Търговската сметка показва баланс, но изплащането не е извършено или е свързано с нови плащания. Кои стъпки имат смисъл сега и кои правни отправни точки трябва да се вземат предвид.
В продължение на седмици или месеци сметката за търговия показа окуражаващи числа. След това трябва да се изплати част от кредита - и изведнъж нищо не се случва. Заявлението остава необработено, леснодостъпното лице за контакт се отлага или се споменават условия, които никога не са били обсъждани преди.
Подобна ситуация е стресираща и не винаги има една и съща причина. Може да има забавяне при одобрен доставчик. Отказаното изплащане обаче често е първият ясен знак, че зад платформата не стои истински брокер. Тази статия обяснява как това може да се разграничи и кои стъпки трябва да се вземат предвид.
Какви са причините за блокиране на тегления?
Съмнителните доставчици рядко отказват открито изплащане. Вместо това, той е свързан с все нови изисквания. Типични са следните причини:
- Предполага се, че данъци, такси или „гаранционен депозит“ трябва да бъдат преведени преди изплащането.
- „Проверка за пране на пари“ или „проверка“ изисква допълнителен депозит на определена сума.
- Предишно кредитиран бонус е обвързан с минимален обем на търговия, който все още не е достигнат.
- Акаунтът първо трябва да бъде надстроен до по-високо ниво на акаунт.
- Лицето за контакт вече не може да бъде достигнато или достъпът до акаунта е блокиран.
Одобрен доставчик или фалшива платформа?
Дори одобрените институции не винаги изплащат веднага. Те са законово задължени да проверяват самоличността на своите клиенти и могат да изискват документи за самоличност или доказателство за произхода на средствата. Такава проверка обаче не е свързана с допълнителни депозити, а приложимите такси могат да бъдат намерени в договорните документи.
Всеки, който извършва банкова дейност или предоставя финансови и инвестиционни услуги в Германия, обикновено изисква разрешение, по-специално съгласно Закона за банките (KWG) или Закона за институциите за ценни книжа (WpIG). Можете да разберете дали дадена компания е одобрена в фирмената база данни на BaFin. Също така си струва да разгледате предупредителните съобщения от BaFin. Името, интернет адресът и данните за контакт трябва да се сравняват внимателно, тъй като извършителите понякога използват името на действително лицензирана компания.
Кои стъпки имат смисъл сега?
- Не правете повече плащания и не издавайте нови данни за достъп, копия на лични карти или кодове за освобождаване.
- Сигурни доказателства: екранни снимки на акаунти, истории на чатове, имейли, телефонни номера, интернет адреси и договорни документи.
- Компилирайте всички плащания - с дата, сума, получател, банкови данни или адрес на портфейла.
- Информирайте незабавно собствената си банка или издателя на картата и ги накарайте да изяснят дали плащането все още може да бъде спряно или оттеглено.
- Ако е инсталиран софтуер за отдалечена поддръжка: проверете устройството и сменете паролите от друго устройство.
- подайте наказателна жалба в полицията; В много федерални провинции това е възможно и чрез онлайн часовник.
Правни отправни точки
Съществува договорно право на плащане на кредита срещу одобрен доставчик, което може да бъде предявено извънсъдебно и, ако е необходимо, по съдебен ред. На фалшива платформа обаче показаният кредит често дори не съществува. Тогава не става въпрос за изплащане на печалби, а по-скоро за заместване на депозираните суми.
Деликтните искове срещу отговорните лица се вземат под внимание, по-специално от раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB (измама), както и от раздел 826 BGB поради умишлени неморални щети. Оперативни предприятия, които изискват разрешение без разрешение, също могат да доведат до искове за щети. Освен това може да се провери в отделни случаи дали има искове срещу участващи доставчици на платежни услуги или титуляри на сметки, през чиито сметки са текли средства. Дали това е така зависи до голяма степен от методите на плащане и обстоятелствата.
Заключение
Отказаното изплащане не винаги е доказателство за измама, но трябва да се вземе на сериозно - особено ако се поискат нови плащания. Логично е да се въздържате от извършване на по-нататъшни преводи, да защитите напълно документите, да информирате банката и полицията и да проверите одобрението на доставчика. Какви искове съществуват и дали преследването им има икономически смисъл, може да се оцени само въз основа на конкретния процес. Тази статия предоставя обща информация и не замества правни съвети в отделни случаи.
Често задавани въпроси
Не, това е ясен предупредителен знак. Данъците върху капиталовите печалби не се прехвърлят на брокера предварително, за да се даде възможност за изплащане, а таксите са посочени в договорните документи. Преди да платите други суми, искането трябва да бъде проверено.
Прехвърляне, което сте одобрили, обикновено не може да бъде отменено едностранно, след като е извършено. Вашата банка обаче може да се опита да се свърже с институцията получател; За картови плащания може да се обмисли процедура за връщане на плащане в зависимост от условията. Колкото по-бързо бъде информирана банката, толкова повече възможности има.
Наказателната жалба обикновено има смисъл, защото документира процеса и дава възможност за разследване на методите на плащане. Не може да се прогнозира дали извършителите ще бъдат разкрити. Уведомлението не замества предявяването на вашите собствени искове по гражданското право.
