As plataformas de criptomoedas falsas mostram lucros que nunca existiram. O artigo descreve o processo típico desde o primeiro contacto até ao bloqueio do levantamento e aponta sinais de alerta.
A plataforma parece profissional: cotações em tempo real, uma conta de cliente organizada, um suporte amigável no chat. Nada indica que se trata de uma fachada. É exatamente nisso que se baseia o esquema das plataformas de criptomoedas falsas – reproduzem a aparência de mercados reais sem que ocorra qualquer negociação.
Pessoas de todas as idades e formações são afetadas. Quem conhece o procedimento típico consegue identificar os sinais mais cedo – em si próprio ou em familiares.
Como surge o contacto
No início raramente é a própria plataforma, mas sim uma pessoa ou um anúncio. Muitas vezes são anúncios em redes sociais que usam histórias de sucesso supostas, ou convites para grupos de mensagens onde alegados investidores falam sobre os seus ganhos. Os outros membros do grupo, muitas vezes, fazem parte dos próprios responsáveis pelo esquema.
Uma outra variante começa com um conhecimento pessoal: Através de uma aplicação de encontros, de uma rede social ou de uma mensagem aparentemente enviada por engano, desenvolve-se, ao longo de semanas, uma troca de confidências. Só mais tarde é que o novo conhecido menciona casualmente ter tido boas experiências com criptoativos e oferece-se para ajudar na entrada. A ligação emocional passa então a substituir a análise crítica.
O processo típico em fases
- Início: As pessoas afetadas abrem uma conta na plataforma recomendada e depositam uma pequena quantia. Muitas vezes, compram primeiro criptoativos num fornecedor regulamentado e depois transferem-nos para um endereço fornecido pela plataforma.
- Construção de confiança: A conta mostra lucros rapidamente. Por vezes, é feito um pequeno levantamento apenas para dissipar dúvidas.
- Expansão: Com referência a ocasiões especiais ou níveis de conta mais elevados, são encorajados depósitos maiores, às vezes também a contratação de créditos.
- Bloqueio: Num desejo de levantamento maior, são exigidos impostos, taxas ou um pagamento de verificação. Cada pagamento leva a uma nova exigência.
- Interrupção: O contacto termina, a conta fica bloqueada, ou o site deixa de estar acessível.
Como reconhecer plataformas falsas
- A plataforma é recomendada por alguém que se conhece apenas online e que evita encontros pessoais ou chamadas de vídeo.
- São apresentados ou prometidos lucros consistentemente altos, praticamente sem perdas.
- Informações como selo de registo, sede da empresa e autorizações legais estão em falta ou não podem ser verificadas.
- A app não é oferecida nas lojas habituais de apps, mas instalada através de um link enviado.
- Os depósitos são feitos exclusivamente em criptomoedas para endereços que mudam constantemente.
- Antes de efetuar um levantamento, é pedido que se transfira mais dinheiro primeiro.
Os prestadores de serviços relacionados com criptoativos na Alemanha precisam, em princípio, de uma autorização. Dar uma vista de olhos à base de dados de empresas e aos alertas da BaFin é, por isso, um primeiro passo simples de verificação. As associações de consumidores também informam sobre formas de fraude atuais.
Classificação legal e primeiros passos
Quem induz investidores a pagamentos através de engano, para obter lucro, geralmente comete o crime de fraude nos termos do § 263 do Código Penal alemão. No âmbito civil, podem surgir reivindicações de indemnização com base no § 823, n.º 2 do BGB em conjunto com o § 263 do BGB, bem como do § 826 do BGB. Contudo, deve ser dito francamente: os responsáveis costumam agir anonimamente e a partir do estrangeiro, tornando essas reivindicações muitas vezes difíceis de fazer cumprir. Se outros envolvidos podem ser responsabilizados depende do método de pagamento e só pode ser avaliado caso a caso.
- Não fazer mais nenhum pagamento, nem mesmo para alegados impostos ou taxas.
- Guardar códigos de transação, endereços de carteira, conversas de chat e capturas de ecrã da plataforma.
- Informar o banco e o seu fornecedor de criptoativos sobre a suspeita.
- Apresentar queixa na polícia.
- No caso de contacto através de um conhecido pessoal: não apagar a comunicação, mesmo que seja difícil.
Conclusão
As plataformas de cripto falsas vivem da confiança que se constrói ao longo de semanas e de uma aparência que apenas finge lucros. Sinais de alerta importantes incluem a recomendação por conhecidos apenas online, falta de informações sobre licenciamento e exigências de pagamento antes de um levantamento. Quem for afetado não deve afastar-se por vergonha, mas sim recolher provas e apresentar queixa. Este artigo serve para informação geral e não substitui aconselhamento jurídico individual.
Perguntas frequentes
Infelizmente, não necessariamente. Pequenos levantamentos no início são um método conhecido para gerar confiança e incentivar depósitos maiores. Mais revelador é o licenciamento do fornecedor e como lidam com pedidos de levantamentos maiores.
É possível. Em muitos casos, fingir ser uma vítima faz parte da estratégia para manter o contacto ou provocar mais pagamentos. Guarde toda a comunicação e não faça pagamentos a pedido dela.
Legalmente, é comum existirem pedidos de indemnização contra os responsáveis. Mas um processo exige que se conheça o nome da outra parte e que seja contactável, o que muitas vezes não acontece em plataformas anónimas. Por isso, cada caso é analisado para ver que pistas podem surgir a partir dos processos de pagamento.
