Elemzés
A kriptovaluta-csalásnak számos formája van: magas hozamú feltételezett kereskedési platformként, messengeren „befektetési csoportként”, biztonságosnak vélt befektetési tippet tartalmazó online ismerkedésként, vagy egy jól ismert tőzsde hamis weboldalaként. Közös bennük, hogy az érintettek pénzt váltanak kriptovalutákra, majd egy pénztárcába utalják át, amelyet az elkövetők irányítanak.
Az utasításokat követve az érintettek gyakran számlát nyitnak egy szokásos kriptotőzsdén, ott vásárolnak érméket és küldik tovább. A növekvő számlaegyenleg ekkor megjelenik a csaló platformon, de ezeket csak szimulálják. Ha visszavonást kérnek, illeték- vagy adókérés következik, vagy a kapcsolatfelvétel megszűnik.
A blokkláncon végrehajtott tranzakciók technikailag nem vonhatók vissza, és a címzettek általában névtelenek maradnak. Ez megnehezíti a követelések érvényesítését. A fizetési csatornák ugyanakkor nyilvánosan nyomon követhetők: ha szabályozott tőzsdéhez vezetnek, ez kiindulópont lehet a nyomozó hatóságok számára. A közvetlen elkövetőkön kívül más lehetséges ellenfeleket is megvizsgálunk - mindig egyedi esettől függően.
Azonnali teendők
Ezek a lépések a legtöbb esetben ésszerűek – függetlenül attól, hogy megbíz-e minket.
Ne küldjön további kriptovalutákat, és ne utaljon át pénzt állítólagos díjak vagy adók miatt. Kritikusan meg kell vizsgálnia az ajánlatokat is, hogy előre „visszakapja” az elveszett pénzt.
Jelentse az esetet bankjának és annak a kriptotőzsdének, amelyen keresztül vásárolta vagy küldte az érméket. A visszahívás megkísérelhető eurófizetés esetén; a börze belsőleg megvizsgálhatja a folyamatot, és együttműködhet a hatóságokkal.
Rögzítse a pénztárca címeit és a tranzakcióazonosítókat (tranzakciókivonatokat), és mentse a képernyőképeket a platformról és az összes csevegési előzményről. Ezek az adatok a fizetési módok nyomon követésének alapját képezik.
Távolítsa el a telepített távelérési szoftvert, és módosítsa a részvényszámla-, e-mail- és online banki jelszavakat. Ha egy magfrázist továbbított, a fennmaradó egyenleget át kell helyezni egy új pénztárcába.
Tegyen feljelentést a rendőrségen, adja meg a pénztárca címét és a tranzakcióazonosítókat. A nyomozó hatóságok szabályozott tőzsdékről szerezhetnek információkat, és adott esetben biztosítékot is kérhetnek.
Nem biztos benne, mit tegyen először az Ön esetében?
Jogi vizsgálat
Megtévesztés esetén a BGB 823. szakaszának 2. bekezdése, valamint az StGB 263. paragrafusa és a BGB 826. szakasza alapján benyújtott kártérítési igények kerülnek figyelembevételre. Gyakorlatilag az a döntő, hogy sikerül-e azonosítani a felelősöket – külföldön gyakran nem ez a helyzet a névtelen elkövetőknél.
A kripto- és pénzügyi szolgáltatások nyújtása Németországban és az EU-ban általában engedélyköteles, Németországban pedig a BaFin felügyelete alatt áll. Ellenőrizzük, hogy a szolgáltató rendelkezett-e engedéllyel, és milyen jelentősége van a jogsértésnek az esetleges követelések szempontjából.
Az upstream euró fizetéseknél ellenőrizzük, hogy azokat Ön engedélyezte-e, és hogy a résztvevő intézmény megszegte-e az egyes esetekben a figyelmeztetési vagy átvilágítási kötelezettséget. Ez különösen igaz, ha harmadik felek távolról kezdeményeztek fizetést.
Ha az érméket szabályozott tőzsdén vásárolták, vagy ott vezetett számlára küldték, ellenőrizzük, hogy ez ad-e kiindulópontot - például a nyomozási folyamat során történő tájékoztatáshoz, vagy egyedi esettől függően saját követeléseinkhez.
A blokklánc fizetési módjai általában nyomon követhetők. A nyomozás során az iratbetekintéssel egybekötve kiderülhet, hogy hova tűntek a vagyontárgyak, és lehetőség van-e a biztosítékra.
Ki felelhet
Ők az állítás közvetlen ellenzőiként kerülnek számításba. Mivel általában névtelenül és külföldről járnak el, a végrehajtás gyakran nehézkes – értékelésünkben ezzel nyíltan foglalkozunk.
Egyedi esetekben mérlegelhető olyan csere, ahol a címzett pénztárcáját tartják, vagy amelyen keresztül a tranzakciókat bonyolították le. A felelősség semmiképpen nem magától értetődő, és a konkrét körülményektől függ.
