Някои платформи за търговия не изпълняват нито една поръчка - цените, позициите и печалбите са само за показване. Как това може да бъде разпознато и какво юридически разграничава измамата от търговската загуба.
Всеки, който търгува валути, суровини или договори за разлика, обикновено знае, че са възможни загуби. За определен тип платформа обаче проблемът е другаде: изобщо няма търговия. Интерфейсът за търговия е симулация и депозираните пари никога не достигат до пазар.
Това е трудно за засегнатите да разпознаят, тъй като интерфейсът е базиран на реални програми за търговия. Разграничението обаче е важно – за вашата собствена оценка, както и за правната оценка.
Как се създават симулирани печалби
Лицензиран брокер препраща поръчки към място за търговия или ги изпълнява сам според определени правила, съхранява клиентските средства отделно от собствените си активи и подлежи на надзор. Всичко това липсва на фиктивна платформа. Операторите напълно контролират софтуера: цените могат да се отклоняват от реално случващото се на пазара, позициите се създават само като запис на данни, а балансът по сметката е свободно променящо се число.
Този контрол се използва специално. Първо, сметката показва печалби, така че следват допълнителни депозити. Ако клиентът иска да изтегли пари или зададе критични въпроси, внезапно могат да се появят големи загуби - комбинирани с искане за инжектиране на повече пари, за да „спаси“ сметката.
Предупредителни знаци при текуща търговия
- Показаните цени се различават забележимо от свободно достъпните източници на цени или колебания в цените се случват само на тази платформа.
- Почти всяка препоръчана позиция завършва с печалба, стига да продължите да депозирате.
- Супервайзор ви казва какво да правите по телефона или го прави дистанционно на устройството на клиента.
- Фактури, потвърждения на поръчки с място на изпълнение и годишни документи не са налични или са достъпни само при повторна заявка.
- Депозитите не отиват в институция с името на доставчика, а към променящи се трети страни или към адреси на портфейли.
- Заявката за теглене е последвана от неочаквани загуби, нови такси или заявка за друг депозит.
- Не може да бъде намерено разрешение в базата данни на компанията на BaFin или има предупредително съобщение.
Разграничаване: измама или търговска загуба?
Не всяка търговска загуба се дължи на престъпление. Продуктите с ливъридж като договори за разлика (CFD) са рискови; Одобрените доставчици трябва да посочат този риск. В Европейския съюз също има регулаторни ограничения върху продажбата на такива продукти на частни клиенти, като лимит на ливъридж и изключване на задължение за правене на допълнителни вноски. Всеки, който губи пари с реални поръчки от одобрен доставчик, обикновено е осъзнал пазарен риск.
Ситуацията е различна, ако заповедите никога не са били изпълнени. Тогава клиентът беше измамен относно същността на бизнеса: той мислеше, че търгува, всъщност превеждаше пари на операторите. Искането за компенсиране на предполагаема загуба чрез допълнителни плащания също трябва да се разглежда критично на този фон.
Правна квалификация
Преструването, че търговията не се извършва в действителност, за да се получават редовно депозити, представлява измама съгласно раздел 263 от Наказателния кодекс. Съгласно гражданското право се вземат предвид искове за обезщетение от раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB и от раздел 826 BGB поради умишлени неморални щети. В допълнение, финансови и инвестиционни услуги в Германия обикновено могат да се предоставят само с разрешение съгласно Закона за банките (KWG) или Закона за институциите за ценни книжа (WpIG); Ако липсва, това също може да доведе до рекламации.
По принцип действително депозираната сума може да бъде заменена, а не явните печалби, показани на платформата. На практика препятствието се крие в правоприлагането: операторите често не могат да бъдат идентифицирани, използват фирмени черупки в чужбина и бързо препращат средства. В зависимост от метода на плащане може да се провери дали има претенции към други участващи страни, като например титуляри на сметки на получатели. Изявление за перспективите е възможно само след разглеждане на документите.
Заключение
Симулираните платформи за търговия се различават от рисковите, но реални оферти за търговия по това, че не се търгува. Индикациите за това включват различни ставки, липсващи извлечения, плащания към трети страни и трудности с изплащанията. От правна гледна точка това не е търговска загуба, а по-скоро измама - със съответните искове, които често са трудни за изпълнение. Тази статия предоставя обща информация и не замества правни съвети в отделни случаи.
Често задавани въпроси
Одобрените доставчици предоставят фактури и потвърждения за изпълнение и могат да назоват мястото на изпълнение. Ако такива документи трайно липсват и цените се различават от независими източници, това е предупредителен знак. Клиентът обикновено не може сам да предостави надеждно доказателство; цялостният поглед върху обстоятелствата е от решаващо значение.
С фалшива платформа показаната печалба никога не е съществувала. Обезщетението обикновено се основава на сумата, която действително сте платили, минус евентуалните погашения. Нещата могат да бъдат различни с истински, одобрен доставчик, срещу когото има договорен иск за плащане.
Такова искане трябва да бъде проверено преди извършване на плащане. На неодобрени платформи често се използва единствено за получаване на допълнителни суми. За разпространението на CFD на частни клиенти в ЕС, задължението за извършване на допълнителни вноски също е изключено от регулаторното законодателство.
