Wprowadzenie
Oszustwa związane z kryptowalutami pojawiają się w wielu formach: jako rzekoma platforma handlowa z wysokimi zyskami, jako „grupa inwestycyjna” w komunikatorze, jako znajomość online z rzekomo bezpieczną wskazówką inwestycyjną lub jako fałszywa strona znanej giełdy. Łączy je to, że ofiary wymieniają pieniądze na kryptowaluty, a następnie przesyłają je na portfel kontrolowany przez oszustów.
Często ofiary zakładają w tym celu konto na zwykłej giełdzie kryptowalut zgodnie z instrukcjami, tam kupują monety i przesyłają je dalej. Na oszukańczej platformie później pojawiają się rosnące salda konta, które jednak są tylko symulowane. Jeśli żąda się wypłaty, pojawiają się żądania opłat lub podatków, albo kontakt się urywa.
Transakcje na blockchainie technicznie nie da się cofnąć, a odbiorcy zazwyczaj pozostają anonimowi. To sprawia, że egzekwowanie roszczeń jest trudne. Jednocześnie ścieżki płatności są publicznie śledzone: jeśli prowadzą do regulowanej giełdy, może to być punkt wyjścia dla organów ścigania. Dlatego sprawdzamy oprócz bezpośrednich sprawców także innych możliwych dłużników – zawsze w zależności od indywidualnego przypadku.
Działania natychmiastowe
Te kroki są w większości przypadków rozsądne – niezależnie od tego, czy zlecą nam Państwo sprawę.
Nie wysyłaj kolejnych kryptowalut i nie wpłacaj pieniędzy na rzekome opłaty lub podatki. Także oferty „odzyskania” utraconych środków za wcześniejszą opłatą traktuj ostrożnie.
Zgłoś incydent swojemu bankowi oraz giełdzie kryptowalut, przez którą kupiłeś lub wysłałeś monety. Przy płatnościach w euro można spróbować cofnięcia transakcji; giełda może sprawdzić sprawę wewnętrznie i współpracować z władzami.
Zapisz adresy portfeli i ID transakcji (hash transakcji) oraz zrób zrzuty ekranu platformy i wszystkie czaty. Te dane są podstawą do śledzenia ścieżek płatności.
Usuń zainstalowane oprogramowanie do zdalnego dostępu i zmień hasła do konta giełdy, e-maila i bankowości online. Jeśli przekazałeś frazę seed, pozostałe środki powinny zostać przeniesione na nowy portfel.
Złóż zawiadomienie na policji i podaj przy tym adresy portfeli oraz identyfikatory transakcji. Organy ścigania mogą uzyskać informacje od regulowanych giełd i w odpowiednich przypadkach zabezpieczyć majątek.
Nie wiedzą Państwo, co w Państwa przypadku zrobić najpierw?
Analiza prawna
W przypadku oszustwa możliwe są roszczenia o odszkodowanie na podstawie § 823 ust. 2 BGB w związku z § 263 StGB oraz na podstawie § 826 BGB. W praktyce kluczowe jest, czy odpowiedzialni mogą zostać zidentyfikowani – w przypadku anonimowych sprawców z zagranicy często tak nie jest.
Oferta usług kryptowalutowych i finansowych w Niemczech i UE zasadniczo wymaga zezwolenia i podlega nadzorowi, w Niemczech przez BaFin. Sprawdzamy, czy dostawca posiadał zezwolenie i jakie znaczenie ma naruszenie przepisów dla ewentualnych roszczeń.
W przypadku wcześniejszych płatności w euro sprawdzamy, czy zostały one przez Ciebie autoryzowane i czy zaangażowana instytucja naruszyła w danym przypadku obowiązki ostrzegawcze lub należytej staranności. Dotyczy to w szczególności sytuacji, gdy osoby trzecie dokonały płatności zdalnie.
Czy monety zostały nabyte na regulowanej giełdzie lub wysłane na tamtejsze konto, sprawdzamy, czy daje to jakiekolwiek podstawy – na przykład do uzyskania informacji w postępowaniu śledczym lub, w zależności od sytuacji, do własnych roszczeń.
Ścieżki płatności w blockchainie są zasadniczo możliwe do prześledzenia. W połączeniu z wglądem do akt w postępowaniu śledczym może się okazać, dokąd przepłynęły środki i czy warto rozważyć ich zabezpieczenie.
Kto może odpowiadać
Mogą być bezpośrednimi adresatami roszczeń. Ponieważ najczęściej działają anonimowo i zza granicy, egzekwowanie roszczeń bywa trudne – otwarcie o tym mówimy w naszej ocenie.
Giełda, na której prowadzony jest portfel odbiorcy lub przez którą realizowano transakcje, może być brana pod uwagę w poszczególnych przypadkach. Odpowiedzialność wcale nie jest oczywista i zależy od konkretnych okoliczności.
