Teisinis vertinimas
Sukčiavimo kriptovaliutomis schemos pasitaiko įvairių formų: tariama prekybos platforma su didele grąža, „investuotojų grupė“ susirašinėjimo programėlėje, pažintis internete su neva saugiu investavimo patarimu arba suklastota žinomos biržos svetainė. Visoms joms bendra tai, kad nukentėjusieji pinigus iškeičia į kriptovaliutas ir paskui perveda jas į nusikaltėlių kontroliuojamą piniginę.
Dažnai nukentėjusieji pagal nurodymus susikuria paskyrą įprastoje kriptovaliutų biržoje, ten nusiperka monetų ir persiunčia jas toliau. Apgaulingoje platformoje po to rodomas augantis likutis, kuris iš tikrųjų tik imituojamas. Paprašius išmokėti lėšas, seka reikalavimai sumokėti mokesčius ar rinkliavas arba ryšys nutrūksta.
Blokų grandinės operacijų techniškai atšaukti neįmanoma, o gavėjai dažniausiai lieka anonimiški. Dėl to reikalavimus įgyvendinti sudėtinga. Kartu mokėjimų keliai yra viešai atsekami: jei jie veda į reguliuojamą biržą, tai gali tapti atspirties tašku ikiteisminio tyrimo institucijoms. Todėl be tiesioginių nusikaltėlių vertiname ir kitus galimus atsakingus asmenis – visada atsižvelgdami į konkretų atvejį.
Skubios priemonės
Daugeliu atvejų šie žingsniai yra prasmingi – nepriklausomai nuo to, ar kreipsitės į mus.
Nesiųskite daugiau kriptovaliutų ir nepervedinėkite pinigų už tariamus mokesčius ar rinkliavas. Taip pat kritiškai vertinkite pasiūlymus už išankstinį mokestį „susigrąžinti“ prarastus pinigus.
Praneškite apie įvykį savo bankui ir kriptovaliutų biržai, per kurią monetas įsigijote arba išsiuntėte. Mokėjimų eurais atveju galima bandyti atšaukti pavedimą; birža gali atlikti vidinį patikrinimą ir bendradarbiauti su institucijomis.
Užsirašykite piniginių adresus ir operacijų ID (operacijų maišas, hash) bei išsaugokite platformos ekrano nuotraukas ir visą susirašinėjimą. Šie duomenys yra bet kokio mokėjimų kelių atsekimo pagrindas.
Pašalinkite įdiegtą nuotolinės prieigos programinę įrangą ir pakeiskite biržos paskyros, el. pašto bei internetinės bankininkystės slaptažodžius. Jei perdavėte atsuntinių frazę (seed), likusias lėšas derėtų pervesti į naują piniginę.
Pateikite pareiškimą policijai ir nurodykite piniginių adresus bei operacijų ID. Ikiteisminio tyrimo institucijos gali gauti informacijos iš reguliuojamų biržų ir tinkamais atvejais užtikrinti turto areštą.
Nesate tikri, ką Jūsų byloje daryti pirmiausia?
Teisinis patikrinimas
Apgaulės atveju galimi reikalavimai atlyginti žalą pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu bei pagal BGB 826 straipsnį. Praktiškai lemiama, ar pavyksta nustatyti atsakingus asmenis – anoniminių nusikaltėlių užsienyje atveju taip dažnai nebūna.
Kriptoturto ir finansinių paslaugų teikimui Vokietijoje ir ES iš esmės reikia leidimo ir jam taikoma priežiūra, Vokietijoje – BaFin. Tikriname, ar paslaugų teikėjas turėjo leidimą ir kokią reikšmę pažeidimas turi galimiems reikalavimams.
Dėl pirmiau atliktų mokėjimų eurais tikriname, ar juos autorizavote ir ar dalyvavusi įstaiga konkrečiu atveju nepažeidė įspėjimo ar rūpestingumo pareigų. Tai ypač aktualu, kai mokėjimus nuotoline prieiga inicijavo tretieji asmenys.
Jei monetos buvo įsigytos per reguliuojamą biržą arba išsiųstos į joje tvarkomą sąskaitą, tikriname, ar iš to kyla atspirties taškų – pavyzdžiui, informacijai ikiteisminio tyrimo metu arba, priklausomai nuo atvejo, savarankiškiems reikalavimams.
Mokėjimų keliai blokų grandinėje iš esmės yra atsekami. Kartu su galimybe susipažinti su ikiteisminio tyrimo medžiaga gali paaiškėti, kur nukeliavo turtas ir ar galimas jo areštas.
Kas gali atsakyti
Jie yra tiesioginiai galimi atsakingi asmenys. Kadangi jie dažniausiai veikia anonimiškai ir iš užsienio, reikalavimus įgyvendinti dažnai sunku – apie tai įvertinime kalbame atvirai.
