Se, joka on menettänyt rahaa sijoituspetoksessa, saa usein yhteydenoton vielä toisenkin kerran – väitetyiltä auttajilta, jotka lupaavat hankkia rahat takaisin ennakkomaksua vastaan. Näin tällaiset tarjoukset tunnistaa.
Menetystä on tuskin ehtinyt käsitellä, kun tulee puhelu tai sähköposti: menetetty raha on muka jäljitetty, se odottaa tilillä ja voidaan hakea takaisin. Ihmisille, jotka ovat juuri kokeneet sijoituspetoksen, se kuulostaa juuri siltä viestiltä, jota he ovat toivoneet.
Monissa tapauksissa kyse on kuitenkin niin sanotusta recovery scamista eli petoksesta petoksen jälkeen. Väitetyt auttajat vaativat palveluistaan rahaa etukäteen ja katoavat sen jälkeen. Se, joka tuntee kaavan, voi suojautua toiselta vahingolta.
Mistä tekijät tietävät menetyksestä
Vahinkoa kärsineet kysyvät usein, miten tuntematon voi tietää heidän tapauksensa yksityiskohtia – alustan nimen, vahingon suuruusluokan, joskus jopa aiemman yhteyshenkilön. Selitys on yleensä yksinkertainen: nämä tiedot ovat alkuperäisten tekijöiden hallussa. Samat ryhmät käyttävät niitä uudelleen tai luovuttavat ne edelleen muille.
Tämän lisäksi tekijät etsivät vahinkoa kärsineitä kohdennetusti esimerkiksi internetin keskustelupalstoilta, kommenttiosioista ja sosiaalisesta mediasta, joissa asianosaiset kertovat kokemuksistaan. Myös mainokset ja verkkosivustot, jotka nousevat esiin apua etsittäessä, voivat johtaa epäluotettaviin tarjouksiin. Tapauksen yksityiskohtien tunteminen ei siksi ole osoitus luotettavuudesta – pikemminkin päinvastoin.
Missä rooleissa väitetyt auttajat esiintyvät
- asianajotoimistona tai ”oikeudellisena osastona”, usein ulkomaille rekisteröityneenä ja ammattimaisen näköisine verkkosivustoineen
- viranomaisena, esimerkiksi finanssivalvontana, poliisina, syyttäjänä tai kansainvälisenä tutkintaelimenä
- lohkoketjuanalyysin asiantuntijana tai ”fund recovery” -yrityksenä
- pankkina tai maksupalveluntarjoajana, jonka hallussa raha on väitetysti jäädytettynä
- alkuperäisen alustan työntekijänä, joka nyt muka haluaakin maksaa rahat ulos
Tällöin käytetään väärin oikeasti olemassa olevien viranomaisten ja asianajotoimistojen nimiä, logoja ja kirjelomakkeita. Kirjeissä on asianumeroita, leimoja ja allekirjoituksia, joiden on määrä vaikuttaa virallisilta.
Mistä takaisinperintähuijauksen tunnistaa
- Yhteydenotto tulee pyytämättä puhelimitse, sähköpostitse tai pikaviestimellä.
- Teille vakuutetaan, että raha on jo löydetty tai että sen takaisin saaminen on varmaa.
- Ennen väitettyä maksua pyydetään siirtämään palkkioita, veroja, vakuutusmaksuja tai transaktiokuluja.
- Maksut pyydetään suorittamaan kryptovaroina, lahjakortilla tai ulkomaisille yksityistileille.
- Teitä kiirehditään, esimerkiksi väitetysti umpeutuvalla määräajalla.
- Teiltä vaaditaan etäyhteyttä tietokoneeseen, verkkopankin tunnuksia tai kopioita henkilöllisyystodistuksesta.
- Ilmoitettu asianajotoimisto tai viranomainen ei ole tavoitettavissa virallisista yhteystiedoista tai ei tiedä asiasta mitään.