W przypadku nieautoryzowanych płatności lub zaniedbanych konkretnych przesłanek podejrzenia mogą pojawić się roszczenia wobec zaangażowanej instytucji. Czy warunki są spełnione, wymaga dokładnego sprawdzenia.
Jeżeli pieniądze zostały najpierw przelane na konta osób trzecich, mogą pojawić się roszczenia o zwrot lub odszkodowanie wobec tych właścicieli kont. W przeciwieństwie do osób stojących za tymi działaniami, często są oni możliwi do zidentyfikowania.
Osoby, które celowo skłoniły Cię do inwestycji, mogą być również brane pod uwagę w zależności od ich roli i poziomu wiedzy, jeśli da się udowodnić ich tożsamość i udział.
Czy i wobec kogo rzeczywiście istnieją roszczenia, zależy od konkretnego przypadku i można to ocenić dopiero po analizie dokumentów.
Zabezpieczenie dowodów
Proszę niczego nie usuwać – także ze złości czy wstydu. Do pierwszego zapytania wystarczy Państwa opis; dokumenty można dosłać później.
Nasz sposób działania
Opisują nam Państwo w formularzu w kilka minut, co się wydarzyło. Dokumenty można dosłać później.
Zapoznajemy się z Państwa informacjami, kwalifikujemy stan faktyczny i sprawdzamy, wobec kogo mogą wchodzić w grę roszczenia.
Otrzymują Państwo uczciwą ocenę szans, ryzyka i kosztów – i sami decydują, czy zlecą nam sprawę.
Realizujemy uzgodnioną strategię: wobec banków, dostawców usług płatniczych i innych uczestników, w razie potrzeby przed sądem.
FAQ
Wskazówki ogólne – nie zastępują porady w konkretnej sprawie.
To zależy od konkretnego przypadku i nie da się tego zagwarantować. Transakcje w blockchainie są nieodwracalne, a sprawcy często pozostają anonimowi. Sprawdzamy, czy istnieją możliwości wobec rozpoznawalnych uczestników, i mówimy szczerze, jak oceniamy szanse.
Wstępna ocena Twojego zapytania jest bezpłatna. O kosztach dalszych działań informujemy Cię z góry w przejrzysty sposób, tak abyś mógł spokojnie podjąć decyzję.
Większość blockchainów jest publicznie dostępna, dzięki czemu zasadniczo można śledzić ścieżki płatności. Kto stoi za adresami portfela, nie wynika z tego jednak samodzielnie. Jeśli ślad prowadzi do regulowanej giełdy, organy ścigania mogą tam żądać informacji.
Ten przebieg jest typowy: zakup odbywa się na zwykłej giełdzie, szkoda powstaje dopiero podczas przekazania do portfela sprawców. To, że sam wywołałeś transakcje, nie wyklucza roszczeń od razu, ale wpływa na ocenę prawną. Sprawdzamy to w każdym przypadku indywidualnie.
Trzeba tu zachować ostrożność. Ofiary są często kontaktowane po raz drugi – przez rzekome władze, śledczych lub usługi odzyskiwania, które żądają przedpłaty. Władze nie pobierają opłat za zwrot środków; przy niezamówionych propozycjach tego typu nie należy płacić.
Centrum wiedzy
Platformy
· Manfred Kühn
Austriacka FMA ostrzegła przed Immediate Edge, a niemiecka BaFin wymienia w komunikacie dziewięć kolejnych stron z „Immediate” w nazwie. Co opublikowały władze, co to oznacza i jakie kroki powinni teraz rozważyć poszkodowani.
Platformy
· Manfred Kühn
Austracki organ nadzoru rynku finansowego (FMA) ostrzegł 10 sierpnia 2026 r. przed ofertami „Quantum AI” – rozpowszechnianymi za pośrednictwem strony internetowej, której adres nie ma nic wspólnego z nazwą marki. Jakie są dowody, dlaczego podobne nazwy nie mogą być utożsamiane i jakie kroki powinni rozważyć zainteresowani.
Platformy
· Manfred Kühn
4 sierpnia 2026 r. FMA ostrzegła przed ofertami Hextryx Storm (hextryxstorm.digital): według ustaleń urzędu, dostawca świadczy usługi zarządzania portfelem, nie mając do tego uprawnień. Co to oznacza i jakie kroki powinni rozważyć zainteresowani.
Analiza sprawy
Sprawdzimy, jakie roszczenia mogą wchodzić w grę i jakie kolejne kroki mogą być rozsądne.
Państwa dane są traktowane poufnie. Zapytanie nie oznacza jeszcze nawiązania stosunku pełnomocnictwa.
Telefonicznie, e-mailem lub przez formularz analizy sprawy – poufnie i na początku bez zobowiązań.