Il-kont tat-trading juri bilanċ, iżda l-ħruġ tal-flus ma jsirx jew jintrabat ma' ħlasijiet ġodda. Liema passi huma sensati issa u liema punti ta' tluq legali jistgħu jitqiesu.
Għal ġimgħat jew xhur il-kont tat-trading wera ċifri sodisfaċenti. Imbagħad tasal il-mument biex tinħareġ parti mill-bilanċ – u f'daqqa waħda ma jiġri xejn iżjed. It-talba tibqa' ma tiġix ipproċessata, il-persuna ta' kuntatt li s'issa kienet faċli tintlaħaq iżżomm tipposponi, jew jissemmew kundizzjonijiet li qabel qatt ma ssemmew.
Sitwazzjoni bħal din hija ta' piż kbir, u mhux dejjem ikollha l-istess kawża. Jista' jkun dewmien għand fornitur awtorizzat. Madankollu, ħafna drabi r-rifjut ta' ħruġ tal-flus huwa l-ewwel sinjal ċar li wara l-pjattaforma ma hemm l-ebda broker ġenwin. Dan il-kontribut jispjega kif tista' ssir din id-distinzjoni u liema passi jistgħu jitqiesu.
B'liema raġunijiet jiġi mblukkat il-ħruġ tal-flus
Il-fornituri mhux serji rari jirrifjutaw ħruġ ta' flus b'mod miftuħ. Minflok, dan jintrabat ma' kundizzjonijiet dejjem ġodda. Tipiċi huma r-raġunijiet li ġejjin:
- Qabel il-ħruġ tal-flus allegatament iridu jiġu trasferiti taxxi, tariffi jew “garanzija”.
- “Verifika kontra l-ħasil tal-flus” jew “verifika tal-identità” tirrikjedi depożitu ieħor ta' ammont partikolari.
- Bonus li jkun ġie kkreditat qabel ikun marbut ma' volum minimu ta' trading li għadu ma ntlaħaqx.
- Il-kont l-ewwel irid jittella' għal livell ogħla.
- Il-persuna ta' kuntatt ma tibqax tintlaħaq, jew l-aċċess għall-kont jiġi mblukkat.
Fornitur awtorizzat jew pjattaforma falza?
Anke l-istituzzjonijiet awtorizzati mhux dejjem iħallsu mill-ewwel. Huma obbligati bil-liġi li jivverifikaw l-identità tal-klijenti tagħhom u jistgħu jitolbu għal dan dokumenti ta' identità jew provi dwar l-oriġini tal-flus. Tali verifika, madankollu, mhijiex marbuta ma' depożiti addizzjonali, u t-tariffi dovuti jirriżultaw mid-dokumenti kuntrattwali.
Min fil-Ġermanja jwettaq negozji bankarji jew jipprovdi servizzi finanzjarji u servizzi ta' investiment f'titoli jeħtieġ għal dan, bħala prinċipju, awtorizzazzjoni, b'mod partikolari skont il-Liġi Ġermaniża dwar is-Sistema Kreditizja (KWG) jew il-Liġi Ġermaniża dwar l-Istituzzjonijiet tat-Titoli (WpIG). Jekk impriża hijiex awtorizzata jista' jiġi kkontrollat fil-bażi tad-data tal-impriżi tal-BaFin. Ta' min iħares ukoll lejn in-notifiki ta' twissija tal-BaFin. F'dan għandhom jitqabblu bir-reqqa l-isem, l-indirizz tal-internet u d-dettalji ta' kuntatt, għax kultant l-awturi tal-frodi jużaw id-denominazzjoni ta' impriża li tabilħaqq hija awtorizzata.
Liema passi huma sensati issa
- Tagħmlux aktar ħlasijiet u tagħtu l-ebda kredenzjali ġodda ta' aċċess, kopji ta' dokumenti ta' identità jew kodiċijiet ta' awtorizzazzjoni.
- Iżguraw il-provi: screenshots tal-kont, chats, emails, numri tat-telefown, indirizzi tal-internet u dokumenti kuntrattwali.
- Iġbru flimkien il-ħlasijiet kollha – bid-data, l-ammont, ir-riċevitur, il-kont bankarju jew l-indirizz tal-kartiera (wallet).