Miten luotettava tuki eroaa tästä
Se, että asianajotoimisto perii työstään palkkion, myös ennakkona, ei sinänsä ole epätavallista. Ero on kokonaiskuvassa: luotettavat neuvonantajat eivät ota pyytämättä yhteyttä vahinkoa kärsineisiin, eivät lupaa menestystä, selvittävät kulut ja riskit etukäteen ja sanovat avoimesti, ettei rahojen takaisin saaminen monissa tapauksissa onnistu lainkaan tai onnistuu vain osittain.
Sen, onko henkilö hyväksytty Saksassa asianajajaksi (Rechtsanwältin tai Rechtsanwalt), voi tarkistaa koko Saksan kattavasta virallisesta asianajajaluettelosta. Koska tekijät käyttävät myös oikeasti hyväksyttyjen asianajajien nimiä, yhteydenottaja tulisi tarkistaa siellä tai toimiston virallisilla sivuilla ilmoitetuista tiedoista – ei saapuneessa kirjeessä olevasta puhelinnumerosta.
Oikeudellinen jäsentäminen ja oikea toimintatapa
Oikeudellisesti recovery scam on itsenäinen petos, josta säädetään Saksan rikoslain (StGB) 263 §:ssä. Vahinkoa kärsineillä on oikeus vahingonkorvaukseen, erityisesti Saksan siviililain (BGB) 823 §:n 2 momentin nojalla yhdessä StGB:n 263 §:n kanssa sekä BGB:n 826 §:n nojalla. Kuten ensimmäisessä petoksessa, pätee kuitenkin sama: tekijät toimivat nimettöminä ja yleensä ulkomailta, joten vaatimusten toteuttaminen on usein vaikeaa. Jos tunnuksia on luovutettu ja niiden perusteella on käynnistetty maksuja ilman tilinhaltijan suostumusta, voi olla aihetta selvittää lisäksi hyvitysvaatimuksia omaa pankkia kohtaan BGB:n 675u §:n ja sitä seuraavien pykälien nojalla.
- Älkää tarttuko tarjoukseen älkääkä suorittako maksuja.
- Älkää luovuttako henkilöllisyystodistuksen kopioita, tunnuksia tai vahvistuskoodeja älkääkä salliko etäyhteyttä.
- Turvatkaa puhelut, sähköpostit ja kirjeet ja toimittakaa ne poliisille, mieluiten täydennyksenä jo tehtyyn rikosilmoitukseen.
- Jos tietoja on jo luovutettu tai maksuja suoritettu: ilmoittakaa asiasta viipymättä pankillenne ja sulkekaa käyttöoikeudet.
Yhteenveto
Sijoituspetoksen jälkeen pyytämättä tulleisiin aputarjouksiin on suhtauduttava suurella varovaisuudella, erityisesti jos rahojen takaisin saamista luvataan ja ennakkomaksua vaaditaan. Viranomaiset eivät toimi tällä tavoin, eikä luotettava oikeudellinen neuvonta lupaa menestystä. Tukea etsivän kannattaa toimia itse aktiivisesti ja tarkistaa vastapuolen tiedot virallisista lähteistä. Tämä artikkeli on tarkoitettu yleiseksi tiedoksi eikä korvaa yksilöllistä oikeudellista neuvontaa.
Usein kysytyt kysymykset
Ei. Tiedot ovat usein peräisin alkuperäisestä petoksesta, ja samat tai toiset tekijät käyttävät niitä edelleen. Yksityiskohtien tunteminen ei siksi ole osoitus viranomaisesta tai luotettavasta asianajotoimistosta.
Älkää suorittako enempää maksuja ja ilmoittakaa asiasta viipymättä pankillenne tai kortin myöntäjälle. Turvatkaa koko viestintä ja tehkää rikosilmoitus tai täydentäkää jo tehtyä ilmoitusta. Sen, onko vaatimuksia ja keneen ne kohdistuvat, voi selvittää maksureittien perusteella.
Oikeudellisia lähtökohtia on olemassa, esimerkiksi vaatimukset tunnistettavissa olevia osapuolia kohtaan tai turvaamistoimet esitutkinnassa. Se, kantavatko ne konkreettisessa tapauksessa, riippuu olosuhteista, eikä takaisinmaksu onnistu joka tapauksessa. Lupausta siitä, että raha saadaan varmasti takaisin, ei kukaan voi vastuullisesti antaa.
