Duiding
Bij trading-fraude wordt beleggers de handel aangeboden in CFD's, valuta, grondstoffen, aandelen of cryptomunten via een online platform of app. Het aanbod wordt vaak gepromoot met automatische handelsprogramma’s, ‘signaalgroepen’ in messengers of persoonlijke begeleiding door een ervaren ‘trader’. De handelsinterface ziet eruit als bij een reguliere aanbieder en toont koersen, posities en winsten.
In frauduleuze situaties is dit platform echter niet verbonden met een echte markt. Koersen en saldi worden door de beheerders gestuurd: in het begin verschijnen winsten die aanzetten tot verdere stortingen. Later worden uitbetalingen aan voorwaarden gekoppeld – bijvoorbeeld aan een bepaald handelsvolume na acceptatie van een "bonus" – of het tegoed gaat door vermeende verliestransacties in korte tijd verloren.
Niet elk verlies bij trading is het gevolg van fraude; handelen in gehebelde producten brengt ook bij toegestane aanbieders hoge risico's met zich mee. Een juridische check helpt om het een van het ander te onderscheiden. Omdat de beheerders van gemanipuleerde platforms vaak anoniem uit het buitenland opereren en het moeilijk kan zijn om tegen hen op te treden, nemen we bij de beoordeling ook andere mogelijke tegenpartijen mee.
Directe maatregelen
Deze stappen zijn in de meeste gevallen zinvol – ongeacht of u ons inschakelt.
Doe geen aanvullende betalingen en betaal geen kosten of belastingen om een uitbetaling mogelijk te maken. Laat je ook niet tot betalingen bewegen door aangekondigde verliezen of een dreigende sluiting van je account.
Meld de zaak bij je bank of je creditcardmaatschappij en vraag om een terugboeking of een kaartclaim. De mogelijkheden hangen af van de betaalmethode en de tijd die is verstreken.
Maak screenshots of exporteer de handelshistorie, de rekeningsaldi en alle stortings- en opnameverzoeken. Toegang tot het platform kan altijd worden geblokkeerd.
Verwijder programma's voor externe toegang en apps die je niet vertrouwt. Verander daarna de wachtwoorden voor online bankieren, e-mail en andere belangrijke accounts.
Doe aangifte bij de politie of via het online loket en voeg de bewaarde documenten toe. Het dossiernummer maakt de communicatie met banken makkelijker en maakt later inzage via een advocaat mogelijk.
Weet u niet zeker wat u in uw geval als eerste moet doen?
Juridische beoordeling
We kijken aan de hand van de documenten of er aanwijzingen zijn dat transacties slechts gesimuleerd zijn. Daar hangt vanaf of er sprake is van fraude of van een – mogelijk ook aanvechtbare – verliesgevende transactie bij een daadwerkelijk actieve aanbieder.
Het aanbieden van handelsactiviteiten met financiële instrumenten vereist in principe een vergunning volgens het KWG of het WpIG. Voor particuliere beleggers gelden daarnaast toezichthoudende beperkingen, bijvoorbeeld bij het handelen in CFD's en binaire opties. We bekijken of hiertegen is gezondigd en wat daaruit kan volgen.
Bij een misleiding over de handel of de bereidheid tot uitbetaling kunnen vorderingen uit § 823 lid 2 BGB in verbinding met § 263 StGB en uit § 826 BGB in aanmerking komen – mits de verantwoordelijken kunnen worden vastgesteld.
We controleren of er betalingen zijn uitgevoerd zonder uw toestemming, bijvoorbeeld via externe toegang, en of een betrokken instelling in het individuele geval waarschuwings- of zorgplichten heeft geschonden. Bij kaartbetalingen kan een klachtprocedure in aanmerking komen.
Tegen de eigenaren van de rekeningen waarop uw stortingen zijn uitgevoerd, kunnen afhankelijk van het individuele geval vorderingen uit onrechtmatige verrijking of onrechtmatige daad bestaan.
Wie aansprakelijk kan zijn
De exploitanten en de personen die namens hen handelen komen in aanmerking als tegenpartijen voor claims. Vaak zijn ze echter niet te identificeren of alleen in het buitenland te traceren, wat de handhaving bemoeilijkt.
