Duiding
Beleggingsfraude heeft veel vormen: zogenaamd spaar- of daggeldbeleggingen met opvallend hoge rentes, deelnames in bedrijven of projecten die niet bestaan, pre-IPO aandelen, edelmetaal- of vastgoedmodellen, en piramidespelen waarbij uitkeringen uit het geld van nieuwe beleggers komen. Contact ontstaat vaak via vergelijkingssites, advertenties, telefoontjes of tips van kennissen.
De aanbieders presenteren zich professioneel, gebruiken hoogwaardige documenten en soms namen die lijken op die van bekende instituten. In het begin worden soms kleinere bedragen uitgekeerd om vertrouwen te wekken. Dat er iets niet klopt, merk je vaak pas wanneer de rente uitblijft, een opzegging niet wordt verwerkt of de aanbieder niet meer bereikbaar is.
Wie de investering heeft opgezet, is voor de slachtoffers meestal niet te pakken of zit in het buitenland; een rechtstreekse actie tegen deze personen is daarom vaak lastig. Een juridische check kijkt ook naar andere betrokkenen – zoals tussenpersonen, rekeninghouders of betalingsdienstverleners. Welke rechten er daadwerkelijk zijn, hangt af van de omstandigheden van het individuele geval.
Directe maatregelen
Deze stappen zijn in de meeste gevallen zinvol – ongeacht of u ons inschakelt.
Betaal niet bij – niet om de eerdere belegging „veilig te stellen“ en niet voor vergoedingen, belastingen of een zogenaamde vrijgave van de uitbetaling. Onderteken voorlopig ook geen nieuwe overeenkomsten.
Stel uw bank snel op de hoogte en vraag naar de mogelijkheid van een terugroeping van de overboeking. Of een terugroeping slaagt, hangt onder meer af van de vraag of het geld bij de ontvanger nog aanwezig is.
Bewaar overeenkomsten, prospectussen, reclamemateriaal, e-mails en betalingsbewijzen volledig. Maak screenshots van de website en van een eventueel klantenportaal zolang deze nog bereikbaar zijn.
Raadpleeg de ondernemingsdatabank en de waarschuwingen van de BaFin. Ook de Duitse consumentenorganisaties (Verbraucherzentralen) informeren over bekende methoden. Het resultaat helpt bij de duiding, maar vervangt geen juridische beoordeling.
Aangifte is mogelijk bij elk politiebureau of via het online politieloket. Zijn er meer gedupeerden, dan kan gebundeld onderzoek extra inzicht opleveren in verantwoordelijken en geldstromen.
Weet u niet zeker wat u in uw geval als eerste moet doen?
Juridische beoordeling
Bent u misleid over de belegging, de risico's ervan of de besteding van het geld, dan komen aanspraken op grond van § 823 lid 2 van het Duitse Burgerlijk Wetboek (BGB) in samenhang met § 263 van het Duitse Wetboek van Strafrecht (StGB) en op grond van § 826 BGB in aanmerking. Afhankelijk van de opzet kan ook kapitaalbeleggingsfraude (§ 264a StGB) een rol spelen.
Het aantrekken van deposito's, beleggingsbemiddeling en veel andere activiteiten vereisen een vergunning op grond van de Duitse wet op het kredietwezen (KWG) of de Duitse wet op beleggingsondernemingen (WpIG); voor talrijke beleggingsproducten geldt bovendien een prospectusplicht. Wij beoordelen of deze voorschriften zijn geschonden en welke aanspraken daaruit kunnen voortvloeien.
Is de belegging aanbevolen door een tussenpersoon of adviseur, dan beoordelen wij of deze het aanbod met de vereiste zorgvuldigheid op plausibiliteit heeft onderzocht en juist over de risico's heeft geïnformeerd. Bij plichtsverzuim komt schadevergoeding in aanmerking.
Wij beoordelen of een betrokken kredietinstelling in het individuele geval waarschuwings- of zorgplichten heeft geschonden, bijvoorbeeld bij concrete, herkenbare aanwijzingen voor misbruik. Een dergelijke aansprakelijkheid is aan strikte voorwaarden gebonden.
Is het geld naar rekeningen van derden gevloeid, dan kunnen tegen de rekeninghouders aanspraken uit ongerechtvaardigde verrijking of onrechtmatige daad bestaan. Is de aanbieder insolvent, dan komt bovendien het indienen van vorderingen in de insolventieprocedure in aanmerking.
Wie aansprakelijk kan zijn
De vennootschap achter het aanbod en haar bestuurders en opdrachtgevers komen als wederpartij in aanmerking. Zijn zij niet te achterhalen, zonder vermogen of in het buitenland gevestigd, dan is het afdwingen echter vaak moeilijk.
