Contexto
Las estafas con criptomonedas se presentan de muchas formas: como una supuesta plataforma comercial con altos rendimientos, como un “grupo de inversión” en un mensajero, como un conocido en línea con un consejo de inversión supuestamente seguro o como un sitio web falso de un conocido intercambio. Lo que tienen en común es que los afectados cambian dinero por criptomonedas y luego lo transfieren a una billetera controlada por los perpetradores.
Siguiendo instrucciones, los afectados suelen crear una cuenta en un intercambio de cifrado normal, comprar monedas allí y enviarlas. En la plataforma fraudulenta aparecen entonces saldos de cuentas crecientes, pero sólo son simulados. Si se solicita un retiro, seguirán las solicitudes de tarifas o impuestos, o finalizará el contacto.
Las transacciones en la cadena de bloques técnicamente no se pueden revertir y los destinatarios suelen permanecer en el anonimato. Esto hace que hacer cumplir las reclamaciones sea un desafío. Al mismo tiempo, los canales de pago son públicamente rastreables: si conducen a una bolsa de valores regulada, este puede ser un punto de partida para las autoridades investigadoras. Además de los perpetradores inmediatos, también examinamos a otros posibles oponentes, siempre dependiendo de cada caso individual.
Medidas inmediatas
Estos pasos son razonables en la mayoría de los casos, con independencia de que nos encargue o no su asunto.
No envíe criptomonedas adicionales ni transfiera dinero por supuestas tarifas o impuestos. También conviene examinar críticamente las ofertas para “recuperar” por adelantado el dinero perdido.
Informe el incidente a su banco y al intercambio de cifrado a través del cual compró o envió las monedas. Se puede intentar una devolución de llamada para pagos en euros; el intercambio puede examinar el proceso internamente y cooperar con las autoridades.
Registre direcciones de billetera e ID de transacciones (hashes de transacciones) y guarde capturas de pantalla de la plataforma y todos los historiales de chat. Estos datos son la base para cualquier seguimiento de los métodos de pago.
Elimine el software de acceso remoto instalado y cambie las contraseñas de cuentas de acciones, correo electrónico y banca en línea. Si ha transferido una frase inicial, cualquier saldo restante debe transferirse a una nueva billetera.
Presente un informe policial, proporcionando direcciones de billetera e ID de transacciones. Las autoridades investigadoras pueden obtener información de las bolsas de valores reguladas y, en los casos apropiados, tener activos asegurados.
¿No sabe qué hacer primero en su caso?
Examen jurídico
En caso de engaño, se tendrán en cuenta los derechos de indemnización según el artículo 823, apartado 2 del BGB, en combinación con el artículo 263 del StGB y el artículo 826 del BGB. Lo decisivo en la práctica es si se puede identificar a los responsables, algo que a menudo no ocurre con los perpetradores anónimos en el extranjero.
La oferta de criptoservicios y servicios financieros está generalmente sujeta a autorización en Alemania y la UE y está sujeta a supervisión en Alemania por parte de BaFin. Comprobamos si el proveedor tenía permiso y qué importancia tiene una infracción para posibles reclamaciones.
Para los pagos en euros ascendentes, comprobamos si fueron autorizados por usted y si una institución participante incumplió sus obligaciones de advertencia o diligencia debida en casos individuales. Esto es particularmente cierto si terceros han iniciado pagos de forma remota.
Si las monedas se compraron a través de un intercambio regulado o se enviaron a una cuenta abierta allí, comprobamos si esto da lugar a puntos de partida, por ejemplo para información en el proceso de investigación o, según el caso individual, para nuestras propias reclamaciones.
Los métodos de pago en blockchain generalmente son rastreables. Junto con una inspección de los expedientes durante la investigación, se puede descubrir dónde han ido a parar los activos y si la seguridad es una opción.
Quién puede responder
Se consideran oponentes directos de la demanda. Dado que normalmente actúan de forma anónima y desde el extranjero, la aplicación de la ley suele ser difícil; esto lo abordamos abiertamente en nuestra evaluación.
En casos individuales, se puede considerar un intercambio donde se guarda la billetera del destinatario o a través del cual se procesaron las transacciones. La responsabilidad no es en ningún caso un hecho y depende de las circunstancias específicas.
En caso de pagos no autorizados o si se ignoran sospechas concretas, se podrán considerar reclamaciones contra una institución participante. Si se cumplen los requisitos requiere un examen cuidadoso.
Si el dinero se transfirió inicialmente a cuentas bancarias de terceros, estos titulares de cuentas pueden estar sujetos a reclamaciones de reembolso o daños y perjuicios. A diferencia de las personas que están detrás de ellos, a menudo son identificables.
Dependiendo de su función y nivel de conocimiento, también se podrán considerar las personas que usted haya traído específicamente a la instalación, siempre que se pueda demostrar su identidad y participación.
Si existen reclamaciones y contra quién depende de cada caso concreto y solo puede valorarse tras examinar la documentación.
Asegurar pruebas
No borre nada, tampoco por enfado o vergüenza. Para la primera consulta basta con su relato; puede aportar la documentación más adelante.
Nuestra forma de proceder
Nos describe en pocos minutos, a través del formulario, qué ha ocurrido. Puede aportar la documentación más adelante.
Revisamos sus datos, clasificamos los hechos y examinamos contra quién pueden plantearse reclamaciones.
Recibe una valoración honesta sobre posibilidades, riesgos y costes, y decide usted mismo si nos encarga el asunto.
Ponemos en práctica la estrategia acordada: frente a bancos, proveedores de servicios de pago y demás implicados, y si es necesario ante los tribunales.
FAQ
Indicaciones generales que no sustituyen el asesoramiento en el caso concreto.
Esto depende de cada caso individual y no se puede garantizar. Las transacciones en blockchain son irreversibles y los perpetradores a menudo permanecen en el anonimato. Comprobamos si existen puntos de partida para las partes implicadas identificables y le informamos abiertamente cómo evaluamos las perspectivas.
La evaluación inicial de su solicitud es gratuita para usted. Le informaremos con antelación y de forma transparente sobre los costes de otros trabajos para que pueda decidir con tranquilidad.
La mayoría de las cadenas de bloques son visibles públicamente, por lo que generalmente se pueden rastrear los métodos de pago. Sin embargo, esto por sí solo no revela quién está detrás de una dirección de billetera. Si la pista conduce a una bolsa de valores regulada, las autoridades investigadoras pueden solicitar información allí.
Este proceso es típico: la compra se realiza en un intercambio regular, el daño sólo se produce cuando se transfiere a la billetera del perpetrador. El hecho de que usted mismo haya iniciado las transacciones no excluye desde el principio las reclamaciones, pero sí influye en la valoración jurídica. Esto lo comprobamos caso por caso.
Se recomienda precaución aquí. A menudo las víctimas son contactadas por segunda vez por supuestas autoridades, investigadores o servicios de repatriación que exigen un pago por adelantado. Las autoridades no cobran tarifas por la devolución de fondos; No debes pagar por ofertas no solicitadas de este tipo.
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Revisión del caso
Examinamos qué reclamaciones pueden plantearse y qué próximos pasos pueden tener sentido.
Sus datos se tratarán de forma confidencial. Una consulta no constituye todavía una relación de mandato.
Por teléfono, por correo electrónico o a través de la revisión del caso: de forma confidencial y, en principio, sin compromiso.