Taustaa
Kryptovaluuttoihin liittyvät petosmenetelmät esiintyvät monissa muodoissa: väitettynä kaupankäyntialustana, joka lupaa korkeita tuottoja, pikaviestimen ”sijoitusryhmänä”, verkkotuttavuutena, jolla on muka varma sijoitusvinkki, tai tunnetun pörssin väärennettynä verkkosivustona. Yhteistä niille on, että vahinkoa kärsineet vaihtavat rahaa kryptovaluutoiksi ja siirtävät ne sen jälkeen lompakkoon, jota tekijät hallitsevat.
Usein vahinkoa kärsineet avaavat tätä varten ohjeiden mukaan tilin tavalliseen kryptopörssiin, ostavat sieltä coineja ja lähettävät ne edelleen. Petollisella alustalla näkyy sen jälkeen nousevia saldoja, jotka ovat kuitenkin vain simuloituja. Kun varojen nostoa vaaditaan, seuraa vaatimuksia palkkioista tai veroista, tai yhteydenpito päättyy.
Lohkoketjussa tehtyjä tapahtumia ei voida teknisesti peruuttaa, ja vastaanottajat pysyvät useimmiten nimettöminä. Tämä tekee vaatimusten täytäntöönpanosta vaativaa. Samalla maksujen reitit ovat julkisesti jäljitettävissä: jos ne johtavat säänneltyyn pörssiin, se voi olla lähtökohta esitutkintaviranomaisille. Siksi arvioimme välittömien tekijöiden lisäksi myös muita mahdollisia vastuutahoja – aina yksittäistapauksesta riippuen.
Välittömät toimet
Nämä toimet ovat useimmissa tapauksissa järkeviä – riippumatta siitä, annatteko toimeksiannon meille.
Älkää lähettäkö enempää kryptovaluuttoja älkääkä siirtäkö rahaa väitettyjä palkkioita tai veroja varten. Myös tarjouksiin ”hakea takaisin” menetetyt rahat ennakkomaksua vastaan on syytä suhtautua kriittisesti.
Ilmoittakaa tapahtuneesta pankillenne ja sille kryptopörssille, jonka kautta hankitte tai lähetitte coinit. Euromääräisissä maksuissa voidaan yrittää palautuspyyntöä; pörssi voi selvittää tapahtuman sisäisesti ja tehdä yhteistyötä viranomaisten kanssa.
Merkitkää muistiin lompakko-osoitteet ja tapahtumatunnukset (transaktiotiivisteet) sekä tallentakaa kuvakaappaukset alustasta ja kaikki keskusteluhistoriat. Nämä tiedot ovat perusta kaikelle maksureittien jäljittämiselle.
Poistakaa asennetut etäyhteysohjelmat ja vaihtakaa salasanat pörssitilille, sähköpostiin ja verkkopankkiin. Jos olette luovuttanut seed-lauseen, jäljellä olevat varat kannattaa siirtää uuteen lompakkoon.
Tehkää ilmoitus poliisille ja mainitkaa siinä lompakko-osoitteet ja tapahtumatunnukset. Esitutkintaviranomaiset voivat pyytää tietoja säännellyiltä pörsseiltä ja soveltuvissa tapauksissa saada varallisuutta turvatuksi.
Epävarma siitä, mitä teidän tapauksessanne kannattaa tehdä ensin?
Oikeudellinen arviointi
Erehdyttämistapauksissa kyseeseen voivat tulla vahingonkorvausvaatimukset Saksan siviililain (BGB) 823 §:n 2 momentin nojalla yhdessä Saksan rikoslain (StGB) 263 §:n kanssa sekä BGB:n 826 §:n nojalla. Käytännössä ratkaisevaa on, voidaanko vastuussa olevat tunnistaa – ulkomailta nimettöminä toimivien tekijöiden kohdalla näin ei useinkaan ole.
Kryptopalvelujen ja rahoituspalvelujen tarjoaminen edellyttää Saksassa ja EU:ssa lähtökohtaisesti toimilupaa ja on valvonnan alaista, Saksassa BaFinin valvomaa. Selvitämme, oliko palveluntarjoajalla toimilupa ja mikä merkitys rikkomuksella on mahdollisten vaatimusten kannalta.
Siirtoja edeltäneiden euromääräisten maksujen osalta selvitämme, olitteko hyväksynyt ne ja onko jokin osallisena ollut laitos yksittäistapauksessa rikkonut varoitus- tai huolellisuusvelvollisuuksiaan. Tämä koskee erityisesti tilanteita, joissa kolmannet ovat käynnistäneet maksuja etäyhteydellä.
Jos coinit on hankittu säännellyn pörssin kautta tai lähetetty siellä olevalle tilille, selvitämme, syntyykö siitä lähtökohtia – esimerkiksi tietopyynnöille esitutkinnassa tai, yksittäistapauksesta riippuen, omille vaatimuksille.
Maksureitit lohkoketjussa ovat lähtökohtaisesti jäljitettävissä. Yhdessä esitutkinta-aineistoon tutustumisen kanssa voi selvitä, minne varallisuus on siirtynyt ja voiko sen turvaaminen tulla kyseeseen.
Kuka voi olla vastuussa
He tulevat kyseeseen välittöminä vastuutahoina. Koska he toimivat useimmiten nimettöminä ja ulkomailta, täytäntöönpano on usein vaikeaa – otamme tämän arviossa avoimesti esiin.
Pörssi, jossa vastaanottajalompakkoa pidetään tai jonka kautta tapahtumat toteutettiin, voi yksittäistapauksessa tulla kyseeseen. Vastuu ei suinkaan ole itsestään selvää, ja se riippuu konkreettisista olosuhteista.