Birža, kurioje tvarkoma gavėjo piniginė arba per kurią buvo atliktos operacijos, konkrečiu atveju gali būti svarstoma. Jos atsakomybė jokiu būdu nėra savaime suprantama ir priklauso nuo konkrečių aplinkybių.
Neautorizuotų mokėjimų atveju arba kai buvo nepaisyta konkrečių įtarimą keliančių aplinkybių, galimi reikalavimai dalyvavusiai įstaigai. Ar sąlygos įvykdytos, reikia kruopščiai įvertinti.
Jei pinigai iš pradžių buvo pervesti į trečiųjų asmenų banko sąskaitas, šiems sąskaitų turėtojams galimi reikalavimai grąžinti lėšas arba atlyginti žalą. Skirtingai nei užkulisiuose veikiantys asmenys, jie dažnai yra nustatomi.
Asmenys, kurie kryptingai paskatino Jus investuoti, priklausomai nuo jų vaidmens ir žinojimo taip pat gali būti svarstomi, jei pavyksta įrodyti jų tapatybę ir dalyvavimą.
Ar reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja ir kam jie gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo ir įvertinama tik peržiūrėjus dokumentus.
Išsaugokite įrodymus
Nieko netrinkite – net ir iš pykčio ar gėdos. Pirmajai užklausai pakanka Jūsų pasakojimo; dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Mūsų veikimo būdas
Per kelias minutes formoje aprašote mums, kas nutiko. Dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Peržiūrime Jūsų duomenis, teisiškai įvertiname situaciją ir tikriname, kam galėtų būti reiškiami reikalavimai.
Gaunate sąžiningą įvertinimą apie galimybes, rizikas ir išlaidas – ir patys nusprendžiate, ar kreipsitės į mus.
Įgyvendiname suderintą strategiją: bankų, mokėjimo paslaugų teikėjų ir kitų dalyvių atžvilgiu, prireikus – teisme.
DUK
Bendro pobūdžio informacija – ji nepakeičia konsultacijos konkrečiu atveju.
Tai priklauso nuo konkretaus atvejo ir pažadėti negalima. Blokų grandinės operacijos yra neatšaukiamos, o nusikaltėliai dažnai lieka anonimiški. Tikriname, ar yra atspirties taškų nustatomų dalyvių atžvilgiu, ir atvirai pasakome, kaip vertiname perspektyvas.
Pirminis Jūsų užklausos įvertinimas Jums nemokamas. Apie tolesnės veiklos išlaidas iš anksto skaidriai informuojame, kad galėtumėte ramiai apsispręsti.
Dauguma blokų grandinių yra viešai peržiūrimos, todėl mokėjimų keliai iš esmės atsekami. Tačiau vien iš to nepaaiškėja, kas slypi už piniginės adreso. Jei pėdsakas veda į reguliuojamą biržą, ikiteisminio tyrimo institucijos ten gali prašyti informacijos.
Tokia eiga tipiška: pirkimas vyksta įprastoje biržoje, o žala atsiranda tik persiuntus lėšas į nusikaltėlių piniginę. Tai, kad operacijas inicijavote patys, savaime nepašalina reikalavimų, tačiau daro įtaką teisiniam vertinimui. Tai vertiname kiekvienu konkrečiu atveju.
Čia būtinas atsargumas. Į nukentėjusiuosius dažnai kreipiamasi antrą kartą – tariamų institucijų, tyrėjų ar lėšų susigrąžinimo tarnybų vardu, reikalaujant išankstinio mokėjimo. Institucijos už lėšų grąžinimą jokių mokesčių nereikalauja; gavę tokius neprašytus pasiūlymus, nemokėkite.
Žinių centras
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos FMA įspėjo dėl Immediate Edge, o BaFin įspėjamajame pranešime nurodo dar devynias „Immediate“ svetaines. Ką paskelbė institucijos, ką tai reiškia ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos finansų rinkų priežiūros institucija 2026 m. rugpjūčio 10 d. įspėjo dėl „Quantum AI“ pasiūlymų, platinamų per svetainę, kurios adresas su prekės ženklo pavadinimu neturi nieko bendra. Kas yra pagrįsta, kodėl panašių pavadinimų negalima tapatinti ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 4 d. FMA įspėjo dėl Hextryx Storm (hextryxstorm.digital) pasiūlymų: pagal institucijos nustatytus duomenis paslaugų teikėjas siūlo portfelio valdymą neturėdamas tam teisės. Ką tai reiškia ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Bylos įvertinimas
Įvertinsime, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami ir kokie tolesni žingsniai gali būti prasmingi.
Jūsų duomenys tvarkomi konfidencialiai. Užklausa dar nesukuria atstovavimo santykių.
Telefonu, el. paštu arba per bylos įvertinimo formą – konfidencialiai ir pradžioje neįpareigojamai.