Jogosulatlan kifizetések esetén, vagy ha a konkrét gyanút figyelmen kívül hagyják, a részt vevő intézménnyel szembeni követelések mérlegelhetők. A követelmények teljesülése alapos vizsgálatot igényel.
Ha a pénzt eredetileg harmadik fél bankszámlájára utalták át, ezek a számlatulajdonosok visszafizetési vagy kártérítési követelésekkel élhetnek. A mögöttük állókkal ellentétben gyakran azonosíthatók.
Szerepüktől és tudásszintjüktől függően olyan személyek is számításba jöhetnek, akiket Ön kifejezetten az intézménybe hozott, feltéve, hogy személyazonosságuk és érintettségük igazolható.
Hogy ténylegesen fennállnak-e igények és kivel szemben, az egyedi esettől függ, és csak az iratok vizsgálata után ítélhető meg.
Bizonyítékok megőrzése
Ne töröljön semmit – bosszúságból vagy szégyenből sem. Az első megkereséshez elegendő a tényállás leírása; az iratokat később is benyújthatja.
Eljárásmódunk
Az űrlap segítségével néhány perc alatt leírhatja nekünk, mi történt. A dokumentumokat később is benyújthatja.
Megvizsgáljuk adatait, minősítjük a tényeket, és ellenőrizzük, hogy kikkel szemben lehet figyelembe venni a követeléseket.
Őszinte értékelést kap a lehetőségekről, kockázatokról és költségekről – és maga dönti el, hogy megbízik-e bennünket.
Az összehangolt stratégiát valósítjuk meg: bankok, pénzforgalmi szolgáltatók és egyéb érintettek felé, szükség esetén bírósági úton.
GYIK
Általános tájékoztatás – nem helyettesíti az egyedi esetre vonatkozó tanácsadást.
Ez egyedi esettől függ, és nem garantálható. A blokkláncon végrehajtott tranzakciók visszafordíthatatlanok, és az elkövetők gyakran névtelenek maradnak. Ellenőrizzük, hogy vannak-e kiindulási pontok az azonosítható érintett feleknek, és nyíltan elmondjuk, hogyan értékeljük a kilátásokat.
Kérésének kezdeti elbírálása az Ön számára ingyenes. A további munkák költségeiről előre átláthatóan tájékoztatjuk, hogy nyugodtan dönthessen.
A legtöbb blokklánc nyilvánosan látható, így a fizetési módok általában nyomon követhetők. Ez azonban önmagában nem fedi fel, hogy ki áll egy pénztárcacím mögött. Ha a nyom egy szabályozott tőzsdére vezet, ott a nyomozó hatóságok tájékoztatást kérhetnek.
Ez a folyamat jellemző: A vásárlás szabályos cserén történik, a kár csak az elkövető pénztárcájába történő továbbításkor következik be. Az a tény, hogy Ön kezdeményezte a tranzakciókat, nem zárja ki eleve a követeléseket, de befolyásolja a jogi elbírálást. Ezt eseti alapon ellenőrizzük.
Itt az óvatosság javasolt. Az áldozatokkal gyakran másodszor is felveszik a kapcsolatot – állítólagos hatóságok, nyomozók vagy hazaszállítási szolgálatok, akik előleget követelnek. A hatóságok nem számítanak fel díjat a pénzeszközök visszaküldéséért; Ne fizessen az ilyen típusú kéretlen ajánlatokért.
Tudásközpont
Platformok
· Manfred Kühn
Az osztrák FMA figyelmeztetett az Immediate Edge-re, a BaFin további kilenc „azonnali” webhelyet sorol fel figyelmeztetésben. Mit tettek közzé a hatóságok, mit jelent ez, és milyen lépéseket kell most megfontolni az érintetteknek.
Platformok
· Manfred Kühn
2026. augusztus 10-én az Osztrák Pénzügyi Piaci Hatóság óva intett a „Quantum AI” ajánlataitól – amelyeket olyan weboldalon terjesztenek, amelynek címe semmi köze a márkanévhez. Bebizonyosodott, hogy a hasonló nevek között miért nem szabad egyenlőségjelet tenni, és milyen lépéseket kell megfontolni az érintetteknek.
Platformok
· Manfred Kühn
Az FMA 2026. augusztus 4-én figyelmeztetett a Hextryx Storm (hextryxstorm.digital) ajánlataira: A hatóság megállapításai szerint a szolgáltató felhatalmazás nélkül kínál portfóliókezelést. Mit jelent ez, és milyen lépéseket kell megfontolni az érintetteknek.
Ügyellenőrzés
Megvizsgáljuk, milyen igények jöhetnek szóba, és melyek lehetnek az ésszerű következő lépések.
Adatait bizalmasan kezeljük. A megkeresés önmagában még nem hoz létre megbízási jogviszonyt.
Telefonon, e-mailben vagy az ügyellenőrzésen keresztül – bizalmasan és először kötelezettség nélkül.