Duiding
Oplichterijen met cryptocurrencies komen in vele vormen voor: als vermeende handelsplatforms met hoge rendementen, als een „beleggingsgroep“ in een messenger, als online kennis met een zogenaamd veilige beleggingsadvies of als een nepwebsite van een bekende beurs. Wat ze gemeen hebben is dat de slachtoffers geld omwisselen in cryptocurrencies en dit vervolgens overmaken naar een wallet die door de daders wordt beheerd.
Vaak richten slachtoffers hiervoor volgens de instructies een account op bij een reguliere cryptobeurs, kopen daar coins en sturen deze door. Op het frauduleuze platform verschijnen daarna stijgende saldi, die echter alleen gesimuleerd zijn. Wordt een uitbetaling gevraagd, volgen eisen voor vergoedingen of belastingen, of wordt het contact stopgezet.
Transacties op de blockchain kunnen technisch gezien niet ongedaan gemaakt worden, en de ontvangers blijven meestal anoniem. Dat maakt het afdwingen van claims uitdagend. Tegelijkertijd zijn de betalingsroutes openbaar te volgen: leiden ze naar een gereguleerde beurs, dan kan dat een aanknopingspunt zijn voor opsporingsinstanties. Daarom kijken we naast de directe daders ook naar andere mogelijke tegenpartijen – altijd afhankelijk van het specifieke geval.
Directe maatregelen
Deze stappen zijn in de meeste gevallen zinvol – ongeacht of u ons inschakelt.
Stuur geen verdere cryptocurrency en stort geen geld voor vermeende kosten of belastingen. Ook aanbiedingen om het verloren geld tegen vooruitbetaling ‘terug te halen’ moet u kritisch bekijken.
Meld het incident bij je bank en bij de crypto-exchange waar je de coins hebt gekocht of verzonden. Bij eurobetalingen kan een terugboeking worden geprobeerd; de exchange kan de transactie intern controleren en samenwerken met de autoriteiten.
Noteer wallet-adressen en transactie-ID's (transactie-hashes) en maak screenshots van het platform en alle chatgesprekken. Deze gegevens vormen de basis voor elke traceeractie van de betalingsroutes.
Verwijder geïnstalleerde remote access-software en verander de wachtwoorden voor je exchange-account, e-mail en online bankieren. Als je een seed-phrase hebt gedeeld, moet het resterende tegoed naar een nieuwe wallet worden overgezet.
Doe aangifte bij de politie en geef daarbij wallet-adressen en transactie-ID's op. Onderzoeksautoriteiten kunnen bij gereguleerde beurzen informatie opvragen en in geschikte gevallen activa laten veiligstellen.
Weet u niet zeker wat u in uw geval als eerste moet doen?
Juridische beoordeling
Bij een misleiding kunnen schadevergoedingsclaims voortvloeien uit § 823 lid 2 BGB in combinatie met § 263 StGB en uit § 826 BGB. Praktisch gezien is het van doorslaggevend belang of de verantwoordelijken geïdentificeerd kunnen worden – bij anonieme daders in het buitenland is dat vaak niet het geval.
Het aanbieden van cryptodiensten en financiële diensten is in Duitsland en de EU in principe vergunningsplichtig en valt onder toezicht, in Duitsland door de BaFin. We controleren of de aanbieder over een vergunning beschikte en wat de gevolgen zijn van een overtreding voor mogelijke claims.
Bij de onderliggende euro-betalingen checken we of u ze hebt geautoriseerd en of een betrokken instelling in het specifieke geval waarschuwings- of zorgplichten heeft geschonden. Dit geldt vooral als derden betalingen op afstand hebben uitgevoerd.
Waren er munten via een gereguleerde beurs gekocht of naar een daar beheerd account gestuurd, bekijken we of daar aanknopingspunten uit voortkomen – bijvoorbeeld voor informatie in een gerechtelijk onderzoek of, afhankelijk van het geval, voor eigen claims.
Betaalstromen op de blockchain zijn in principe te volgen. In combinatie met inzage in dossiers tijdens een gerechtelijk onderzoek kan duidelijk worden waar de activa naartoe zijn gegaan en of het zinvol is om ze veilig te stellen.
Wie aansprakelijk kan zijn
Zij komen in aanmerking als directe tegenpartijen voor claims. Omdat ze vaak anoniem zijn en vanuit het buitenland opereren, is handhaving vaak lastig – dat bespreken we eerlijk in onze beoordeling.
Een beurs waar de ontvanger-wallet wordt beheerd of waar de transacties zijn uitgevoerd, kan in individuele gevallen in aanmerking komen. Aansprakelijkheid is zeker niet vanzelfsprekend en hangt af van de concrete omstandigheden.