Wie de belegging heeft aanbevolen of bemiddeld, komt in aanmerking als onderzoeks- of informatieplichten zijn geschonden. Tussenpersonen zijn vaak in Duitsland gevestigd en bij naam bekend.
Houders van de rekeningen waarop uw betalingen zijn binnengekomen, komen in aanmerking voor terugbetalings- of schadevergoedingsaanspraken – afhankelijk van hun rol en van wat zij wisten of hadden moeten herkennen.
In het individuele geval kan ook een betrokken instelling in aanmerking komen, wanneer er concrete aanwijzingen voor misbruik waren en deze zijn genegeerd. Dat moet altijd afzonderlijk worden beoordeeld.
Of en tegen wie daadwerkelijk aanspraken bestaan, hangt af van het individuele geval en kan pas na bestudering van de stukken worden beoordeeld.
Bewijs veiligstellen
Verwijder niets – ook niet uit boosheid of schaamte. Voor de eerste aanvraag volstaat uw beschrijving; documenten kunt u later nasturen.
Onze aanpak
U beschrijft ons via het formulier in enkele minuten wat er is gebeurd. Documenten kunt u later nasturen.
Wij bekijken uw gegevens, duiden de feiten en beoordelen tegen wie aanspraken in aanmerking komen.
U krijgt een eerlijke inschatting van kansen, risico's en kosten – en beslist zelf of u ons inschakelt.
Wij voeren de afgestemde strategie uit: tegenover banken, betaaldienstverleners en andere betrokkenen, zo nodig voor de rechter.
FAQ
Algemene informatie – deze vervangt geen advies in het individuele geval.
Dat hangt af van het individuele geval – met name van de vraag welke betrokkenen kunnen worden vastgesteld en of daar vermogen aanwezig is. Een garantie is er niet. Wij beoordelen de in aanmerking komende aanspraken en bespreken open met u welke stappen economisch zinvol lijken.
De eerste inschatting van uw aanvraag is voor u kosteloos. Voordat er verdere kosten ontstaan, informeren wij u daar transparant over. Een eventuele rechtsbijstandverzekering kan afhankelijk van de polis een deel van de kosten dekken; dat kan per geval worden nagegaan.
Eén enkel zeker kenmerk bestaat niet. Duidelijke waarschuwingssignalen zijn zeer hoge rendementen bij zogenaamd laag risico, tijdsdruk, ontbrekende prospectussen, een ontbrekende vergunning en betalingen naar rekeningen van derden of in het buitenland. Een blik in de ondernemingsdatabank en de waarschuwingen van de BaFin is een zinvolle eerste stap.
Ja. Vroege uitbetalingen of rentebetalingen worden in frauduleuze modellen doelbewust ingezet om vertrouwen op te bouwen en hogere vervolgbeleggingen te bereiken. In piramidespelen zijn ze afkomstig uit de inleg van andere beleggers. Voor de juridische beoordeling gaat het om het totaalbeeld.
Ja. De reguliere verjaringstermijn bedraagt drie jaar en begint in beginsel aan het einde van het jaar waarin de aanspraak is ontstaan en u kennis hebt gekregen van de relevante omstandigheden. Daarnaast gelden kennisonafhankelijke maximumtermijnen. Wanneer de termijn in uw geval loopt, moet individueel worden beoordeeld.
Kenniscentrum
Platforms
· Manfred Kühn
De Oostenrijkse financiële toezichthouder heeft op 10 augustus 2026 gewaarschuwd voor aanbiedingen van "Quantum AI" – verspreid via een website waarvan het adres niets te maken heeft met de merknaam. Wat bewezen is, waarom vergelijkbare namen niet als hetzelfde mogen worden gezien en welke stappen betrokkenen zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
De FMA heeft op 21 augustus 2026 gewaarschuwd voor aanbiedingen van Capital Equity Markets. De aanbieder gaf locaties in Londen, Berlijn en Wenen op. Wat de autoriteit heeft gepubliceerd en welke stappen getroffenen nu zouden moeten overwegen.
Platforms
· Manfred Kühn
Op 25 augustus 2026 heeft de FMA gewaarschuwd voor aanbiedingen van Primary Markets (primary-markets.com). De aanbieder vermeldde locaties in alle drie de DACH-landen. Wat is bevestigd, wat dit voor beleggers in Duitsland betekent en welke stappen betrokkenen zouden moeten overwegen.
Zaakbeoordeling
Wij beoordelen welke aanspraken in aanmerking komen en welke vervolgstappen zinvol kunnen zijn.
Uw gegevens worden vertrouwelijk behandeld. Een aanvraag leidt nog niet tot een advocaat-cliëntrelatie.
Telefonisch, per e-mail of via de zaakbeoordeling – vertrouwelijk en in eerste instantie vrijblijvend.