- Informaw mingħajr dewmien lill-bank tagħkom jew lil min ħareġ il-karta u itolbuhom jiċċaraw jekk ħlas għadux jista' jinżamm jew jiġi rkuprat.
- Jekk ikun ġie installat software ta' aċċess mill-bogħod: itolbu li l-apparat jiġi eżaminat u biddlu l-passwords minn apparat ieħor.
- Agħmlu rapport lill-pulizija (denunzja kriminali); f'ħafna Länder Ġermaniżi dan huwa possibbli anke permezz tal-għassa onlajn (Onlinewache).
Punti ta' tluq legali
Kontra fornitur awtorizzat jeżisti dritt kuntrattwali għall-ħruġ tal-bilanċ, li jista' jiġi invokat barra mill-qorti u, jekk ikun meħtieġ, quddiem il-qorti. Fil-każ ta' pjattaforma falza, min-naħa l-oħra, il-bilanċ muri ħafna drabi lanqas biss jeżisti. F'dak il-każ ma jkunx involut il-ħruġ ta' qligħ, iżda r-rimborż tal-ammonti ddepożitati.
Jistgħu jitqiesu pretensjonijiet delittwali kontra r-responsabbli, b'mod partikolari skont l-§ 823(2) tal-Kodiċi Ċivili Ġermaniż (BGB) flimkien mal-§ 263 tal-Kodiċi Kriminali Ġermaniż (StGB) (frodi), kif ukoll skont l-§ 826 BGB minħabba ħsara intenzjonali kontra l-moralità pubblika. Anke t-twettiq ta' negozji li jeħtieġu awtorizzazzjoni mingħajr tali awtorizzazzjoni jista' joħloq pretensjonijiet għad-danni. Barra minn hekk, f'kull każ individwali jista' jiġi eżaminat jekk jeżistux pretensjonijiet kontra l-fornituri ta' servizzi ta' pagament involuti jew kontra d-detenturi tal-kontijiet li permezz tagħhom għaddew il-flus. Jekk dan huwiex il-każ jiddependi ħafna mill-mezzi ta' pagament u miċ-ċirkostanzi.
Konklużjoni
Rifjut ta' ħruġ tal-flus mhuwiex f'kull każ prova ta' frodi, iżda għandu jittieħed bis-serjetà – fuq kollox meta jintalbu ħlasijiet ġodda. Huwa sensat li ma jsirux aktar trasferimenti, li d-dokumenti jiġu żgurati kollha, li jiġu infurmati l-bank u l-pulizija u li tiġi vverifikata l-awtorizzazzjoni tal-fornitur. Liema pretensjonijiet jeżistu u jekk is-segwitu tagħhom huwiex ekonomikament sensat jista' jiġi vvalutat biss abbażi tal-iżvolġiment konkret. Dan il-kontribut iservi għal informazzjoni ġenerali u ma jissostitwixxix pariri legali f'każ individwali.
Mistoqsijiet frekwenti
Le, dan huwa sinjal ċar ta' twissija. It-taxxi fuq id-dħul mill-kapital ma jiġux trasferiti bil-quddiem lill-broker biex jiġi żblukkat ħruġ ta' flus, u t-tariffi jirriżultaw mid-dokumenti kuntrattwali. Qabel ma tħallsu ammonti oħra, it-talba għandha tiġi eżaminata.
Trasferiment bankarju li tkunu awtorizzajtu intom stess bħala regola ma jistax jiġi rtirat unilateralment wara li jkun sar. Madankollu, il-bank tagħkom jista' jipprova jikkuntattja lill-istituzzjoni tar-riċevitur; fil-każ ta' ħlasijiet bil-karta, skont il-kundizzjonijiet, jista' jitqies proċess ta' chargeback (rimborż tal-ħlas bil-karta). Aktar ma l-bank jiġi infurmat kmieni, aktar ikun hemm possibbiltajiet.
Rapport lill-pulizija (denunzja kriminali) bħala regola huwa sensat, għax jiddokumenta l-każ u jippermetti investigazzjonijiet dwar il-mezzi ta' pagament. Jekk l-awturi jiġux identifikati ma jistax jitbassar. Barra minn hekk, id-denunzja ma tissostitwixxix l-invokazzjoni ċivili tal-pretensjonijiet tagħkom stess.