Een betrokken instelling kan in individuele gevallen in aanmerking komen, bijvoorbeeld bij niet-geautoriseerde betalingen of wanneer concrete verdachte omstandigheden werden genegeerd. Aansprakelijkheid is niet de regel en moet zorgvuldig worden bekeken.
Wie zijn rekening beschikbaar heeft gesteld om geld te ontvangen en door te sturen, kan in aanmerking komen voor terugbetalings- of schadeclaims. Deze personen zijn vaak makkelijker te achterhalen dan de echte initiatiefnemers.
Personen die je hebt geworven of hebt begeleid bij het handelen, kunnen, afhankelijk van hun rol en kennisniveau, in aanmerking komen, mits hun identiteit vastgesteld kan worden.
Of en tegen wie daadwerkelijk aanspraken bestaan, hangt af van het individuele geval en kan pas na bestudering van de stukken worden beoordeeld.
Bewijs veiligstellen
Verwijder niets – ook niet uit boosheid of schaamte. Voor de eerste aanvraag volstaat uw beschrijving; documenten kunt u later nasturen.
Onze aanpak
U beschrijft ons via het formulier in enkele minuten wat er is gebeurd. Documenten kunt u later nasturen.
Wij bekijken uw gegevens, duiden de feiten en beoordelen tegen wie aanspraken in aanmerking komen.
U krijgt een eerlijke inschatting van kansen, risico's en kosten – en beslist zelf of u ons inschakelt.
Wij voeren de afgestemde strategie uit: tegenover banken, betaaldienstverleners en andere betrokkenen, zo nodig voor de rechter.
FAQ
Algemene informatie – deze vervangt geen advies in het individuele geval.
Een betrouwbare toezegging is niet mogelijk; het hangt af van het individuele geval. Belangrijk zijn onder andere de betalingswijze, het tijdsverloop en de vraag welke betrokkenen kunnen worden vastgesteld. We onderzoeken de mogelijke aanspraken en delen onze beoordeling open met u.
De eerste inschatting van uw aanvraag is gratis voor u. Over de kosten van verder werk informeren we u vooraf duidelijk, voordat u besluit ons opdracht te geven.
Verliezen horen bij het traden en wijzen op zichzelf geen fraude aan. Het wordt opvallend als de aanbieder geen vergunning heeft, uitbetalingen zonder reden weigert, vooraf betalingen vraagt of derden uw account beheren. Op basis van uw documenten is dit meestal beter te beoordelen.
Bonusvoorwaarden worden door onbetrouwbare aanbieders vaak gebruikt om uitbetalingen tegen te houden. Of zulke clausules überhaupt rechtsgeldig zijn en een juridische toets doorstaan, hangt van het geval af. Bij gesimuleerde handelsaccounts speelt het meestal toch geen rol.
Laat je niet onder druk zetten en betaal niet zonder de situatie te laten controleren. Het verzoek om een rekening door extra stortingen te 'redden' is een typisch waarschuwingssignaal. Bewaar het bericht en de rekeninggegevens als bewijs.
Kenniscentrum
Platforms
· Manfred Kühn
De Oostenrijkse FMA heeft gewaarschuwd voor Immediate Edge, de BaFin noemt nog negen andere "Immediate"-websites in een waarschuwing. Wat de autoriteiten hebben gepubliceerd, wat dit betekent en welke stappen betrokkenen nu zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
De Oostenrijkse financiële toezichthouder heeft op 10 augustus 2026 gewaarschuwd voor aanbiedingen van "Quantum AI" – verspreid via een website waarvan het adres niets te maken heeft met de merknaam. Wat bewezen is, waarom vergelijkbare namen niet als hetzelfde mogen worden gezien en welke stappen betrokkenen zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
De FMA heeft op 21 augustus 2026 gewaarschuwd voor aanbiedingen van Capital Equity Markets. De aanbieder gaf locaties in Londen, Berlijn en Wenen op. Wat de autoriteit heeft gepubliceerd en welke stappen getroffenen nu zouden moeten overwegen.
Zaakbeoordeling
Wij beoordelen welke aanspraken in aanmerking komen en welke vervolgstappen zinvol kunnen zijn.
Uw gegevens worden vertrouwelijk behandeld. Een aanvraag leidt nog niet tot een advocaat-cliëntrelatie.
Telefonisch, per e-mail of via de zaakbeoordeling – vertrouwelijk en in eerste instantie vrijblijvend.