbați parolele pentru contul de pe platformă, e-mail și banking online. Dacă ați transmis o frază seed, soldurile rămase ar trebui transferate într-un portofel nou.
Depuneți o plângere la poliție și furnizați adresele portofelului și ID-urile tranzacțiilor. Autoritățile de anchetă pot solicita informații la bursele reglementate și, în cazurile potrivite, pot dispune confiscarea activelor.
Nu știți sigur ce trebuie făcut mai întâi în cazul dumneavoastră?
Verificare juridică
În cazul unei înșelăciuni, pot fi luate în considerare cereri de despăgubire conform § 823 alin. 2 BGB în legătură cu § 263 StGB și conform § 826 BGB. Practic, contează dacă se pot identifica persoanele responsabile – ceea ce nu este de obicei posibil în cazul făptașilor anonimi din străinătate.
Oferirea de servicii cripto și servicii financiare este în principiu supusă autorizației în Germania și UE și este supravegheată, în Germania, de BaFin. Verificăm dacă furnizorul avea o autorizație și ce semnificație are o încălcare pentru eventualele cereri.
În cazul plăților Euro premergătoare, verificăm dacă au fost autorizate de dumneavoastră și dacă o instituție implicată a încălcat individual obligațiile de avertizare sau de diligență. Acest lucru este valabil în special dacă terți au inițiat plăți prin acces de la distanță.
Dacă monedele au fost achiziționate printr-o bursă reglementată sau trimise către un cont ținut acolo, verificăm dacă rezultă din asta puncte de pornire – de exemplu pentru informații în cadrul unei anchete sau, în funcție de caz, pentru revendicări proprii.
Traseele de plată pe blockchain sunt în general urmărite. În legătură cu o vizualizare a dosarului în cadrul anchetei, poate rezulta unde au ajuns activele și dacă ar fi cazul să le securizăm.
Cine poate răspunde
Ei pot fi considerați ca adversari direcți la cerere. Deoarece acționează de obicei anonim și din străinătate, punerea în aplicare este frecvent dificilă – asta o spunem deschis în evaluare.
O bursă unde este gestionat portofelul destinatarului sau prin care s-au efectuat tranzacțiile poate fi luată în considerare în cazuri individuale. Răspunderea nu este nicidecum evidentă și depinde de circumstanțele concrete.
În cazul plăților neautorizate sau al semnelor concrete de suspiciune trecute cu vederea, pot apărea pretenții împotriva unei instituții implicate. Dacă condițiile sunt îndeplinite, necesită o verificare atentă.
Dacă banii au fost mai întâi transferați pe conturile bancare ale unor terți, pot fi avute în vedere pretenții de rambursare sau daune împotriva titularilor acestor conturi. Spre deosebire de persoanele din spate, aceștia sunt adesea identificabili.
Persoanele pe care le-ai determinat în mod deliberat să meargă la instalație pot fi, în funcție de rolul și nivelul lor de cunoștințe, luate de asemenea în considerare, atâta timp cât se pot dovedi identitatea și implicarea lor.
Dacă și împotriva cui există efectiv pretenții depinde de fiecare caz în parte și poate fi apreciat abia după verificarea documentelor.
Asigurarea probelor
Nu ștergeți nimic – nici din supărare sau rușine. Pentru prima solicitare este suficientă relatarea dumneavoastră; documentele le puteți transmite ulterior.
Modul nostru de lucru
Ne descrieți în câteva minute, prin formular, ce s-a întâmplat. Documentele le puteți transmite ulterior.
Analizăm datele dumneavoastră, încadrăm situația de fapt și verificăm împotriva cui pot fi luate în considerare pretenții.
Primiți o evaluare onestă a șanselor, riscurilor și costurilor – și decideți singur dacă ne mandatați.
Punem în aplicare strategia convenită: față de bănci, prestatori de servicii de plată și alți participanți, iar la nevoie în fața instanței.
Întrebări frecvente
Indicații generale – nu înlocuiesc consultanța în cazul concret.
Depinde de fiecare caz în parte și nu se poate garanta nimic. Tranzacțiile pe blockchain nu pot fi anulate, iar făptașii rămân deseori anonimi. Verificăm dacă există puncte de acțiune împotriva părților identificabile și vă spunem deschis cum apreciem perspectivele.
Prima evaluare a cererii dvs. este gratuită pentru dvs. Vă informăm transparent în prealabil despre costurile unei acțiuni ulterioare, astfel încât să puteți decide în liniște.
Majoritatea blockchain-urilor pot fi vizualizate public, astfel încât traseele plăților pot fi urmărite în principiu. Totuși, cine se află în spatele unei adrese de portofel nu reiese doar din asta. Dacă urmele duc către o bursă reglementată, autoritățile de anchetă pot solicita acolo informații.
Acest proces este tipic: achiziția se face la o bursă regulată, dauna apare abia prin redirecționarea către portofelul făptașilor. Faptul că tu ai declanșat tranzacțiile nu exclude automat cererile, dar influențează evaluarea legală. Verificăm asta de la caz la caz.
Aici trebuie să fiți atenți. Victimele sunt adesea contactate a doua oară – de presupuse autorități, anchetatori sau servicii de recuperare care cer o plată în avans. Autoritățile nu cer taxe pentru returnarea banilor; pentru oferte nesolicitate de acest tip, nu trebuie să plătiți.
Centrul de cunoștințe
Platforme
· Manfred Kühn
FMA din Austria a emis un avertisment privind Immediate Edge, iar BaFin menționează alte nouă site-uri „Immediate” într-un comunicat de avertizare. Ce au publicat autoritățile, ce înseamnă și ce pași ar trebui să ia acum persoanele afectate.
Platforme
· Manfred Kühn
Autoritatea austriacă de supraveghere financiară a avertizat pe 10 august 2026 împotriva ofertelor „Quantum AI” – răspândite printr-un site web a cărui adresă nu are legătură cu numele brandului. Ce dovezi există, de ce numele similare nu trebuie confundate și ce pași ar trebui să ia în considerare cei afectați.
Platforme
· Manfred Kühn
La 4 august 2026, FMA a emis o avertizare cu privire la ofertele Hextryx Storm (hextryxstorm.digital): Autoritatea a constatat că furnizorul oferă administrarea portofoliilor fără a avea dreptul legal să o facă. Ce înseamnă asta și ce pași ar trebui să evalueze persoanele afectate.
Verificarea cazului
Verificăm ce pretenții pot fi luate în considerare și ce pași următori pot fi utili.
Datele dumneavoastră sunt tratate confidențial. O solicitare nu creează încă un raport de reprezentare juridică.
Telefonic, prin e-mail sau prin verificarea cazului – confidențial și, într-o primă etapă, fără obligații.