Bij niet-geautoriseerde betalingen of bij genegeerde concrete vermoedens komen aanspraken tegen een betrokken instituut in aanmerking. Of de voorwaarden aanwezig zijn, vereist een nauwkeurige controle.
Als geld eerst naar bankrekeningen van derden is overgemaakt, komen terugbetalings- of schadevergoedingsvorderingen tegen deze rekeninghouders in aanmerking. In tegenstelling tot de achterliggende personen zijn zij vaak identificeerbaar.
Personen die u specifiek naar de investering hebt geleid, kunnen, afhankelijk van hun rol en kennisniveau, ook in aanmerking komen, mits hun identiteit en betrokkenheid kunnen worden bewezen.
Of en tegen wie daadwerkelijk aanspraken bestaan, hangt af van het individuele geval en kan pas na bestudering van de stukken worden beoordeeld.
Bewijs veiligstellen
Verwijder niets – ook niet uit boosheid of schaamte. Voor de eerste aanvraag volstaat uw beschrijving; documenten kunt u later nasturen.
Onze aanpak
U beschrijft ons via het formulier in enkele minuten wat er is gebeurd. Documenten kunt u later nasturen.
Wij bekijken uw gegevens, duiden de feiten en beoordelen tegen wie aanspraken in aanmerking komen.
U krijgt een eerlijke inschatting van kansen, risico's en kosten – en beslist zelf of u ons inschakelt.
Wij voeren de afgestemde strategie uit: tegenover banken, betaaldienstverleners en andere betrokkenen, zo nodig voor de rechter.
FAQ
Algemene informatie – deze vervangt geen advies in het individuele geval.
Dat hangt van het geval af en kan niet worden gegarandeerd. Transacties op de blockchain zijn onomkeerbaar en de daders blijven vaak anoniem. We onderzoeken of er aanknopingspunten zijn bij identificeerbare betrokkenen en vertellen u eerlijk hoe we de kansen inschatten.
De eerste inschatting van uw aanvraag is gratis voor u. Over de kosten van verder werk informeren we u vooraf transparant, zodat u rustig kunt beslissen.
De meeste blockchains zijn openbaar inzichtelijk, waardoor betalingsstromen in principe te volgen zijn. Wie er achter een wallet-adres zit, blijkt daar echter niet uit. Leid de spoor naar een gereguleerde beurs, dan kunnen opsporingsinstanties daar informatie opvragen.
Dit proces is typisch: de aankoop gebeurt bij een gewone beurs, de schade ontstaat pas door de doorsturing naar de wallet van de daders. Dat u de transacties zelf heeft uitgevoerd, sluit claims niet automatisch uit, maar beïnvloedt wel de juridische beoordeling. Dat bekijken we per geval.
Hier moet je voorzichtig zijn. Slachtoffers worden vaak een tweede keer benaderd – door zogenaamde autoriteiten, onderzoekers of terugvorderingsdiensten die vooraf betaling vragen. Autoriteiten vragen geen kosten voor het teruggeven van geld; bij ongevraagde aanbiedingen van dit soort moet je dus niet betalen.
Kenniscentrum
Platforms
· Manfred Kühn
De Oostenrijkse FMA heeft gewaarschuwd voor Immediate Edge, de BaFin noemt nog negen andere "Immediate"-websites in een waarschuwing. Wat de autoriteiten hebben gepubliceerd, wat dit betekent en welke stappen betrokkenen nu zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
De Oostenrijkse financiële toezichthouder heeft op 10 augustus 2026 gewaarschuwd voor aanbiedingen van "Quantum AI" – verspreid via een website waarvan het adres niets te maken heeft met de merknaam. Wat bewezen is, waarom vergelijkbare namen niet als hetzelfde mogen worden gezien en welke stappen betrokkenen zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
Op 4 augustus 2026 heeft de FMA gewaarschuwd voor aanbiedingen van Hextryx Storm (hextryxstorm.digital): volgens de bevindingen van de autoriteit biedt de aanbieder portefeuillebeheer aan zonder daar bevoegd voor te zijn. Wat dat betekent en welke stappen betrokkenen zouden moeten overwegen.
Zaakbeoordeling
Wij beoordelen welke aanspraken in aanmerking komen en welke vervolgstappen zinvol kunnen zijn.
Uw gegevens worden vertrouwelijk behandeld. Een aanvraag leidt nog niet tot een advocaat-cliëntrelatie.
Telefonisch, per e-mail of via de zaakbeoordeling – vertrouwelijk en in eerste instantie vrijblijvend.