Hyväksymättömien maksujen yhteydessä tai jos konkreettisia epäilyksen aiheita on sivuutettu, vaatimukset osallisena ollutta laitosta kohtaan voivat tulla kyseeseen. Edellytysten täyttyminen vaatii tarkkaa arviointia.
Jos rahat siirrettiin ensin kolmansien pankkitileille, näitä tilinhaltijoita kohtaan voivat tulla kyseeseen palautus- tai vahingonkorvausvaatimukset. Toisin kuin taustavaikuttajat, heidät voidaan usein tunnistaa.
Henkilöt, jotka ovat tietoisesti taivutelleet teidät sijoitukseen, voivat roolistaan ja tietoisuudestaan riippuen niin ikään tulla kyseeseen, mikäli heidän henkilöllisyytensä ja osallisuutensa voidaan näyttää toteen.
Se, onko vaatimuksia olemassa ja ketä vastaan, riippuu yksittäistapauksesta ja voidaan arvioida vasta asiakirjojen tarkastelun jälkeen.
Todisteiden turvaaminen
Älkää poistako mitään – ei myöskään harmista tai häpeästä. Ensimmäistä yhteydenottoa varten riittää oma kuvauksenne; asiakirjat voitte toimittaa myöhemmin.
Toimintatapamme
Kuvailette meille lomakkeella muutamassa minuutissa, mitä tapahtui. Asiakirjat voitte toimittaa myöhemmin.
Käymme tietonne läpi, jäsennämme tapahtumat oikeudellisesti ja selvitämme, ketä vastaan vaatimukset voivat tulla kyseeseen.
Saatte rehellisen arvion mahdollisuuksista, riskeistä ja kuluista – ja päätätte itse, annatteko toimeksiannon meille.
Toteutamme yhdessä sovitun strategian: pankkeja, maksupalveluntarjoajia ja muita osapuolia kohtaan, tarvittaessa tuomioistuimessa.
UKK
Yleisiä huomioita – ne eivät korvaa yksittäistapauksen neuvontaa.
Se riippuu yksittäistapauksesta, eikä sitä voi luvata. Lohkoketjussa tehtyjä tapahtumia ei voi peruuttaa, ja tekijät pysyvät usein nimettöminä. Selvitämme, onko tunnistettavissa olevia osallisia kohtaan olemassa lähtökohtia, ja kerromme teille avoimesti, miten arvioimme näkymiä.
Yhteydenottonne ensiarvio on teille maksuton. Laajemman toimeksiannon kustannuksista kerromme teille etukäteen avoimesti, jotta voitte päättää rauhassa.
Useimmat lohkoketjut ovat julkisesti nähtävissä, joten maksureitit ovat lähtökohtaisesti jäljitettävissä. Se, kuka lompakko-osoitteen takana on, ei kuitenkaan selviä pelkästään siitä. Jos jälki johtaa säänneltyyn pörssiin, esitutkintaviranomaiset voivat pyytää sieltä tietoja.
Tämä kulku on tyypillinen: osto tehdään tavallisessa pörssissä, ja vahinko syntyy vasta, kun varat siirretään edelleen tekijöiden lompakkoon. Se, että olette itse käynnistänyt tapahtumat, ei sulje vaatimuksia lähtökohtaisesti pois, mutta vaikuttaa oikeudelliseen arviointiin. Sen arvioimme yksittäistapauksessa.
Tässä on syytä olla varovainen. Vahinkoa kärsineisiin otetaan usein yhteyttä toisen kerran – muka viranomaisten, tutkijoiden tai takaisinperintäpalvelujen taholta, jotka vaativat ennakkomaksua. Viranomaiset eivät peri palkkioita varojen palauttamisesta; tällaisten pyytämättä tulleiden tarjousten perusteella teidän ei pidä maksaa mitään.
Tietopankki
Alustat
· Manfred Kühn
Itävallan FMA on varoittanut Immediate Edgestä, ja BaFin luettelee varoitusilmoituksessaan yhdeksän muuta ”Immediate”-sivustoa. Mitä viranomaiset ovat julkaisseet, mitä se tarkoittaa ja mitä vaiheita vahinkoa kärsineiden kannattaa nyt selvittää.
Alustat
· Manfred Kühn
Itävallan finanssivalvontaviranomainen varoitti 10. elokuuta 2026 ”Quantum AI:n” tarjouksista – niitä levitettiin verkkosivustolla, jonka osoitteella ei ole mitään tekemistä tuotenimen kanssa. Mitä on todennettu, miksi samankaltaisia nimiä ei pidä rinnastaa toisiinsa ja mitä vaiheita vahinkoa kärsineiden kannattaa selvittää.
Alustat
· Manfred Kühn
FMA varoitti 4. elokuuta 2026 Hextryx Stormin (hextryxstorm.digital) tarjouksista: viranomaisen toteamusten mukaan palveluntarjoaja tarjoaa omaisuudenhoitoa ilman siihen oikeuttavaa toimilupaa. Mitä tämä tarkoittaa ja mitä vaiheita vahinkoa kärsineiden kannattaa selvittää.
Tapauksen arviointi
Selvitämme, mitkä vaatimukset voivat tulla kyseeseen ja mitkä seuraavat askeleet voivat olla järkeviä.
Tietojanne käsitellään luottamuksellisesti. Yhteydenotto ei vielä synnytä toimeksiantosuhdetta.
Puhelimitse, sähköpostitse tai tapauksen arvioinnin kautta – luottamuksellisesti ja aluksi sitoumuksetta.